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反向保理市场规模及预测（按类别划分，国内、国际）；金融机构；最终用途 - 增长趋势、主要参与者、区域分析（2026-2035）

  • 报告编号: 6452
  • 发布日期: Sep 18, 2025
  • 报告格式: PDF, PPT

反向保理市場展望：

2025年，反向保理市場規模超過6,732.7億美元，預計到2035年將超過1.89兆美元，在預測期間（即2026年至2035年）的複合年增長率將超過10.9%。預計到2026年，反向保理產業規模將達到7,393.2億美元。

Reverse Factoring Market Size
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反向保理是一種財務安排，大買家幫助供應商提前清償財務欠款，時間早於約定的付款期限。製造業、零售業、建築業、汽車業等行業是反向保理的主要用戶，旨在簡化資本管理。 2023年3月，世界經濟論壇（WEF）指出，反向保理對於資本有限的中小型企業至關重要，有助於它們強化供應鏈。 WEF報告強調了供應鏈金融（SCF），即反向保理在降低排放方面可以發揮作用。 2022年，漢高因成功實施了供應鏈金融計畫而獲得全球供應鏈金融獎。

全球供應鏈日益複雜，對高效可靠的融資解決方案的需求也日益增長。反向保理透過將信用風險轉移給金融機構，有助於降低壞帳風險。 2024年7月，《富比士》的一份報告指出，PUMA透過應用反向保理，已接近實現其環境、永續發展和治理目標。 PUMA與其銀行合作夥伴，例如匯豐銀行、法國巴黎銀行、渣打銀行和國際金融公司（IFC），在其Nexus數位平台上合作，可在5天內向供應商付款，並減少相關的人工工作。隨著越來越多的全球參與者採用供應鏈金融（SCF）計畫來強化其供應鏈，PUMA的正向成長對反向保理市場而言是一個好兆頭。

關鍵 逆向分解 市場洞察摘要:

  • 區域亮點：

    • 預計到 2035 年，歐洲反向保理市場將佔據 53.20% 的市場份額，這得益於其成熟的金融服務業以及金融科技在反向保理領域日益普及的應用。
    • 2026-2035 年期間，北美市場將以複合年增長率快速成長，這得益於企業優化現金流管理和採用金融科技反向保理解決方案。

  • 細分市場洞察：

    • 預計到 2035 年，反向保理市場中的國內細分市場將達到 88.40% 的份額，這得益於更簡化的監管、更低的成本以及供應鏈金融的數位化。
    • 預計在 2026 年至 2035 年間，反向保理市場中的非銀行金融機構細分市場將經歷顯著增長，這得益於利基金融服務的靈活性和客製化產品。

  • 主要成長趨勢：

    • 更重視中小企業支援
    • 供應鏈中斷期間的風險管理

  • 主要挑戰：

    • 監理負擔
    • 過度依賴買家的財務狀況

  • 主要參與者：花旗銀行、匯豐銀行、美國銀行、Prime Revenue、德意志銀行、桑坦德銀行、法國巴黎銀行、凱克薩銀行、巴克萊銀行。

全球 逆向分解 市場 預測與區域展望:

  • 市場規模與成長預測：

    • 2025年市場規模： 6,732.7億美元
    • 2026年市場規模： 7,393.2億美元
    • 預計市場規模：到 2035 年將達到 1.89 兆美元
    • 成長預測：複合年增長率10.9%（2026-2035年）

  • 主要區域動態：

    • 最大地區：歐洲（到 2035 年佔 53.2%）
    • 成長最快的地區：亞太地區
    • 主要國家：美國、中國、德國、英國、日本
    • 新興國家：中國、印度、巴西、墨西哥、俄羅斯

