金融風險管理軟體市場規模及份額,依部署(內部部署、雲端);企業類型;最終用戶 - 全球供需分析、成長預測、統計報告 2025-2037

  • 报告编号: 7193
  • 发布日期: Feb 19, 2025
  • 报告格式: PDF, PPT

2025-2037 年全球市場規模、預測與趨勢亮點

金融風險管理軟體市場的規模在 2024 年達到 39 億美元,預計到 2037 年將達到 240 億美元,在預測期內(即 2025-2037 年將達到 240 億美元,在預測期內(即 2025-2037 年)複合年增長率為 15%。到 2025 年,金融風險管理軟體的產業規模預計將達到 44 億美元。

由於在金融風險管理中實施人工智慧驅動的大數據分析,金融風險管理軟體產業正在經歷顯著成長。此實施允許企業在數據密集型人工智慧的幫助下做出更精確的決策。典型的風險管理系統在處理大量非結構化資料時遇到困難,而基於人工智慧的解決方案可以快速分析交易模式和市場波動以及行為趨勢,以檢測潛在威脅。透過對金融事件的持續分析,機器學習演算法改進了風險模型,從而使組織能夠採取預防措施來解決潛在的財務損失。

監管環境要求企業將人工智慧與大數據解決方案結合起來,以幫助防止詐欺並保持合規性。公司正在推出新技術來加強犯罪調查程序。例如,2023年10月,SymphonyAI推出了一種新的預測性和生成式人工智慧案件管理系統,以提高金融犯罪調查和風險偵測能力。 AI 技術與大數據分析工具的結合不斷推進財務風險管理,因為它為組織提供了更準確的金融環境導航。


Financial Risk Management Software Market Size
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金融風險管理軟體市場:成長動力與挑戰

成長動力

  • 採用基於雲端的解決方案:基於雲端的財務風險管理軟體正在透過增強監管合規性和多貨幣流程來改變業務營運。雲端系統的運算能力透過可擴展的功能和靈活的解決方案提高了組織績效,同時使他們能夠立即處理數據,透過統一的系統管理多種貨幣和各種監管準則。集中管理系統可以提高效率,同時保持不同地區的統一性。借助雲端解決方案,財務資料可以保持安全,因為它們實施了先進的保護系統來防禦安全漏洞。
    即時分析與此類系統中的報告工具​​相結合,使企業能夠快速做出數據驅動的決策。由於這些有利的結果,金融機構正在其風險管理任務中採用基於雲端的平台。公司之間的主要合作夥伴關係也在增強基於雲端的金融風險管理解決方案。例如,2024 年 2 月,SS&C Technologies 與 Regnology 聯手,實現優化的財務風險和監管報告能力,這將使客戶能夠監控不斷變化的監管需求。  
  • 中小企業的需求:基於雲端的財務風險管理軟體得到了中小企業的認可,因為它結合了經濟性、可擴展性和易於適應性。中小企業受益於基於雲端的平台,因為這些解決方案消除了最初購買基礎設施的需要,從而使企業能夠獲得財務支持。中小企業可以從這些解決方案中受益,因為他們可以根據不斷變化的業務需求調整資源水平,而無需進行大量財務投資。此外,金融科技的進步和大公司之間的合作預計將推動金融風險管理軟體產業的發展。例如,AXA 於 2024 年 4 月與 Amazon Web Services (AWS) 合作推出了 AXA 數位商業平台,透過實施基於雲端的技術來建立風險管理能力。

挑戰

  • 資料品質與準確性:預測分析與準確的風險評估結合需要大量資料集才能透過財務風險管理軟體成功運作。當存在與不一致的資料收集程序、多部門記錄系統和陳舊的資訊來源相關的問題時,財務風險管理軟體的有效性就會降低。數據品質惡化風險評估;因此,財務管理者面臨財務誤判的可能性較大。組織中的資料孤島會導致隱藏風險,因為它們會阻礙組織實現孤島之間的完全可見性以及孤島之間的即時整合。
  • 對第三方供應商的依賴:現代金融企業嚴重依賴外部供應商提供財務風險管理軟體,但它們在供應商穩定性、服務交付和合規性要求方面存在重大安全風險。當機構依賴外部供應商提供財務風險管理軟體解決方案時,資料安全協定不受組織控制。

