2025-2037 年全球市場規模、預測與趨勢亮點
去中心化金融（DeFi）市場規模在 2024 年為 196.7 億美元，到 2037 年可能會突破 2.55 兆美元，在預測期（即 2025-2037 年）複合年增長率超過 45.4%。 2025年，去中心化金融的產業規模預計將達到268.1億美元。
市場的成長是由於對去中心化金融平台的需求不斷增加。去中心化金融允許世界上任何地方的任何人只要擁有比特幣錢包和網路連線就可以使用 DeFi 服務。例如，根據研究，去中心化金融用戶在 2021 年底達到估計 800 萬獨立用戶的峰值，而 2023 年的數字則低得多。使用者可以轉移和交換其資產，而無需等待銀行轉帳或支付常規銀行費用，從而無需集中式金融框架。
除此之外，去中心化金融也提供廣泛的金融服務，包括流動性挖礦、保險、去中心化交易所（DEX）、穩定幣以及借貸平台。預計這種廣泛的金融服務也將在預測期內增加對 DeFi 技術的需求。
去中心化金融部門：成長動力與挑戰
成長動力
- 電子競技和遊戲的需求不斷增長：根據多項調查，2022年有2.5億偶爾的電競觀眾和2.42億電競愛好者，使電競觀眾總數達到4.92億，此外估計約佔電競觀眾的69 % Twitch 上的人可能會押注電子競技。電子競技博彩的指數級增長對安全且易於使用的博彩平台產生了很高的需求。去中心化金融利用區塊鏈技術創建體育博彩解決方案，該解決方案配備去中心化金融系統，可以輕鬆匿名直接支付，無需冒自己資金的風險，也不需要任何機構和經紀公司。因此，歸因於去中心化金融（defi）市場的成長
- 增加對區塊鏈技術的投資：區塊鏈技術的支出和採用的同時增加是去中心化金融科技市場快速擴張的原因。對區塊鏈技術的投資增加導致了 Solana、Cardano、Polkadot、Polygon 和 Avalanche 等更穩定、可擴展的平台的開發，進而促進了去中心化金融應用的成長。區塊鏈保證去信任交易和自動化程序的能力提高了 DeFi 技術的有效性，吸引了尋求簡單、易於訪問的金融解決方案的個人和組織。
- 加密貨幣的採用不斷增加：研究表明，全球估計有 2.95 億加密貨幣用戶，每週都會創建 33 種新加密貨幣。加密貨幣採用的快速擴展導致加密市場中對 Uniswap 和 Sushiswap 等去中心化金融應用程式的需求不斷增加。由於加密貨幣市場使用在區塊鏈網路上運行的去中心化技術，因此無需中介即可輕鬆且廉價地獲取資本。因此，在預測期內推動去中心化金融市場。
挑戰
- 智慧合約中的漏洞：智慧合約已成為 DeFi 生態系統的重要組成部分，並且通常被認為是安全的。然而，不同的國家有不同的法律體系和監管困難，這可能會很困難。智能合約消除了傳統合約對苛刻條款和起草不當的合約的保護，從而阻礙了去中心化金融市場的成長。
- 考慮到 DeFi 是新興事物，法律和監管的不確定性對市場成長構成了重大障礙
- DeFi 技術中網路攻擊可能性的增加也會阻礙預測期內的市場成長。
去中心化金融細分
組件（去中心化應用、智能合約、區塊鏈技術）
預計在預測期內，區塊鏈技術領域將佔去中心化金融市場的 39% 份額。該細分市場的成長歸因於金融科技產業越來越多地採用區塊鏈技術。目前金融科技業最強大的資產是區塊鏈推動的匯款應用程式。研究顯示，2018 年全球數位貨幣轉帳金額達 641.73 億美元。此外，透過促進分散式信任、降低交易成本和加強去中心化平台，區塊鏈技術有潛力取代當前去中心化商業模式的基礎，從而有望刺激區塊鏈技術領域去中心化金融市場的成長。
最終用戶（BFSI、零售和電子商務、媒體和娛樂、汽車）
預計 BFSI 領域在預測期內將佔去中心化金融市場 29% 的份額。該細分市場的成長可歸因於去中心化金融技術能夠透過為全球銀行服務不足和無銀行帳戶的人們提供金融服務來改善金融包容性。根據世界銀行公佈的數據，全球約有 17 億人仍然沒有銀行帳戶。透過使用公共區塊鏈，DeFi 技術減少了對中間商的需求並提高了透明度，吸引更多人進入 BFSI 領域。此外，去中心化金融使大量的金融服務成為可能，例如流動性挖礦、保險、穩定幣、去中心化交易所（DEX）、借貸平台，預計這將有助於 BFSI 領域的成長。
我們對全球市場的深入分析包括以下部分：
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定制此报告去中心化金融產業-區域概要
北美市場預測
預計到 2037 年底，北美地區將佔去中心化金融市場的 34% 份額。由於去中心化金融消除了對中心化金融範式的要求，任何地方的每個人都可以訪問金融服務。此外，由於加密貨幣的採用率不斷增加，也增加了該地區對 DeFi 應用的需求。研究表明，大約 4,600 萬美國人（約佔成年人口的 22%）擁有比特幣。此外，區塊鏈應用工廠、SDLCCorp、ScienceSoft、Uniswap 等主要市場參與者的存在以及加拿大區塊鏈研究所等越來越多的戰略舉措以及政府對區塊鏈項目的支持也預計將推動該地區的市場收入成長。此外，該地區受益於精通科技的人口、高網路普及率和濃厚的創業文化，這進一步加速了去中心化金融解決方案的採用。總體而言，這些因素推動了北美 DeFi 市場的擴張。
亞太地區市場分析
據估計，亞太地區的去中心化金融市場將成為第二大市場，到2037 年底，其份額將達到約22%。例如韓國、印度、中國、日本、新加坡和菲律賓。研究顯示，韓國數位活躍成年人的金融科技接受率已達 67%。除此之外，印度鞏固了在全球舞台上的重要地位，到 2023 年在金融科技新創投資方面排名國際第三。此外，新加坡金融管理局（MAS）金融科技監管沙箱等先進監管框架以及新加坡金融科技協會的成立也為該地區蓬勃發展的 DeFi 生態系統做出了貢獻。此外，該地區受益於區塊鏈技術的廣泛採用。例如，到2022 年，中國註冊的區塊鏈相關企業數量預計將達到33,700 家。關鍵驅動力。
主導去中心化金融格局的頂級特色公司
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In the News
- Compound Finance 宣布推出下一代流行的擴展工具 Arbitrum。 Compound 在 Arbitrum 上的部署僅限於幾種加密貨幣，包括以太坊 (ETH)、Arbitrum、Wrapped Bitcoin (WBTC) 和 GMX（為同名去中心化交易所提供動力的代幣）。這是因為該專案的最新迭代（稱為 V3）旨在透過限制可租賃和借用的長尾加密資產的數量來管理風險。
- 隨著區塊鏈擴展其 DeFi 生態系統，去中心化金融 (DeFi) 平台 Aave 已在 BNB Chain 網路上部署其貨幣市場協議。 BNB Chain 團隊向 Cointelegraph 宣布，Aave 將加入 BNB Chain 上日益增多的 DeFi 協議。該借貸協議與 Uniswap 和 PancakeSwap 一起推動了區塊鏈網路上的 DeFi 生態系統。
作者致谢: Abhishek Verma
- Report ID: 5975
- Published Date: Nov 08, 2024
- Report Format: PDF, PPT
