Globale Marktgröße, Prognose und Trendhighlights für 2025–2037
Es wird erwartet, dass die Größe des Marktes für digitale Kreditplattformen von 10,07 Milliarden US-Dollar im Jahr 2024 auf 218,34 Milliarden US-Dollar im Jahr 2037 ansteigt, was einer jährlichen Wachstumsrate von etwa 26,7 % im Prognosezeitraum von 2025 bis 2037 entspricht. Derzeit wird der Branchenumsatz der digitalen Kreditplattform im Jahr 2025 auf 11,95 US-Dollar geschätzt Milliarden.
Die kontinuierliche Weiterentwicklung modernster Technologien wie Cloud Computing, Netzwerkanalysen und das Internet der Dinge treibt den Markt für digitale Kreditplattformen erheblich voran. Seit 2018 sind die weltweiten Ausgaben für IoT jährlich um mindestens 40 Milliarden US-Dollar gestiegen. Darüber hinaus beliefen sich die Ausgaben im Jahr 2023 auf 1,1 Billionen US-Dollar, womit die höhere jährliche Wachstumsrate beibehalten wurde.
Darüber hinaus wird erwartet, dass die Blockchain-Technologie aufgrund ihrer Fähigkeit, Dokumente schnell und mit großer Integrität zu übertragen, bei Anbietern digitaler Kredite an Bedeutung gewinnen wird. Aufsichtsbehörden, Wirtschaftsprüfer und andere am Kreditvergabeprozess beteiligte Personen können dank der Blockchain-Technologie Transaktionen schnell verfolgen und Identitäten überprüfen. Beispielsweise schlossen Figure Lending LLC und Apollo im März 2022 einen Deal ab, der Eigentumsübertragungen und Blockchain-basierte digitale Hypothekendarlehen beinhaltete.
Es wird erwartet, dass der Hypothekensektor durch dieses sichere und effiziente Hypothekendarlehensregister transparenter und effizienter wird.
Markt für digitale Kreditplattformen: Wachstumstreiber und Herausforderungen
Wachstumstreiber
- Die weltweite Smartphone-Verbreitung nimmt zu – DLP bietet nicht nur den Komfort elektronischer Signaturen und die einfache Zugänglichkeit, sondern wird auch aufgrund der steigenden Smartphone-Nutzung und Internet-Verbreitung immer beliebter. Im Jahr 2024 gibt es weltweit 6,93 Milliarden Smartphone-Nutzer oder 85,74 % der Weltbevölkerung, die ein Smartphone besitzen.
Da DLP außerdem weniger Papierkram erfordert und die Möglichkeit menschlicher Fehler verringert, unterstützt die stärkere Betonung der digitalen Automatisierung das Wachstum der globalen Industrie. Der Markt für digitale Kreditplattformen wächst, da zahlreiche Unternehmen modernste Technologien wie Blockchain, künstliche Intelligenz (KI), maschinelles Lernen und Analysen nutzen, um Betrug zu reduzieren.
Darüber hinaus beschleunigt die zunehmende Häufigkeit von Cyberangriffen deren weltweite Verbreitung. Laut Cybersicherheitsdaten gibt es jeden Tag 2.200 Cyberangriffe, durchschnittlich alle 39 Sekunden einen. - Zunehmende Akzeptanz von Online-Banking-Diensten – Die Digitalisierung von Kreditvergabeverfahren schreitet aufgrund der Globalisierung und der zunehmenden Nutzung von Online-Banking-Diensten rasch voran. Dies ist einer der Hauptfaktoren, die die Art und Weise beeinflussen, wie die Banken-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche (BFSI) DLP nutzt, um eine erhebliche Menge Geld zu sparen, das Kundenerlebnis zu verbessern und bessere Entscheidungen zu treffen.
Darüber hinaus nutzen Finanzinstitute auf der ganzen Welt angesichts des COVID-19-Ausbruchs schnell digitale Plattformen, um Kredite zu vergeben und die Herausforderungen der Pandemie zu bewältigen. - Neue Technologien – Es wird erwartet, dass neue Technologien wie Blockchain, KI und maschinelles Lernen die Funktionalität digitaler Kreditplattformen verbessern und neue Geschäftsmöglichkeiten eröffnen werden. Durch den Einsatz dieser Technologien kann der Kreditaufnahmeprozess einfach, schnell und transparent gestaltet werden. Dank KI und auf maschinellem Lernen basierenden Technologien, die Kreditanträge in Sekundenschnelle bearbeiten, sind Genehmigungsfristen skalierbar. Darüber hinaus stellt die Blockchain-basierte Kreditplattform durch die Eliminierung von Zwischenhändlern oder Vermittlern aus dem Kreditprozess eine direkte Kommunikationslinie zwischen Kreditgebern und Kreditnehmern her.
