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企業流向B2B支付市場規模及份額、按支付方式（跨國支付、境內支付）、企業規模；解決方案；垂直產業 - 全球供需分析、成長預測、2025-2037 年統計報告

  • 报告编号: 6512
  • 发布日期: Oct 07, 2024
  • 报告格式: PDF, PPT

2025-2037 年全球市場規模、預測與趨勢亮點

企業流程 B2B 支付 市場規模預計到 2024 年將達到 1.4 兆美元，預計到 2037 年底將達到 3.4 兆美元，在預測期內（即 2025 年至 2037 年）複合年增長率約為 7.7%。到 2025 年，企業流動 B2B 支付的產業規模預計將達到 1.5 兆美元。

各行各業的新技術進步和不斷變化的業務需求對企業B2B支付市場產生了重大影響。支付數位化趨勢日益顯著，人們正轉向自動化系統，進而提高支付效率。知名市場參與者也採用區塊鏈、人工智慧和類似技術的創新，以簡化流程，提高安全性和效率。此外，隨著時間的推移，對即時支付解決方案的需求日益增長，人們尋求為金融交易帶來即時性。

此外，監管發展對於企業努力遵守這些不斷發展的標準並簡化支付框架至關重要。隨著企業流程B2B支付市場競爭日益激烈，日益激烈的競爭促使企業專注於分析和客製化報告等加值服務。此外，隨著先進技術的實施進一步推動生產力和營運效率的提高，   B2B支付正在經歷成長。

Corporate Flows B2B Payment Market
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成長動力

  • 數位支付解決方案的高使用率：公司正在穩步轉向數位支付，以提高財務交易的效率和速度，並簡化流程，而無需依賴支票和電匯等傳統支付方式。 B2B支付中採用區塊鏈和人工智慧可以提供更高的安全性，並能夠即時執行業務運營，從而有助於公司更好的現金管理實踐。此外，與監管條件相關的交易透明度和可追溯性的需求不斷增長，也增加了企業的成本。對數位解決方案的適應性。
  • 改善使用者體驗：改善企業流程 B2B 支付市場的使用者體驗是影響採用率和企業滿意度的重要因素之一。隨著對高效、簡單的業務運營的需求不斷增加，更多的支付解決方案配備了直覺的介面、簡化的流程和快速回應的客戶支援。使用者體驗的無縫性消除了摩擦，從而使企業更容易以更高的精度進行交易。
    與即時追蹤付款狀態、自動對帳和可自訂報告工具等高級功能的整合可提高營運效率和決策能力。公司可以透過以使用者為中心和功能性設計來專注於與客戶建立更牢固的信任和忠誠關係。在以數位轉型為主導的環境中，組織正在投資改善使用者體驗，以獲得競爭優勢。

挑戰

  • 支付平台的分散化：支付平台的分散化對尋求營運效率和簡化財務流程的企業構成了巨大威脅。此外，眾多支付方式、系統和提供者都具有不同的功能和協議，這給整合和對帳流程帶來了混亂。
  • 安全威脅：企業流程 B2B 支付領域中的安全威脅對組織的財務完整性構成了巨大風險。隨著時間的推移，網路犯罪分子會選擇對易受攻擊的支付系統進行網路釣魚惡意軟體和勒索軟體攻擊。 2020 年，Blackbaud 遭遇資料洩露，因為它未能納入和維護必要的安全措施，導致資料被盜用的威脅，因此支付了 24 個比特幣。由於此類威脅不斷變化，企業流動 B2B 支付市場的成長可能會下滑。
  • 交易成本：B2B 付款中的交易成本直接影響現金流量和企業獲利能力。通常，企業會針對不同的支付方式收取不同的費用，並且在執行跨國交易時可能會增加貨幣兌換費用。因此，信用卡對每筆 B2B 交易收取 1.5% 至 3% 的費用。對於大額付款，這會在相對較短的時間內顯著增加成本。

企業流程 B2B 支付市場：關鍵見解

報告屬性 詳細資訊

基準年

2024年

預測年份

2025-2037

複合年增長率

7.7%

基準年市場規模（2024 年)

