銀行與金融服務生物辨識市場展望：
銀行與金融服務生物辨識技術市場規模在2024年達到68億美元，預計到2037年將達到276億美元，在預測期（即2025-2037年）內複合年增長率為11.6%。預計到2025年，銀行和金融服務生物辨識技術的產業規模將達到79億美元。
銀行和金融服務市場生物辨識技術發展的主要驅動力是向嵌入式金融生態系統（包括開放銀行平台和API）的快速轉型。這項轉型促使銀行重新分配資本支出，用於技術整合策略。下表按資本支出及同比增長率列出了市場上五大機構。
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機構 |
資本支出（最新財年，美元） |
較去年同期變化 |
|---|---|---|
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摩根大通 |
172億美元 (2024) |
+9% |
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美國銀行 |
43億美元 (2024) |
+8% |
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花旗集團 |
86億美元 (2024) |
+6% |
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富國銀行 |
57億美元 (2024) |
+7% |
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高盛 |
34億美元 (2024) |
+10% |
市場的經濟前景可以透過宏觀指標來分析。例如，全球銀行報告稱，到2024年第四季度，淨利息收入將增加36億美元。同時，由於市場狀況正常化，聖路易斯金融壓力指數一直維持在零水平。另一個指標是數位交易量的快速成長，較去年同期成長14%。透過利用指標的支持，市場將在預測期內利用有利的驅動因素保持擴張。
銀行和金融服務市場生物辨識技術的成長動力與挑戰：
成長動力
監理推動生物辨識技術賦能的KYC與數位身分：全球金融監理機關正透過生物辨識數位身分框架強制進行盡職調查。例如，金融行動特別工作小組發布的2025年指南強調了高可信度數位身分系統，以增強客戶身分驗證的可信度。為了回應監管推動，匯豐銀行和印度國家銀行等主要銀行已整合臉部和指紋生物辨識技術，以符合反洗錢/反恐怖主義融資標準，從而使客戶入職率增加了19%以上。
- 各國政府推動公私合作G2P支付：各國政府正在透過將公共支付與生物辨識身分驗證結合，推動銀行主導的生物辨識技術使用的成長。世界銀行製定的G2P框架，由印尼和印度等新興經濟體實施，要求銀行在微型ATM機上透過指紋或虹膜掃描驗證收款人身分。該框架目前尚處於早期實施階段，預計到本世紀末，其應用將大幅擴展，並進一步推動生物辨識交易量的激增。這些趨勢預示著，為銀行和金融服務提供生物辨識技術的供應商將迎來巨大的機會。
銀行與金融服務領域生物辨識技術的新興科技趨勢
銀行業一直走在數位化的前沿，為生物辨識技術創新創造了充足的機會。臉部辨識、指紋辨識和虹膜辨識技術的結合，將為依賴先進安全解決方案的產業帶來巨大益處。下表列出了有利於銀行和金融服務市場生物辨識技術的主要技術創新：
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技術名稱 |
使用此技術的產業 |
公司範例 |
統計結果 |
|---|---|---|---|
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語音生物辨識 |
銀行、電信 |
匯豐英國語音辨識 |
阻止了2.4億英鎊的詐欺； −50% 電話詐騙 |
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行為生物辨識 (3DS) |
銀行、電子商務 |
Outseer |
保護 4.51 億個帳戶；6×降低詐欺率 |
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多重模式（指紋 + 人臉） |
銀行、電信、醫療 |
眾多銀行 |
62.3% 的金融服務機構部署了 1 項及以上生物辨識技術；臉部辨識 31% |
人工智慧與機器學習驅動金融服務生物辨識解決方案轉型
人工智慧和機器學習的融合重新定義了生物辨識服務。生物辨識技術的改進幫助金融機構部署生物辨識入職工作流程，增強了安全性。此外，機器學習支援的詐欺分析已成功減少誤報。下表重點介紹了人工智慧和機器學習對銀行和金融服務市場生物辨識技術主要參與者的可衡量影響：
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公司 |
人工智慧與生物辨識技術的整合機器學習在生物辨識中的應用 |
測量結果 |
|---|---|---|
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Zingly |
基於人工智慧的引導和自適應身份驗證流程 |
開發成本/上市時間降低 26% 以上 |
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美國大銀行 |
基於機器學習的生物辨識交易詐欺分析 |
誤報率降低 41% |
挑戰
生物辨識資料隱私法規日益複雜：全球生物辨識技術對銀行和金融服務業面臨的一個關鍵挑戰是，不同區域市場的資料隱私法規不斷變化，其複雜性也隨之加劇。例如，GDPR 條款以及英國《資料保護法》導致 BFSI 公司的合規成本較去年同期成長近 20%。此外，監管負擔對依賴生物辨識身分驗證進行 KYC 的跨境支付提供者也構成不利影響，因為它增加了被處罰的風險。
