2025-2037 年全球市場規模、預測與趨勢亮點
財務諮詢服務市場規模預計將從 2024 年的 891.3 億美元增至 2037 年的 1809.9 億美元，在 2025 年至 2037 年的整個預測時間內複合年增長率將超過 5.6%。目前，2025 年財務諮詢服務的行業收入預計為 92.62 美元十億。
由於人工智慧投資的增加，財務諮詢服務市場正在大幅成長。人工智慧技術使個人化的財務洞察、預測分析和進階數據分析成為可能。這些發展優化了諮詢程序，實現了自動化投資組合管理、客製化投資計劃和更精確的風險評估。國際貿易管理局報告稱，2021 年全球人工智慧融資額增加了一倍多，達到 668 億美元，創紀錄的 65 家人工智慧企業估值達到或超過 10 億美元，比 2020 年增長了 442%。
財務諮詢服務市場：成長動力與挑戰
成長動力
- 中小企業越來越需要財務諮詢服務 - 為中小企業增加價值的最佳方法是提供財務諮詢服務，以便他們可以隨意收取費用，同時仍然為小型企業客戶提供價值。此外，根據《今日會計》最近的一項調查，78% 的小公司更喜歡可信賴的會計師。事實上，這種需求比人們對價格合理的服務的認知高出 10%。
此外，在Covid-19大流行期間，中小企業遭受財務管理不足的困擾；因此，幾家大銀行共同努力為中小企業提供適當的財務諮詢服務。例如，作為對這個市場客戶持續承諾的一部分，海灣銀行與科威特中小企業 Balance Business Advisory 合作，為企業家和中小企業提供財務諮詢服務。該銀行向中小企業提供金融和諮詢服務的策略是這種夥伴關係的基礎。因此，由於這些好處越來越多，財務諮詢服務市場正在不斷擴大。 - 全球高淨值人士' (HNWI) 不斷攀升 -由於資金管理的改善和明智的投資選擇，全球高淨值人士 (HNWI) 的數量正在不斷增加。由於高淨值人士持有大量資產，他們還需要財富管理機構和財務顧問的額外服務。富裕人士可以接觸對沖基金和私募股權公司，並獲得信託和遺產、投資管理和稅務指導的幫助。
此外，超過13%的財務顧問客戶是高淨值人士。此外，由於富裕人士擁有的錢越多，需要更多的勞動力來保護和維護其資產，因此對財務諮詢服務的需求相當大。這些人通常需要針對遺產規劃、稅務準備、財務管理等方面的個人化服務。 - 增加機器人諮詢使用量 -財務諮詢服務市場對演算法驅動型諮詢服務的依賴日益增加，這體現在越來越多的人使用機器人顧問。機器人顧問使用演算法提供資產配置、投資組合管理以及自動化、經濟高效的投資建議。這一趨勢為精通技術的投資者提供了低成本選擇。它簡化了投資流程，並提供有效且易於獲取的投資建議。它還正在改變金融諮詢服務的提供方式並吸引更廣泛的受眾。
以低損失風險管理人們的資產以實現長期財務目標的必要性是預計推動全球機器人諮詢產業成長的因素之一。世界銀行報告稱，保險和金融服務與商業服務的出口份額從 2005 年的 7.65% 上升到 2018 年的 8.56%。
挑戰
- 不斷增加的合規和監管需求限制了市場擴張 - 財務諮詢服務市場可能會因不斷升級的監管和合規要求而受到嚴重限制。政府和金融當局正在執行更強有力的法律來保護消費者並提供透明度，這意味著諮詢企業需要投入更多的時間和資源來維持合規性。
由於滿足監管要求所需的培訓、管理責任和技術進步，為企業提供諮詢的營運成本可能會增加。顧問也可能更參與與合規相關的任務，這可能會佔用他們為客戶提供個人化財務建議的主要目標的時間。由於擔心監管機構和合規性的許可，嚴格的限制也可能阻礙商業模式或服務產品的創新。 - COVID-19 大流行對市場的影響 - 由於全球金融危機、市場波動和經濟蕭條，COVID-19 對財務諮詢服務市場產生了不利影響。投資者和提供財務諮詢的公司受到疫情影響，投資者立即觀察到現有投資的變化。因此，在全球健康危機期間，對財務諮詢服務的需求有所下降。
財務諮詢服務細分
服務類型（投資顧問、稅務規劃、財務規劃、風險管理、商業與企業融資、財富管理）
到 2037 年，財務諮詢服務市場的投資諮詢細分市場複合年增長率預計將超過 6%。該細分市場的成長可歸因於投資者需求的變化和該行業的狀況。不斷變化的金融市場和日益複雜的投資可能性推動了對專業諮詢的需求。投資者尋求風險管理、退休計劃和投資組合管理的專業建議。對專業化和多元化投資策略的需求不斷增長，以及在波動的市場中追求更高回報，推動了細分市場的成長。
