Размер мирового рынка, прогноз и основные тенденции на 2025-2037 годы
Ожидается, что объем рынка цифровых кредитных платформ увеличится с 10,07 млрд долларов США в 2024 году до 218,34 млрд долларов США к 2037 году, что отражает среднегодовой темп роста около 26,7 % в течение прогнозируемого периода с 2025 по 2037 год. В настоящее время в 2025 году отраслевой доход от платформы цифрового кредитования оценивается в 11,95 долларов США. миллиардов.
Постоянное развитие передовых технологий, таких как облачные вычисления, сетевая аналитика и Интернет вещей, значительно стимулирует рынок платформ цифрового кредитования. С 2018 года суммы, потраченные на Интернет вещей во всем мире, ежегодно увеличиваются как минимум на 40 миллиардов долларов США. Кроме того, в 2023 году расходы достигли 1,1 триллиона долларов США, сохранив более высокий годовой темп роста.
Кроме того, ожидается, что технология блокчейн станет более значимой среди поставщиков цифровых кредитов из-за ее способности быстро и надежно перемещать документы. Регулирующие органы, аудиторы и другие участники процесса кредитования могут быстро отслеживать транзакции и проверять личность благодаря технологии блокчейна. Например, компании Fig Lending LLC и Apollo в марте 2022 года заключили сделку, которая включала передачу прав собственности и цифровые ипотечные кредиты на основе блокчейна.
Ожидается, что сектор ипотечного кредитования станет более прозрачным и эффективным благодаря созданию безопасного и эффективного реестра ипотечных кредитов.
Рынок цифровых кредитных платформ: драйверы роста и проблемы
Драйверы роста
- Распространение смартфонов во всем мире растет. Помимо удобства электронных подписей и простоты доступа, DLP становится все более популярным благодаря росту использования смартфонов и уровня проникновения Интернета. По состоянию на 2024 год во всем мире насчитывается 6,93 миллиарда пользователей смартфонов, или 85,74% мирового населения.
Более того, поскольку DLP требует меньше бумажной работы и снижает вероятность человеческой ошибки, повышенное внимание к цифровой автоматизации способствует росту мировой индустрии. Рынок платформ цифрового кредитования расширяется благодаря тому, что многочисленные предприятия внедряют передовые технологии, такие как блокчейн, искусственный интеллект (ИИ), машинное обучение и аналитика, для уменьшения мошенничества.
Более того, растущая частота кибератак ускоряет их распространение во всем мире. По данным кибербезопасности, ежедневно происходит 2200 кибератак, или в среднем одна каждые 39 секунд. - Растущее распространение услуг онлайн-банкинга. Оцифровка процедур кредитования происходит быстрыми темпами в результате глобализации и растущего использования услуг онлайн-банкинга. Это один из основных факторов, влияющих на то, как индустрия банковских, финансовых услуг и страхования (BFSI) использует DLP для экономии значительных сумм денег, улучшения качества обслуживания клиентов и принятия более эффективных решений.
Кроме того, финансовые учреждения по всему миру активно используют цифровые платформы для предоставления кредитов и решения проблем, связанных с пандемией в условиях вспышки COVID-19. - Новые технологии. Ожидается, что новые технологии, такие как блокчейн, искусственный интеллект и машинное обучение, улучшат функциональность платформы цифрового кредитования и откроют новые возможности для бизнеса. Используя эти технологии, процесс получения кредита можно сделать простым, быстрым и прозрачным. Благодаря технологиям искусственного интеллекта и машинного обучения, которые обрабатывают заявки на кредит за считанные секунды, сроки рассмотрения можно масштабировать. Кроме того, устраняя посредников или посредников в процессе кредитования, кредитная платформа на основе блокчейна устанавливает прямую линию связи между кредиторами и заемщиками.
Задачи
- Проблемы с инфраструктурой и сетевым подключением. Бедные и слаборазвитые страны мира продолжают полагаться на устаревшую телекоммуникационную инфраструктуру, которая не может обеспечить соединение с высокой пропускной способностью и низкой задержкой. Медленный интернет может стать причиной плохого качества обслуживания клиентов. Поскольку компании цифрового кредитования предоставляют все свои услуги онлайн, низкое качество обслуживания будет результатом медленного соединения.
Решения цифрового кредитования чрезвычайно сложно внедрить в регионах, где нет высокоскоростного Интернета. Несмотря на длительные задержки в одобрении, компании в этих странах больше полагаются на варианты офлайн-кредитования, поскольку личные контакты обеспечивают лучшее понимание и качество обслуживания клиентов. - Ожидается, что конфиденциальность и безопасность данных будут сдерживать расширение отрасли. Правительства многих стран мира приняли меры по устранению опасений по поводу безопасности данных и защиты конфиденциальности, связанных с платформой цифрового кредитования.
- Одним из основных факторов, которые могут помешать росту рынка платформ цифрового кредитования, является растущая зависимость от традиционных методов кредитования.
Рынок цифровых кредитных платформ: ключевые выводы
|
Базовый год |
2024 год |
|
Прогнозный год |
2025-2037 гг. |
|
Среднегодовой темп роста |
26,4% |
|
Размер рынка в базовом году (2024 г.) |
10,07 млрд долларов США |
|
Прогнозируемый год Размер рынка (2037 г.) |
211,71 млрд долларов США |
|
|
Сегментация цифровой кредитной платформы
Услуги (проектирование и внедрение, обучение и образование, оценка рисков, консультирование, поддержка и обслуживание)
В зависимости от сервиса, дизайн и Сегмент внедрения доминирует на рынке платформ цифрового кредитования, и ожидается, что в течение прогнозируемого периода его доля составит 33%. Чтобы облегчить использование цифровой платформы, финансовым учреждениям необходима основа для проектирования и внедрения. Например, эта система может помочь финансовым учреждениям эффективно осуществлять кредитную деятельность.
