2025-2037 年全球市場規模、預測與趨勢亮點
2024 年即時支付市場規模超過 287.9 億美元，預計到 2037 年底將突破 1.49 兆美元，在預測期內（即 2025-2037 年）複合年增長率超過 35.8%。 2025年，即時支付產業規模預計將達370.8億美元。
該市場的成長可歸因於眾多行業越來越多地採用即時支付趨勢。隨著公司和政府意識到該支付系統的優勢和好處，預計該市場的需求在預測期內將會上升。根據最新公佈的數據顯示，全球六大洲70多個國家推廣即時支付系統，預計2022年交易額將成長1,930億美元，年增63%。
此外，行動裝置的日益普及和線上購物趨勢的不斷升級預計將主要推動即時支付市場的成長。此外，智慧型手機銷售點（POS）系統的出現以及支付方式的增強是推動即時支付產業擴張的重要因素。挑剔的消費者正逐漸轉向使用行動裝置向商家、帳單機構、社交網路和許多其他實體付款。作為促進線上貿易的策略，政策制定者在創新方面落後於私部門；儘管如此，增加即時支付的使用可能會讓政府提高稅收率並加強反詐騙計畫。
即時支付產業：成長動力與挑戰
成長動力
- 不斷升級的數位化—快速成長的數位化和日益增長的城市化是即時支付市場的重要成長動力。此外，洗錢監管機構正在對數位支付實施不同的策略，以減少黑錢交易。
- 日益關注技術進步——金融科技領域技術創新和新支付模式開發的意願增強，例如行動應用中使用的面向 API 的即時支付系統、5G 基礎設施的採用，也可以推動市場的成長、區塊鏈、人工智慧等。根據研究，BaaS 預計在未來三年內將成長 25%，並為系統中嵌入的用戶提供廣泛的功能，包括即時支付、零售銀行服務等。開放 API 將被採用86% 的市場參與者能夠獲得可用的銀行功能。
- 消費者偏好增加－由於近期疫情期間消費者對線上支付的偏好，對即時支付方式的需求開始成長。現在，當地供應商和小型企業也開始依靠這種支付方式來加強現金流管理。
挑戰
- 相關安全問題 –即時支付包括在更短的時間內轉移大筆資金。這使他們成為詐騙者的目標。對於即時支付系統來說，高度安全性對於防止用戶遭受詐騙非常重要。
- 成本可能很高
- 遺留基礎設施的普遍存在
即時支付市場：主要見解
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基準年 |
2024年 |
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預測年份 |
2025-2037 |
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複合年增長率 |
6.9% |
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基準年市場規模（2024 年） |
402.4億美元 |
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預測年度市場規模（2037 年） |
958億美元 |
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區域範圍 |
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即時支付細分
支付（個人對個人、個人對企業）
到 2037 年底，個人對企業細分市場將佔全球即時支付市場 52% 的份額。該細分市場的成長很大程度上受到電子商務滲透率不斷提高的影響。 2021年，全球零售電商銷售額將在5.2兆美元左右。電子商務和線上產品銷售的持續擴張預計將推動該部門的成長。企業可以透過使用 P2B 支付來提高消費者滿意度。隨著監管變化的變化，P2B模式一直在加速發展。接下來大量的湧入需要使即時成本低於零售和線上帳單支付所承諾的卡片的成本。
部署（雲端、本地）
在預測的時間範圍內，雲部分可望大幅成長。該市場的成長可歸因於全球越來越多地使用基於智慧型手機的支付解決方案。此外，不少金融科技品牌也紛紛佈置跨境支付平台，採用雲端平台，提供顧客更好的使用者體驗。
我們對全球市場的深入分析包括以下部分：
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支付 |
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成分 |
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部署 |
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最終用戶 |
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定制此报告即時支付格局 - 區域概要
亞太地區市場預測
據估計，亞太地區的即時支付市場在預測期內將佔據最大的市場份額，達到 34%。對印度等國家引領並超越的新興市場即時交易成長的估計對於推動業務發展至關重要。即時支付系統可供世界各地的企業和客戶使用，這促進了財富和經濟擴張。由於聯合支付介面(UPI)，印度人現在可以快速地將資金從一個銀行帳戶轉移到另一個銀行帳戶，無論是人與人之間還是客戶與企業之間，這徹底改變了他們在印度的支付方式。報告顯示，亞太地區的印度客戶大多傾向於使用新的電子支付，其中 93% 的人可能在前一年使用過這種方式。
北美市場統計
預計到評估時間結束時，北美即時支付市場將大幅成長。世界市場上的一些主要參與者都位於該地區。隨著美國和加拿大等北美國家移民數量的增加，跨境支付的數量預計將增加，預計將支持市場成長。
主導即時支付領域的公司
- ACI 全球公司
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- 費瑟公司
- 貝寶控股公司
- 萬事達卡公司
- 信用證
- 維薩公司
- 世界遊戲公司
- 泰曼諾斯股份公司
- FIS全球
- 蒙特蘭公司
In the News
- Visa宣布與PayPal和Venmo合作試點Visa+，這是一項創新服務，旨在使個人能夠在人與人（P2P）之間的數位支付應用程式之間快速安全地轉移資金。到 2023 年底，美國的 Venmo 和 PayPal 用戶將能夠開始在兩個平台之間無縫轉帳。
- CRED推出基於UPI的P2P支付，為用戶提供了新的支付選擇。此功能使 CRED 會員可以透過聯絡人清單、電話號碼或 UPI 登入「向任何人付款」。
作者致谢: Abhishek Verma
- Report ID: 5157
- Published Date: Oct 14, 2024
- Report Format: PDF, PPT