    • Last updated on : 18 September, 2025

成長動力

  • 更重視中小企業的支援：反向保理或SCF可以幫助中小企業（SME）供應商改善現金流和流動性。中小企業在獲取可負擔信貸方面可能面臨障礙，這可能會導致營運中斷。反向保理可以穩定中小企業的財務狀況，並透過確保小型企業能夠滿足生產需求來增強供應鏈。反向保理與中小企業實力之間的正相關關係是反向保理市場成長的關鍵因素。 2022年12月，Endesa與Caixabank、BBVA和Santander銀行宣布推出循環反向保理解決方案。 Endesa的「伊比利亞供應商改善計畫」旨在幫助中小企業改善35%至50%的融資條件。

  • 供應鏈中斷下的風險管理：新冠疫情揭露了全球供應鏈的漏洞，導致供應鏈中斷。為了因應供應鏈中斷，企業正在尋求採用反向保理。透過第三方確保提前付款，供應商不易出現問題，從而確保供應鏈的平穩運作。此外，反向保理可以改善現金流，增加收入，降低成本，進而惠及買家和供應商。 2021年4月，美國進出口銀行（EXIM）擴展了其供應鏈融資擔保計劃，並對其進行了修改，使其更易於供應商使用。 EXIM的計畫幫助小型企業出口商抵禦了新冠疫情帶來的挑戰。

  • 金融科技創新與數位化進程：數位平台簡化了從付款到發票提交的整個反向保理流程。這減少了工作量和管理成本，從而提高了買家和供應商的效率。數位平台還簡化了申請流程，消除了繁瑣的文件要求，從而擴大了中小企業的准入範圍。此外，金融科技創新也推動了市場收入成長，例如區塊鏈技術可用於提供安全透明的交易。 2024年1月，Global Payment, Inc.成立了SecurCapital Corp.，旨在利用區塊鏈的優勢來滿足中型物流公司的供應鏈融資需求。

挑戰

  • 監管負擔：監管障礙可能成為反向保理市場成長的重大障礙。諸如「了解你的客戶」（KYC）和反洗錢要求等嚴格監管，以及稅收法規都會增加成本。此外，消費者保護法可能會限制可收取的費用和利率。不同地區可能存在多層級的司法管轄區，這些差異可能會為金融機構帶來限制。不一致的監管規定會減緩反向保理業務的發展，並增加營運成本。

  • 過度依賴買方的財務狀況：反向保理解決方案越來越依賴買方的財務穩定性。如果買方面臨財務困難，供應商可能仍會收到提前付款，但最終融資方可能會限製或撤銷服務。這給供應商帶來了一個充滿風險的生態系統，因為如果買方財務狀況出現問題，他們能否及時獲得付款就變得不確定。在動盪的行業或全球經濟放緩期間，這種情況尤其具有挑戰性。例如，建築公司 Carillion 就因向第三方的反向保理付款存在違規行為而倒閉，原因是桑坦德英國銀行停止向供應商支付自動發票款項。

反向保理市場規模與預測：

報告屬性 詳細資訊

基準年

2025

預測期

2026-2035

複合年增長率

10.9%

基準年市場規模（2025年）

6732.7億美元

預測年度市場規模（2035年）

1.89兆美元

區域範圍

  • 北美（美國和加拿大）
  • 亞太地區（日本、中國、印度、印尼、馬來西亞、澳洲、韓國、亞太其他地區）
  • 歐洲（英國、德國、法國、義大利、西班牙、俄羅斯、北歐、歐洲其他地區）
  • 拉丁美洲（墨西哥、阿根廷、巴西、拉丁美洲其他地區）
  • 中東和非洲（以色列、海灣合作委員會北非、南非、中東和非洲其他地區）
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反向保理市場細分：

類別細分分析

在預測期內，國內市場佔據反向保理市場的最高份額，為88.4%。該領域的成長得益於與國際貿易法規相比，國內市場的複雜性降低以及金融交易的便利性。國內交易也有利於在國內建立買家和供應商之間的關係。此外，與跨境交易相比，國內交易成本的降低也促進了該領域的成長。該領域的機構正在尋求將其平台數位化，以透過提供便利的交易體驗來吸引更多國內企業。例如，2023年5月，印度銀行在其數位平台上推出了供應鏈融資，並將為該國企業的供應商提供短期營運資金融資。