Чтобы обеспечить простую интеграцию с рядом кредитных решений и обеспечить соответствие нормативным требованиям, организации предоставляют эти услуги по внедрению в рамках своей кредитной платформы. Сегмент проектирования и внедрения предлагает преимущества, в том числе экономию эксплуатационных расходов, а также адаптируемый и гибкий подход к администрированию.
Решение (управление бизнес-процессами, кредитная аналитика, управление кредитами, выдача кредитов, управление рисками и соблюдением требований)
Ожидается, что доля сегмента управления бизнес-процессами на рынке платформ цифрового кредитования составит около 32 % в течение прогнозируемого периода. Сегмент растет благодаря способности радикально сокращать эксплуатационные расходы и повышать производительность. Управление бизнес-процессами приобрело все большую популярность. В то же время ожидается, что преимущества управления бизнес-процессами в кредитовании, в том числе повышение удовлетворенности клиентов и эффективности сотрудников, сокращение количества ошибок и меньшее использование бумажных документов, также станут основными факторами роста рынка платформ цифрового кредитования.
Кроме того, эффективность управления бизнес-процессами определяется, в частности, разработками в области больших данных и облачных вычислений. Увеличение расходов на ИТ также способствует росту рынка управления бизнес-процессами в течение прогнозируемого периода. Ожидается, что глобальные расходы на ИТ увеличатся на 5,5 % с 2022 года и составят примерно 4,6 триллиона долларов США в 2023 году.
Наш углубленный анализ мирового рынка платформ цифрового кредитования включает следующие сегменты:
|
Сервис |
|
|
Решение |
|
|
Развертывание |
|
|
Конечное использование |
|
Хотите настроить этот исследовательский отчет в соответствии с вашими требованиями? Наша исследовательская команда предоставит необходимую информацию, чтобы помочь вам принимать эффективные бизнес-решения.
Настроить этот отчетОтрасль цифровых кредитных платформ – региональный обзор
Прогноз рынка Северной Америки
Рынок платформ цифрового кредитования в североамериканском регионе занимает наибольшую долю дохода, составляющую около 34 %, в течение прогнозируемого периода. Рост рынка в этом регионе обусловлен существованием крупных поставщиков цифрового кредитования по всей стране. Кроме того, в этой области используются передовые технологии, что привело к стабильно высокому спросу на цифровые комплексные финансовые решения в Северной Америке.
Финансовые учреждения в этом регионе особенно заинтересованы в оцифровке своих услуг и улучшении качества обслуживания клиентов из-за значительного количества мобильных сотрудников. Чтобы получить значительное конкурентное преимущество, финансовые учреждения в этом регионе пытаются выделиться среди своих конкурентов, запуская передовые цифровые услуги. По последним данным, в общей сложности 72% крупнейших технологических компаний мира базируются в США.
Азиатско-Тихоокеанский регион Статистика рынка
По прогнозам, доля дохода рынка цифровых кредитных платформ в Азиатско-Тихоокеанском регионе в течение прогнозируемого периода составит около 28 %. В некоторых азиатских странах существует нормативно-правовая база, способствующая развитию инноваций и цифровых финансовых услуг. Например, для платформы цифрового кредитования, действующей в Сингапуре, была разработана законодательная база, известная как The Singapore Variable Capital Company (VCC), которая обеспечивает операционную эффективность, ясность регулирования и гибкость.
Кроме того, была создана «регулятивная песочница в сфере финансовых технологий»," который позволяет финтех-компаниям, включая платформу онлайн-кредитования, тестировать свои творческие бизнес-концепции в безопасной обстановке. Благодаря этому создана атмосфера, способствующая развитию и росту платформы цифрового кредитования, привлекающая как отечественных, так и зарубежных участников.
Компании, доминирующие на рынке цифровых кредитных платформ
- Резервный банк Индии (РБИ)
- Обзор компании
- Бизнес-стратегия
- Основные предложения продуктов
- Финансовые показатели
- Ключевые показатели эффективности
- Анализ рисков
- Последние разработки
- Региональное присутствие
- SWOT-анализ
- Funding Circle Limited
- Biz2X
- Razorpay Software Private Limited
- Paytm
- Fiserv, Inc.
- Программное обеспечение Newgen
- Программное обеспечение Nucleus
- Pegasystems Inc.
- Тавант
In the News
- RBI – Резервный банк Индии (RBI) объявил о своих планах запустить новый пилотный проект цифрового кредитования для общедоступной технологической платформы, предназначенной для «беспрепятственного кредитования». Платформу создает Инновационный центр Резервного банка (RBIH), дочерняя компания центрального банка.
- Biz2X – Biz2X, ведущая дочерняя компания Biz2Credit по платформе цифрового кредитования SaaS, стала партнером TruBoard, известной компании в области управления эффективностью активов, которая работает на платформе Maadhyam. Партнерство сосредоточено на решении растущего беспокойства по поводу необслуживаемых активов (NPA) в кредитах для розничной торговли и малого бизнеса. Он позволяет клиентам Maadhyam управлять своими папками, одновременно значительно сокращая NPA и работая в качестве замены большей финансовой инклюзивности для МСП.
Авторы отчета: Abhishek Verma
- Report ID: 5597
- Published Date: Nov 08, 2024
- Report Format: PDF, PPT
