2025-2037 年全球市場規模、預測與趨勢亮點
財富科技解決方案市場的規模在 2024 年為 62.3 億美元，預計到 2037 年將達到 448.6 億美元，在預測期內（即 2025 年至 2037 年）複合年增長率約為 16.4%。到 2025 年，財富科技解決方案的產業規模預計將達到 70.5 億美元。
跨產業採用自動化解決方案的增加正在推動財富科技解決方案市場的成長。透過使用財富科技解決方案，公司和銀行可以了解新一代客戶的需求，例如技術支援的金融解決方案、自動再平衡和投資組合建構。根據美國人口普查局的統計數據，使用尖端自動化技術可能會暴露約 30% 的工人的風險。
此外，財富科技解決方案可協助公司發現下一代客戶的需求，包括對技術支援的金融解決方案、自動再平衡和投資組合開發的需求。
財富科技解決方案領域：成長動力與挑戰
成長動力
- 對預測分析技術的需求不斷增長 - 財富科技管理中的預測分析可獲取相關信息，幫助顧問深入了解當前客戶和潛在的財務需求。此外，預測分析技術對於財富科技公司的生存至關重要，因為它有助於深入了解客戶行為及其需求，以便他們可以改善服務和產品。
此外，預測分析技術的實施將在未來幾年增加財富科技解決方案提供者的收入。因此，這些因素將為財富科技解決方案市場份額的成長提供重要的利潤豐厚的機會。根據一項調查，31% 的受訪者已經使用預測分析，48% 的受訪者將在未來幾年使用。
- 金融科技產業的崛起 - 金融科技利用線上和行動通路提供快速、便利且便宜的解決方案。此外，ahref="https://www.researchnester.com/reports/fintech-as-a-service-platform-market/3964">金融科技即服務平台越來越受歡迎，並贏得了銀行、保險、資產和財富管理機構、投資者和消費者的信任。銀行和保險公司收購金融科技公司以吸引新客戶。投資者推動金融科技的發展。
這些公司為全球訪問提供獨特的解決方案。他們專注於透過客製化解決方案改善投資管理服務，以降低成本並增加收入潛力。
因此，推動了財富科技解決方案市場的成長。此外，2010年至2019年間，全球金融科技公司投資總額達2,168億美元，投資大幅成長。到2020年，全球對金融科技的金融支持將達到1,050億美元。到2023年，金融科技業的價值將達到1,790億美元。
- 與人工智慧和機器學習整合 - 人工智慧和機器學習技術使財富科技解決方案能夠提供個人化的投資建議、風險評估和預測分析。這些技術提高了財富管理流程的效率和準確性，吸引了投資者和金融機構採用財富科技解決方案。
- 創新的財富科技解決方案供應商為現有企業開發了眾多自動化解決方案，透過利用人工智慧、機器學習和區塊鏈等尖端技術的潛力來增強營運並增加收入。因此，這是財富科技解決方案市場規模的主要成長因素。到 2024 年，機器人顧問產業管理的資產預計將達到 11.8 兆美元。
挑戰
- 安全性問題 - 敏感財務資料和交易的處理使得安全成為財富科技解決方案的首要考慮因素。確保採取強有力的網路安全措施，防止資料外洩、身分盜竊和未經授權的訪問，這對於維持用戶信任和監管合規性至關重要。
- 其他問題 - 缺乏信任和透明度以及其他問題可能會阻礙財富科技解決方案市場的成長。財富科技平台在管理投資風險和有效應對市場波動方面面臨挑戰。
財富科技解決方案市場：關鍵見解
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基準年 |
2024 |
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預測年份 |
2025-2037 |
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複合年增長率 |
16.4％ |
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基準年市場規模（2024 年） |
62.3億美元 |
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預測年份市場規模（2037） |
448.6億美元 |
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區域範圍 |
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財富科技解決方案細分
元件（解決方案、服務）
到 2037 年，解決方案細分市場預計將佔據超過 54% 的財富科技解決方案市場。此細分市場的成長可歸因於公司透過財富科技或財富管理技術改變了財務管理方式。包括 SaaS、大數據和人工智慧等工具的數位金融生態系統目前正在控制全球資金流動。
目前 32% 的金融服務供應商正在使用人工智慧。到 2023 年，人工智慧將為銀行業創造超過 4,500 億美元的價值。 50% 的銀行已計劃使用人工智慧提供 52% 的客製化服務。 54% 的金融服務供應商將聊天機器人視為改變客戶體驗的一種手段