基準年

2910

預測年份

2025-2037

複合年增長率

15%

基準年市場規模(2024 年)

39億美元

預測年份市場規模(2037)

240億美元

區域範圍

  • 北美(美國和加拿大)
  • 亞太地區(日本、中國、印度、印尼、馬來西亞、澳洲、韓國、亞太地區其他地區)
  • 歐洲(英國、德國、法國、義大利、西班牙、俄羅斯、北歐、歐洲其他地區)
  • 拉丁美洲(墨西哥、阿根廷、巴西、拉丁美洲其他地區)
  • 中東和非洲(以色列、海灣合作委員會北非、南非、中東和非洲其他地區)

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金融風險管理軟體細分

最終使用者(銀行、信用社、NBFC、保險公司)

到 2037 年,銀行業務預計將佔據超過 40.1% 的金融風險管理軟體市場份額,原因是銀行需要複雜的風險評估工具來處理複雜的金融工具。金融機構透過安裝基於人工智慧的風險管理軟體來應對挑戰,該軟體提供即時市場狀況監控、信用風險和流動性風險評估功能。採用預測分析技術的風險管理解決方案使銀行能夠在執行壓力測試的同時自動追蹤合規性,從而增強銀行針對財務威脅採取主動決策的能力。

基於雲端的風險管理平台越來越受歡迎,因為它們的可擴展性解決方案可以輕鬆地與現有銀行基礎設施系統整合。透過策略收購和技術開發,銀行機構風險管理能力穩定提升。其中一個例子是 Abrigo 在 2024 年 3 月收購了 TPG Software。

部署(本地、雲端)

由於組織對適應性系統和經濟風險評估能力的需求不斷增加,預計雲端細分市場將在預測期內帶來可觀的收入。金融機構使用基於雲端的金融風險管理軟體,透過數據處理結合人工智慧分析和自動化合規控制來管理即時動態風險。雲端平台的可用性使從大型企業到小型機構的所有金融機構都可以存取這些服務,而無需對其 IT 基礎設施進行大量前期投資。

我們對全球市場的深入分析包括以下細分:

部署

  • 本地部署

企業類型

  • 中小企業
  • 大型企業

最終使用者

  • 銀行
  • 信用合作社
  • NBFC
  • 保險公司

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金融風險管理軟體產業-​​區域範圍

北美市場

預計到 2037 年底,北美金融風險管理軟體市場將佔據約 48.1% 的收入份額。隨著金融市場不斷開發包括衍生性商品和資產支援證券在內的新工具,金融機構需要先進的風險評估工具。由於不斷的監管檢查迫使金融機構實施現代解決方案來適應市場並滿足法律合規要求,因此金融機構對先進軟體解決方案的需求日益強烈。

對資料驅動型決策轉變的不斷增長的需求也仍然是風險管理軟體的主要成長動力。由於大規模數據以及人工智慧和機器學習的進步變得越來越容易,金融機構依靠風險管理軟體來即時洞察潛在風險。風險管理軟體使機構能夠更準確地預測未來的限制,並降低營運風險並提高營運效率。銀行和金融服務公司提高了對複雜風險管理軟體的需求,因為這些工具已深深嵌入其常規營運工作流程中。

由於越來越多的人從傳統的本地風險管理解決方案轉向基於雲端的平台,美國的金融風險管理軟體市場正在不斷增長。雲端原生解決方案為銀行和金融服務供應商提供可擴展的功能以及靈活的解決方案和降低的成本,使他們能夠執行即時交易並增強風險評估和營運現代化。金融機構利用先進的分析以及這些平台的人工智慧驅動的見解,更有效地識別風險並緩解風險。

該國的金融部門需要更多人工智慧驅動的解決方案來滿足風險管理需求並幫助組織滿足治理要求和監管要求。漸進式金融監理要求企業實施人工智慧驅動的解決方案,以改善風險監控、詐欺識別和合規框架的遵守。金融機構可以從這些解決方案中受益,利用它們來識別和減少人工智慧實施中出現的潛在風險,同時保持營運透明度和合規標準。