組織規模（中小企業、大型企業）
到 2037 年底，大型企業的財務諮詢服務市場規模預計將超過 500 億美元。大型企業更有可能尋求專業的財務諮詢服務，以改善現金流、風險管理和財務成長策略，從而推動細分市場的成長。這是因為他們擁有更強大的市場影響力和更廣泛的財務要求。
例如，摩根士丹利 (Morgan Stanley) 於 2023 年 9 月推出了人工智慧助理，為團隊和財務顧問提供支援。透過使用 AI 改善決策、加快流程並提高整體市場營運效率，該技術將提供認知支援。
我們對財務諮詢服務市場的深入分析包括以下細分市場：
|
服務類型 |
|
|
資產類別 |
|
|
組織規模 |
|
|
最終使用者 |
|
想根据您的需求定制此研究报告吗？我们的研究团队将涵盖您需要的信息，帮助您做出有效的商业决策。
定制此报告財務諮詢服務業 - 區域概要
北美市場統計
預計到 2037 年，北美產業將佔據 42% 的大部分收入份額。由於該地區有大量富人和企業，具有複雜的財務需求，因此需要複雜的財務建議和投資方法。 2020 年，美國最富有的 400 位富豪的總淨資產達到 3.2 兆美元，比 2017 年的 2.7 兆美元有所增加。截至 2023 年 3 月，美國有 735 名億萬富翁。
由於客戶結構的變化、技術的快速發展以及競爭動態的變化，美國財務諮詢服務市場正在實現巨大增長。金融諮詢服務包括針對美國獨特金融環境量身訂製的各種商品和服務。例如，為了幫助客戶應對經濟不穩定的情況，Kroll 於 2023 年 4 月推出了財產保險價值平台。該平台為客戶提供快速、全面且由專家驅動的財產保險評估見解，幫助他們應對經濟不確定性。
亞太地區市場分析
在預測期內，亞太地區的財務諮詢服務市場也將出現巨大成長。由於區域財富管理產品、分銷網絡、法律、技術使用、不斷壯大的中產階級和社交技能的持續增長，亞太地區預計將以最快的速度擴張。亞太地區的中產階級人口預計將從 2015 年的 13.8 億增加到 2030 年的 34.9 億。
中國財務諮詢服務市場受到都市化和財富成長等因素的影響。到 2023 年底，中國的都市化率為 66.2%，預計到 2035 年將升至 75-80%。
技術進步、文化差異和法律限制都對企業在韓國的形象產生重大影響。 2021年，韓國在全球創新指數中排名第五。截至 2022 年，人工智慧領域第六大私人投資來自韓國。
在日本，財務諮詢服務對於零售和電子商務行業的公司妥善處理財務、應對市場複雜性並做出戰略決策至關重要。粗略估計，2023 年個人在網路時尚商品上的支出為 319 億美元。
主導財務諮詢服務領域的公司
- 桑坦德銀行
- 公司概覽
- 商業策略
- 主要產品
- 財務表現
- 關鍵績效指標
- 風險分析
- 近期發展
- 區域業務
- SWOT 分析
- 摩根士丹利
- 波士頓顧問公司
- 美國銀行
- 高盛
- 摩根大通銀行公司
- 畢馬威國際
- 德意志銀行
- 匯豐集團
- 法國巴黎銀行
金融諮詢服務市場參與者越來越多地參與收購、合作、合併等策略，以擴大其消費者基礎和商業營運。
In the News
- 摩根士丹利投資管理公司宣布，中國證監會 (CSRC) 已批准其收購摩根士丹利華鑫基金完全控股權的請求，這是該公司在中國擴大業務的一項重要戰略舉措。
- 全球管理顧問公司波士頓顧問集團歡迎瑞銀集團董事長、德國央行前行長阿克塞爾‧韋伯加入其團隊。波士頓顧問集團執行長 Christoph Schweizer 在 LinkedIn 個人資料中表示，韋伯已被任命為高級顧問，並將為公司提供「他在學術、監管、中央銀行和商業生涯中的豐富經驗」。在此職位上，韋伯將為 BCG 銀行和金融服務領域的客戶提供諮詢，並就重要問題和服務為該公司的全球金融服務實踐提供指導。德國是韋伯的大本營。
作者致谢: Parul Atri
- Report ID: 6168
- Published Date: Mar 19, 2025
- Report Format: PDF, PPT