1.4兆美元

預測年份市場規模（2037)

3.4兆美元

區域範圍

  • 北美（美國和加拿大）
  • 亞太地區（日本、中國、印度、印尼、馬來西亞、澳洲、韓國、亞太地區其他地區）
  • 歐洲（英國、德國、法國、義大利、西班牙、俄羅斯、北歐、歐洲其他地區）
  • 拉丁美洲（墨西哥、阿根廷、巴西、拉丁美洲其他地區）
  • 中東和非洲（以色列、海灣合作委員會北非、南非、中東和非洲其他地區）
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企業流程 B2B 支付細分

付款（跨境付款、境內付款）

由於全球化和技術發展為跨境支付格局帶來了根本性變化，企業流 B2B 支付市場中的跨境支付領域預計在整個預測期內將實現強勁的收入複合年增長率。企業的國際交易需要高效率且具成本效益的支付系統。傳統銀行系統的處理過程耗時且成本高昂，如今大多數企業都在尋求金融科技平台和區塊鏈技術等替代機制，以加速交易並使交易更加透明並降低成本。

例如，2019 年 11 月，花旗銀行宣布透過整合外匯功能和帳戶結構，專門為其跨國客戶推出名為 Citi Global Collect 的跨境 B2B 支付平台。該平台旨在幫助企業和客戶覆蓋全球，讓海外付款人收款更加輕鬆。

企業規模（中小企業、大型企業）

在企業流程 B2B 支付市場中，由於技術水準的巨大變化以及不斷發展的業務不斷變化的需求，預計到 2037 年，大型企業細分市場將佔據超過 65.5% 的收入份額。綜合支付解決方案的發展趨勢是提高效率、降低成本、有助於改善現金流，目前越來越多地被大型企業採用。例如，SAP 和 Oracle 擴大了其範圍，納入了全面的財務管理工具，使用戶能夠自動開立發票和付款，從而以更高的準確性優化處理和處理週期。

此外，區塊鏈技術越來越多地被集成，以增強交易的安全性和透明度。例如，IBM 與 Stellar 的整合旨在設計基於區塊鏈的支付解決方案，滿足企業需求，以便能夠在競爭激烈的企業流程 B2B 支付市場中利用更有效率、最新的解決方案。

我們對全球市場的深入分析包括以下細分：

付款
  • 跨國付款
  • 國內付款

解
  • 支付網關
  • 付款處理方
  • 支付安全解決方案
  • 企業資源規劃整合付款解決方案
  • 銀行解

企業規模
  • 大型企業
  • 中小企業

垂直產業
  • 製造
  • 零售與零售電子商務
  • IT 與電信
  • 醫療保健
  • 銀行、金融服務與保險 (BFSI)
  • 交通與交通物流
  • 能源與能源實用程式
Vishnu Nair
Vishnu Nair
全球業務發展主管

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B2B 支付產業企業流程 - 區域概要

北美市場統計

北美到 2037 年底，企業流動 B2B 支付市場將佔收入份額超過 30.3%。該市場的優勢得益於技術創新的成長和發展、強大的金融基礎設施和有利的監管的協同效應。 PayPal、Square 和 Stripe 作為最強大的支付解決方案提供商的勢在必行，為先進支付技術的廣泛採用創造了有利的環境。此外，企業向整合解決方案的轉型可確保提高營運效率並即時了解現金流，這將進一步推動企業流程 B2B 支付市場的成長。

此外，還有地方政府發起的舉措，例如由美國發起的快速支付工作小組。聯準會加快了該地區數位支付的採用步伐，從而使美國在 B2B 支付和技術方面處於領先地位。此外，該地區的政府措施旨在加快受理和支付系統的速度，鼓勵在全國範圍內建立即時支付解決方案。

在加拿大，由於跨國支付的增加和研發活動投資的增加，預計企業流程 B2B 支付市場的收入將在預測期內實現快速成長。 2024 年 9 月，PayStand 宣布將其零費用 B2B 網路納入加拿大市場。