由於業務全球化程度不斷提高，預計預測期內反向保理市場的國際部分收入份額將快速成長。這部分涉及跨境交易，這增加了監管和複雜性，因此提供供應鏈金融的第三方必須擁有健全的框架，以確保現金流不受影響。此部分的成長源自於全球供應鏈的快速擴張，這些供應鏈需要可靠的國際交易融資解決方案。該部分內的機構正在投資數位平台，以管理跨境交易、提高可近性並簡化流程。例如，2019年8月，渣打銀行與SAP Ariba合作，透過Ariba網路在整個亞太地區提供SCP解決方案。

金融機構區隔分析

由於採用供應鏈金融解決方案的企業數量增加，預計反向保理市場中的銀行業務將在預測期內佔據顯著的收入份額。商業銀行在買方和供應商的貿易協議中扮演第三方的角色，並透過提前向供應商付款來維持穩定的供應鏈，從而促進交易。該業務的成長歸因於由於監管的嚴格，銀行比非傳統金融機構享有更高的信任度。銀行為國內和國際反向保理業務提供便利，使其成為眾多本地或全球市場參與者的可行融資選擇。此外，由於風險管理、金融平台數位化以及信用證和出口信用保險等貿易融資解決方案的整合，該業務也在成長。

由於採用供應鏈金融解決方案的企業數量不斷增加，非銀行金融機構 (NBFI) 板塊預計將在預測期內實現顯著增長。此外，NBFI 提供的服務範圍比傳統銀行更廣泛，並涉足金融細分領域。例如，NBFI 可以專注於醫療保健、製造業和 IT 等特定產業。 NBFC 提供的靈活性使其能夠服務更多企業，從而擴大市場覆蓋範圍。

我們對反向保理市場的深入分析包括以下幾個部分：

類別

  • 國內的
  • 國際的

金融機構

  • 銀行
  • 非銀行金融機構

最終用途

  • 製造業
  • 運輸與物流
  • 資訊科技
  • 衛生保健
  • 建造
  • 其他（零售、食品飲料等）
Vishnu Nair
Vishnu Nair
全球業務發展主管

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反向保理市場區域分析：

歐洲市場洞察

預計到2035年，歐洲產業將佔53.2%的市場收入份額。快速的市場成長得益於其成熟的金融服務業，許多銀行和金融機構為跨國公司和中小企業提供反向保理服務。歐洲各行各業的蓬勃發展，為建構供應鏈金融生態系統提供了有利條件。例如，桑坦德銀行於2021年7月在歐洲擔保基金（EGF）下啟動了一項反向保理業務，以改善中小企業供應商的融資管道。

預計德國將在預測期內佔據反向保理市場的主導地位，這得益於其強大的工業基礎以及對需要金融解決方案的複雜供應鏈的依賴。另一個關鍵的成長因素是工業4.0推動各行各業數位化，這加速了金融科技解決方案的採用，從而簡化了反向保理流程。此外，基於Web的供應鏈金融入口網站上人工智慧（AI）和機器學習（ML）的整合正在改進數據分析，使企業受益。例如，德國的供應鏈金融平台CRX已在其服務中實現了人工智慧和機器學習的整合分析。

法國的反向保理市場發展勢頭強勁，預計在預測期內將呈現上升趨勢。這一成長歸因於零售、航空航太、製造等產業對供應鏈金融解決方案的需求不斷增長。法國企業正在尋求解決方案來支持其供應商網路並加強其供應鏈。政府對中小企業的支持預計也將促進市場成長。 2020 年 12 月，政府推出了 France Num 貸款擔保，為微型企業 (VSE) 和中小型企業 (SME) 的數位化提供資金。該計劃進一步延長至 2023 年 12 月。由於歐洲境內營商便利，歐洲健全的貿易監管架構是法國市場成長的關鍵。