Herausforderungen
- Probleme mit Infrastruktur und Netzwerkkonnektivität – Die armen und unterentwickelten Länder der Welt sind weiterhin auf veraltete Telekommunikationsinfrastrukturen angewiesen, die keine Konnektivität mit hoher Kapazität und geringer Latenz bieten können. Eine langsame Internetverbindung kann zu einer schlechten Kundenerfahrung führen. Da Unternehmen, die digitale Kredite vergeben, alle ihre Dienstleistungen online anbieten, führt eine langsame Verbindung zu schlechter Servicequalität.
Die Einführung digitaler Kreditlösungen ist in Gebieten ohne Hochgeschwindigkeitsinternet äußerst schwierig. Trotz der langen Genehmigungsverzögerungen verlassen sich Unternehmen in diesen Ländern stärker auf Offline-Kreditoptionen, da persönliche Kontakte ein besseres Verständnis und ein besseres Kundenerlebnis bieten. - Es wird erwartet, dass Datenschutz und Datensicherheit die Expansion der Branche bremsen werden. Zahlreiche Regierungen weltweit haben Maßnahmen eingeleitet, um Bedenken hinsichtlich der Datensicherheit und des Datenschutzes im Zusammenhang mit digitalen Kreditplattformen auszuräumen.
- Einer der Hauptfaktoren, die das Wachstum des Marktes für digitale Kreditplattformen verhindern könnten, ist die zunehmende Abhängigkeit von traditionellen Kreditvergabetechniken.
Markt für digitale Kreditplattformen: Wichtige Erkenntnisse
Segmentierung der digitalen Kreditplattform
Service (Design und Implementierung, Schulung und Schulung, Risikobewertung, Beratung, Support und Wartung)
Basierend auf dem Service, dem Design & Das Implementierungssegment dominiert den Markt für digitale Kreditplattformen und wird im Prognosezeitraum voraussichtlich einen Anteil von 33 % generieren. Um die Nutzung digitaler Plattformen zu erleichtern, benötigen Finanzinstitute einen Rahmen für Design und Implementierung. Beispielsweise kann das Rahmenwerk Finanzinstituten dabei helfen, ihre Kreditgeschäftsaktivitäten effektiv durchzuführen.
Um eine einfache Integration mit einer Reihe von Kreditlösungen zu ermöglichen und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherzustellen, stellen Unternehmen diese Implementierungsdienste innerhalb ihrer Kreditplattform bereit. Das Design- und Implementierungssegment bietet Vorteile, darunter Betriebskosteneinsparungen und einen anpassungsfähigen und flexiblen Verwaltungsansatz.
Lösung (Geschäftsprozessmanagement, Kreditanalyse, Kreditmanagement, Kreditvergabe, Risiko- und Compliance-Management)
Basierend auf der Lösung wird erwartet, dass das Geschäftsprozessmanagement-Segment im Markt für digitale Kreditplattformen im Prognosezeitraum einen Anteil von etwa 32 % halten wird. Das Segment wächst aufgrund seiner Fähigkeit, die Betriebskosten drastisch zu senken und die Produktivität zu steigern. Geschäftsprozessmanagement erfreut sich wachsender Beliebtheit. Gleichzeitig wird davon ausgegangen, dass die Vorteile des Geschäftsprozessmanagements in der Kreditvergabe, darunter eine höhere Kundenzufriedenheit und Mitarbeitereffizienz, weniger Fehler und ein geringerer Papierverbrauch, auch die Haupttreiber für das Wachstum des Marktes für digitale Kreditplattformen sind.
Darüber hinaus wird die Effizienz des Geschäftsprozessmanagements insbesondere durch Entwicklungen im Bereich Big Data und Cloud Computing vorangetrieben. Steigende IT-Ausgaben sind auch ermutigend für das Wachstum des Marktes für Geschäftsprozessmanagement im Prognosezeitraum. Es wird erwartet, dass die weltweiten IT-Ausgaben ab 2022 um 5,5 % auf rund 4,6 Billionen USD im Jahr 2023 steigen werden.