由於公司的策略,加拿大的財務風險管理軟體市場正在不斷成長。增強分析能力和更好的合規工具的需求。巴塞爾協議 III 和 OSFI 指南以及其他嚴格的金融法規推動金融機構採用風險管理軟體,以實現透明度、滿足合規要求並提高報告效率。隨著人工智慧驅動的風險評估軟體越來越受歡迎,銀行選擇整合機器學習演算法以實現更好的詐欺偵測、信用風險分析和市場預測準確性,從而導致市場擴張。該行業受益於自動化和數據驅動的決策管,從而實現更好的風險降低實踐。

由於人們越來越擔心系統中的網路安全威脅,該市場呈現穩定成長。網路攻擊和金融詐欺事件的數量不斷增加,導致金融機構購買配備即時監控、威脅偵測功能和進階安全協定的風險管理解決方案。越來越多的金融科技新創公司及其在基於雲端的風險管理系統方面的創新使得金融機構能夠採用可擴展的人工智慧驅動的解決方案。現代金融機構正在採用雲端運算,透過獲得更大的可訪問性、同時節省成本並簡化與現有金融系統的整合來實現數位轉型。

亞太市場分析

由於整個地區活躍的數位轉型力量和不斷增長的監管需求,預計亞太地區金融風險管理軟體市場將在 2025 年至 2037 年間快速擴張。市場支援整合風險管理解決方案,因為組織需要一個系統來管理不同的監管框架以及可互換貨幣。

由於中國金融業和數位銀行服務的不斷擴張,中國金融風險管理軟體市場預計將得到推動。由於資料隱私法規和網路安全要求不斷提高,中國金融組織需要安全的技術解決方案。金融組織選擇資料合規的雲端解決方案和本地解決方案,幫助他們增強風險管理,同時維持合規標準。

印度的金融風險管理軟體市場正在不斷擴大,因為該國的金融服務業正在快速擴張,並且全行業的數位化努力不斷加強。隨著銀行和金融科技公司等企業採用數位轉型,對改進的金融風險管理解決方案的需求不斷增加。經濟向數位支付方式、線上銀行服務和行動交易的擴展需要複雜的軟體來滿足安全需求以及詐欺防護和監管要求。

Financial Risk Management Software Market Share
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主導金融風險管理軟體領域的公司

    由於主要參與者將先進技術整合到能源管理系統中,金融風險管理軟體市場的競爭格局正在迅速演變。這些公司專注於開發新技術和新產品,以滿足嚴格的監管規範和消費者需求。主要參與者正在採取多種策略,例如併購、合資、合作和推出新產品,以增強其產品基礎並鞏固其市場地位。以下是全球市場上的一些主要參與者:

    • Oracle
      • 公司概覽
      • 商業策略
      • 主要產品
      • 財務表現
      • 關鍵績效指標
      • 風險分析
      • 近期發展
      • 區域業務
      • SWOT 分析
    • Temenos
    • Riskconnect
    • Experian Information Solution, Inc.
    • N 合約
    • 埃森哲
    • Logicmanager, Inc.
    • LogicGate Inc.
    • SAS Institute Inc.
    • 相容

In the News

  • 2023 年 5 月,德意志交易所以近 40 億美元的價格收購了丹麥軟體公司 SimCorp。透過此次收購,該公司計劃開發全方位的投資管理解決方案,以更好地利用產業趨勢,實現業務營運多元化。
  • 2023 年 4 月,Numerix 完成了對定價和風險分析公司 FINCAD 的收購,以擴展其分析能力。此次收購預計將增強資本市場生態系統,包括賣方、買方、企業和保險市場。

作者致谢:   Parul Atri


  • Report ID: 7193
  • Published Date: Feb 19, 2025
  • Report Format: PDF, PPT

常见问题 (FAQ)

2024年金融風險管理軟體市場規模為39億美元。

2024年,全球金融風險管理軟體市場規模預計為39億美元,預計到2037年底將達到240億美元,在預測期內(即2025-2037年)複合年增長率為15%。

Temenos、Riskconnect、Ncontracts、埃森哲和 Logicmanager Inc. 是全球金融風險管理軟體市場的一些主要參與者。

由於對高階評估工具的需求不斷增長,預計銀行業務在預測期內將佔最大收入份額,達到 40.1%。

預計北美將在未來幾年開闢利潤豐厚的途徑。
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