亞太市場分析

亞太地區的企業流 B2B 支付市場正在迅速擴張，這得益於該新興地區先進金融科技公司的廣泛採用、有利的監管支持以及不斷變化的業務需求。此外，企業內部的數位化需要優化現金流並盡可能提高效率。該公司現在正在轉向使用數位解決方案，電子發票和自動支付系統在減少處理時間和降低營運成本方面繼續受到青睞。

在技術進步、有利的政府政策和策略合作的支持下，亞太地區正在逐步發展企業 B2B 支付流程。除了簡化交易流程之外，強大的生態系統也使該地區處於全球支付基礎設施發展的前沿。例如，2023 年 6 月，Visa 和 SAP SE 宣佈建立策略合作夥伴關係，以簡化和加速 B2B 支付，並專注於亞太地區。此次合作的目標是將 Visa 的支付選項與 SAP 廣泛的軟體產品組合相集成，使公司能夠輕鬆向其供應商付款，無論他們是否接受信用卡付款。

在印度，由於數位技術和支付的快速成長、金融科技解決方案的廣泛採用以及有利的政府和監管支持，企業流程 B2B 支付市場預計將在預測期內出現顯著增長。印度是國際貿易和跨境B2B支付的主要參與者之一。這是預計推動印度市場成長的另一個因素。此外，印度是許多銀行和傳統金融機構的所在地，提供託管服務、貿易融資和批量支付解決方案等服務。

由於數位支付的廣泛採用、金融科技公司的崛起以及政府對推動數位人民幣和跨境支付試點計劃的支持，中國的企業流動 B2B 支付市場預計將在預測期內以穩定的複合年增長率擴張。 2024 年 4 月，WorldFirst 宣佈在中國推出全球採購 B2B 支付產品。

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主導企業流程 B2B 支付格局的公司

    全球企業流程 B2B 支付市場競爭激烈，各公司不遺餘力地創新和發現各種解決方案來提高效率和優化財務。這些公司專注於開發新產品並透過採取併購、授權協議、合資企業和合作夥伴關係等多種策略來維持其市場地位。市場上一些主要的參與者包括：

    • 簽證
      • 公司概覽
      • 商業策略
      • 主要產品
      • 財務表現
      • 關鍵績效指標
      • 風險分析
      • 近期發展
      • 區域業務
      • SWOT 分析
    • 萬事達卡
    • 美國運通卡
    • PayPal
    • 摩根大通
    • 美國銀行
    • 花旗銀行
    • 富國銀行
    • 方形
    • 條紋
    • 匯豐銀行
    • 美國運通卡

最新動態

  • 2023 年 9 月，Kriya 宣布與 Mangopay 建立合作夥伴關係，以增強 B2B 支付體驗。透過此次合作，Kriya 的 PayLater 和靈活的貿易信貸解決方案將補充 MangoPay 完善的支付基礎設施，為市場提供輕鬆、快速的支付體驗。
  • 2023 年 7 月，在歐洲，ConnexPay（促進收款和匯款的支付技術公司）創建了突破性的英鎊和歐元實時企業對企業支付解決方案。
  • Report ID: 6512
  • Published Date: Oct 07, 2024
  • Report Format: PDF, PPT
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常见问题 (FAQ)

2024年，企業流B2B支付市場產業規模為1.4兆美元。

到 2037 年底，企業流 B2B 支付產業的市場規模預計將突破 3.4 兆美元，在預測期內（即 2025-2037 年）複合年增長率為 7.7%。

市場上的主要參與者包括萬事達卡、美國運通、PayPal、摩根大通、美國銀行、花旗銀行、富國銀行等。

從企業規模來看，大型企業預計到2037年將獲得最大的市場份額，達到65.5%，並在2025-2037年顯示出巨大的成長機會。

預計到2037年底，北美市場將佔據最大的收入份額，達到30.3%，並在未來提供更多商機。

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Preeti Wani
Preeti Wani
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