這些數位工具已成為財富科技解決方案市場成長的主要因素。此外，由於採用了更動態的 UI 和 UX 功能，傳統的財富科技解決方案介面變得更加易於使用，從而改善了最終用戶體驗。軟體解決方案供應商致力於為私人銀行部門、資產和財富管理機構提供基於雲端的解決方案，以提高客戶滿意度、簡化和數位化整個價值鏈、改進報告並恢復利潤。所有這些因素都在推動該細分市場的成長。
最終使用者（銀行、財富管理公司、投資公司等）
預計到 2037 年，財富科技解決方案市場中的財富管理公司細分市場的增長率將超過 14%。這些公司直接滿足高淨值個人和機構投資者的需求，他們需要先進的數位財富管理工具和個人化服務。
Weathtech 解決方案使財富管理公司能夠簡化營運、提供量身定制的投資策略並提高客戶參與度，從而推動其採用。此外，財富管理公司擁有更大的靈活性和資源來投資技術，這使它們能夠充分利用全球對數位財富管理解決方案不斷增長的需求。
部署模式（雲端、本地端）
雲端細分市場可望在預測期內獲得顯著的財富科技解決方案市場成長。借助雲端技術，財富管理公司可以輕鬆發展業務，雲端技術提供了近乎無限的儲存和運算能力，可以根據需求進行修改。據觀察，55% 的組織優先考慮雲端成本優化。
此外，財富管理公司可以將機器學習和人工智慧等尖端技術與雲端運算結合使用。這些技術有助於改善客戶檔案、簡化投資組合管理和自動化流程，進而大幅提高公司的營運效率。
我們對市場的深入分析包含以下細分市場：
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最終使用者 |
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定制此报告財富科技解決方案產業 - 區域概要
北美市場統計資料
預計到 2037 年，北美產業將佔據最大的收入份額，達到 35%。預計該地區的市場成長也將得益於消費者偏好變化和技術進步推動的金融業數位化。 2019 年北美數位銀行業規模達 5,000 億美元，預計 2020 年至 2026 年將成長 4% 以上。
此外，在美國，該市場正在蓬勃發展，2020 年財富科技服務支出約為 210 億美元。此外，2021 年財富科技融資總額為 140 億美元，75% 的美國人已經在使用財富科技服務。
在資產管理、財富規劃或直接投資領域，財富技術市場正以前所未有的速度擴張。在創新和採用的巨大熱潮中，有一個市場利基脫穎而出。在 CG Wealth，生成式人工智慧是另一個備受關注的領域。幾乎無窮無盡的潛在用途
歐洲市場市場分析
在預測期內，由於消費者偏好變化、技術進步和監管改革對數位金融服務的需求，歐洲地區的財富科技解決方案市場也將出現巨大增長，複合年增長率約為 14%。 2025年，其技術基礎設施預計將為75%的人口提供5G網路覆蓋。財富科技解決方案透過提供用於投資管理、財務規劃和投資組合分析的數位平台和工具來滿足這一需求，從而促進該地區市場的成長。
由於金融科技領域的發展，德國的財富科技解決方案市場預計將獲得巨大的市場規模，到 2024 年，資產管理規模將達到 32.080 億美元的數位資產將成為最重要的市場。
過去五年，法國金融科技取得了巨大的發展。 2018 年至 2022 年間，法國金融科技投資的複合年增長率攀升至 52.2%。法國現已成為歐洲領先的金融科技國家之一。
主導財富科技解決方案市場的公司
- aixigo AG
- 公司概覽
- 商業策略
- 主要產品
- 財務表現
- 關鍵績效指標
- 風險分析
- 近期發展
- 區域業務
- SWOT 分析
- 貝萊德公司
- InvestCloud, Inc.
- Wealthfront Corporation。
- FinMason, Inc.
- 巴克萊銀行
- Valuefy
- 顧問軟體
- Bridge Financial Technology Inc.
- DriveWealth, LLC
- Trackinsight SAS
In the News
- BridgeFT 是一家 API 優先的雲端原生軟體公司，專注於財富基礎設施，幫助金融機構、金融科技創新者和註冊投資顧問為其客戶提供數據驅動的成果。該公司名為 BridgeFT，最近宣布，其客戶端網路中由 WealthTech API 提供支援的管理總資產在 2023 年增長了 100% 以上。這是自 WealthTech API 向尋求 API 優先方法來處理多託管資料的公司和金融科技公司提供以來的第一個完整年度。
- Aixigo 是歐洲領先的財富管理和零售銀行技術平台提供商，已宣布入選 2024 年 WealthTech 100 榜單。 WealthTech 100 是由產業專家和分析師小組策劃的年度榜單，展示了財富科技領域最具創新性的公司。 Aixigo 很榮幸成為入選公司之一。
作者致谢: Abhishek Verma
- Report ID: 6065
- Published Date: Nov 15, 2024
- Report Format: PDF, PPT