北美市場洞察

由於企業對優化現金流管理的追求日益增強，北美反向保理市場可望在預測期內快速成長。該地區許多企業已採用反向保理金融解決方案，以維持強大的國內外供應基礎設施。此外，該地區擁有多家跨國公司，涉及多個行業，從世界各地採購供應，這為反向保理市場透過提供金融科技解決方案帶來了更大的可擴展機會。

在美國，反向保理市場在預測期內有望實現令人矚目的成長，這得益於該國多元化的工業部門，這些部門需要無縫銜接的融資解決方案來維持供應鏈。美國的銀行和非銀行金融機構正在整合其金融平台的數位化，以簡化現金流流程。人們對區塊鏈技術的認識不斷提高，也提高了各類企業的可近性。例如，2021年8月，美國三菱公司從秘魯購買了價值4,300萬美元的金屬商品，這些購買是透過Skuchain的貨幣無關區塊鏈透過多筆交易完成的。

在加拿大，由於製造業、零售業和自然資源產業蓬勃發展，透過金融解決方案維持供應鏈的需求不斷增長，反向保理市場預計將蓬勃發展。由於疫情期間的經濟動盪，人們更加重視現金流管理，促使企業轉向反向保理。加拿大政府正努力改善加拿大企業接入全球供應鏈金融平台的管道，這將推動市場的成長。 2020年，Taulia宣布其供應鏈金融服務將透過自動化系統進行管理，該系統可與客戶的ERP系統集成，使供應商能夠更輕鬆地註冊並開始使用其程序。

Reverse Factoring Market Share
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反向保理市場參與者：

    反向保理市場的一些主要參與者包括：

    • 花旗銀行
      • 公司概況
      • 商業策略
      • 主要產品
      • 財務表現
      • 關鍵績效指標
      • 風險分析
      • 近期發展
      • 區域影響力
      • SWOT分析
    • 摩根大通公司
    • 匯豐銀行
    • 美國銀行
    • 陶利亞
    • PrimeRevenue
    • 德意志銀行
    • 法國農業信貸銀行
    • C2FO
    • 桑坦德銀行
    • 法國巴黎銀行
    • 巴克萊銀行
    • 渣打銀行
    • 凱克薩銀行
    • 荷蘭國際集團

最新動態

  • 2024年3月，法國農業信貸銀行和Worldline在獲得歐盟委員會授權後宣布成立合資企業，為法國商家提供數位支付服務。
  • 2024年1月， Yes Bank宣布部署由Veefin供應鏈金融解決方案支援的SmartFin。 SmartFin將是一個先進的數位供應鏈金融（SCF）平台。
  • 2023年8月， SCF金融公鏈發表會在新加坡舉行，為投資者、合作夥伴、區塊鏈新創公司等在金融科技領域建立了新的平台。
  • 2023 年 6 月， Rakbank選擇了 Newgen 的貿易和供應鏈金融解決方案，以數位化和優化其端到端業務金融流程。
  • Report ID: 6452
  • Published Date: Sep 18, 2025
  • Report Format: PDF, PPT
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常见问题 (FAQ)

預計2026年反向保理產業規模將達7,393.2億美元。

2025 年全球反向保理市場規模超過 6,732.7 億美元，預計複合年增長率將超過 10.9%，到 2035 年收入將超過 1.89 兆美元。

預計到 2035 年，歐洲反向保理市場將佔據 53.20% 的份額，這得益於成熟的金融服務業和金融科技在反向保理中的日益普及。

市場的主要參與者包括花旗銀行、匯豐銀行、美國銀行、Prime Revenue、德意志銀行、桑坦德銀行、法國巴黎銀行、凱克薩銀行、巴克萊銀行。

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Preeti Wani
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