Unsere eingehende Analyse des globalen Marktes für digitale Kreditplattformen umfasst die folgenden Segmente:
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Endverwendung |
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Möchten Sie diesen Forschungsbericht an Ihre Anforderungen anpassen? Unser Forschungsteam wird die von Ihnen benötigten Informationen bereitstellen, um Ihnen zu helfen, effektive Geschäftsentscheidungen zu treffen.
Diesen Bericht anpassenBranche der digitalen Kreditplattformen – regionale Übersicht
Nordamerikanische Marktprognose
Dem Markt für digitale Kreditplattformen im nordamerikanischen Raum wird zugeschrieben, dass er im Prognosezeitraum den größten Umsatzanteil von etwa 34 % hält. Das Wachstum des Marktes in dieser Region ist auf die Existenz bedeutender digitaler Kreditanbieter im ganzen Land zurückzuführen. Darüber hinaus wurden in der Region modernste Technologien eingeführt, was zu einer anhaltend starken Nachfrage nach digitalen End-to-End-Finanzlösungen in Nordamerika geführt hat.
Finanzinstitute in der Region werden aufgrund einer großen Zahl mobiler Arbeitskräfte besonders dazu aufgefordert, ihre Dienste zu digitalisieren und das Kundenerlebnis zu verbessern. Um sich einen erheblichen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen, versuchen die Finanzinstitute in der Region, sich durch die Einführung modernster digitaler Dienste von ihren Konkurrenten abzuheben. Aktuellen Informationen zufolge haben insgesamt 72 % der weltweit größten Technologieunternehmen ihren Sitz in den Vereinigten Staaten.
APAC Marktstatistiken
Der Markt für digitale Kreditplattformen im asiatisch-pazifischen Raum wird im Prognosezeitraum voraussichtlich einen Umsatzanteil von etwa 28 % haben. Bestimmte asiatische Länder verfügen über regulatorische Rahmenbedingungen, die der Förderung von Innovationen und digitalen Finanzdienstleistungen förderlich sind. Beispielsweise wurde für die in Singapur betriebene digitale Kreditplattform ein Rechtsrahmen namens The Singapore Variable Capital Company (VCC) entwickelt, der betriebliche Effizienz, regulatorische Klarheit und Flexibilität bietet.
Darüber hinaus wurde die „Fintech Regulatory Sandbox“ eingerichtet. Dadurch können Fintech-Unternehmen, einschließlich Online-Kreditplattformen, ihre kreativen Geschäftskonzepte in einer sicheren Umgebung testen. Dadurch wurde eine Atmosphäre geschaffen, die die Entwicklung und das Wachstum der digitalen Kreditplattform fördert und sowohl inländische als auch ausländische Teilnehmer anzieht.
Unternehmen, die den Markt für digitale Kreditplattformen dominieren
- Reserve Bank of India (RBI)
- Unternehmensübersicht
- Geschäftsstrategie
- Wichtige Produktangebote
- Finanzielle Leistung
- Wichtige Leistungsindikatoren
- Risikoanalyse
- Neueste Entwicklung
- Regionale Präsenz
- SWOT-Analyse
- Funding Circle Limited
- Biz2X
- Razorpay Software Private Limited
- Paytm
- Fiserv, Inc.
- Newgen-Software
- Nucleus-Software
- Pegasystems Inc.
- Tavant
In the News
- RBI – Die Reserve Bank of India (RBI) kündigte ihre Pläne an, ihr neues Pilotprojekt für digitale Kreditvergabe für eine öffentliche Technologieplattform zu starten, die für „reibungslose Kredite“ gedacht ist. Die Plattform wird vom Reserve Bank Innovation Hub (RBIH) eingerichtet, einer alleinigen Tochtergesellschaft der Zentralbank.
- Biz2X – Biz2X, eine führende SaaS-Plattform-Tochtergesellschaft für digitale Kredite von Biz2Credit, ist eine Partnerschaft mit TruBoard eingegangen, einem führenden Unternehmen im Asset Performance Management, das auf der Maadhyam-Plattform arbeitet. Die Partnerschaft konzentriert sich auf die zunehmende Besorgnis über notleidende Vermögenswerte (Non-Performing Assets, NPAs) bei Privat- und Kleinunternehmenskrediten. Es ermöglicht Maadhyam-Kunden, ihre Dateien zu verwalten und gleichzeitig NPAs deutlich zu reduzieren und als Ersatz für eine bessere finanzielle Inklusivität für KMU zu dienen.
Autorenangaben: Abhishek Verma
- Report ID: 5597
- Published Date: Nov 08, 2024
- Report Format: PDF, PPT