銀行和金融服務生物辨識技術市場規模與預測：
| 報告屬性 | 詳細資訊 |
|---|---|
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基準年 |
2024 |
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預測年份 |
2025-2037 |
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複合年增長率 |
11.6% |
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基準年市場規模（2024年） |
68億美元 |
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預測年度市場規模（2037 年） |
276億美元 |
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區域範圍 |
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銀行和金融服務市場生物辨識技術細分：
生物辨識類型細分分析
在預測期內，指紋辨識細分市場將佔據主導地位，達到42.5%的營收份額。此細分市場擴張的主要因素之一是感測器精度的不斷提高。此外，指紋感應器與微型ATM平台的高度整合也擴展了其應用場景。在威脅日益增多的背景下，銀行業對安全解決方案的需求不斷增長，這也推動了該細分市場中不斷增長的機會。此外，指紋生物辨識系統與傳統銀行基礎設施相容，進一步擴大了部署範圍。
應用細分市場分析
在預期時間內，「了解你的客戶」(KYC) 細分市場將佔據主導地位，達到38.2%的收入份額。由於全球監管日益嚴格，銀行和新銀行被迫採用生物辨識KYC解決方案來改善客戶身分驗證。此外，基於生物辨識技術的KYC能夠大幅減少人工文件驗證，從而簡化入職流程。例如，由Aadhar支持的印度KYC模型整合了虹膜和指紋生物辨識技術，在維持嚴格安全標準的前提下，協助數百萬個銀行帳戶的開設。隨著越來越多的金融生態系統向數位優先銀行轉型，生物辨識 KYC 將成為 BFSI 領域不可或缺的一部分。
我們對全球銀行和金融服務市場生物辨識技術的深入分析涵蓋以下細分領域：
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區隔 |
次細分領域 |
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生物辨識類型 |
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應用 |
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Vishnu Nair
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銀行和金融服務業的生物辨識技術 - 區域概要
亞太市場洞察
在預測期內，亞太地區銀行和金融服務生物辨識技術市場預計將佔據35.8%的主導收入份額。推動亞太地區擴張的關鍵因素是智慧型手機的普及率大幅提升，以及印尼的e-KTP和印度的Aadhar等數位身分識別計劃，這些計劃凸顯了生物辨識技術的成功應用案例。這些趨勢為全球生物辨識技術供應商在亞太地區提供解決方案創造了巨大的機會。
在預測期內，中國銀行和金融服務生物辨識技術市場可望保持領先的收入份額。該市場的擴張得益於政府支持的數位身分識別計劃。此外，「數位絲綢之路」有望促進中國供應商向東南亞和非洲提供生物辨識解決方案。
北美市場洞察
北美銀行和金融服務領域的生物辨識技術在預測期間呈現最快的成長速度，複合年增長率達16.2%。該區域市場的擴張得益於支付終端和銀行應用程式中非接觸式和多因素生物識別系統的激增。在投資方面，富國銀行等大型金融機構一直走在生物辨識技術升級投資的前沿，以滿足不斷變化的客戶需求。
預計在預測期內，美國銀行和金融服務領域的生物辨識技術市場將持續擴張。該區域市場的發展受到嚴格的監管洞察和高價值詐欺預防法規的驅動。美國各大銀行在《銀行保密法》的保護下部署先進的多模式系統，擴大了區域市場的部署。此外，隨著金融科技的加速普及，美國市場可望將其生物辨識生態系統擴展到一級銀行。
銀行和金融服務市場參與者的生物辨識技術：
- 公司概況
- 業務策略
- 主要產品
- 財務表現
- 關鍵績效指標
- 風險分析
- 近期發展
- 區域佈局
- SWOT 分析
市場競爭激烈，由 IDEMIA 等歐洲主要參與者主導。預測期內，該領域的公司將利用研發投資來改進指紋感測器和多模式身份驗證。下表重點介紹了全球銀行和金融服務生物辨識技術市場的主要參與者：
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公司名稱 |
國 |
2024 年營收份額 (%) |
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|---|---|---|---|---|
|
IDEMIA SAS |
法國 |
8.9% |
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NEC株式會社 |
日本 |
7.6% |
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泰雷茲集團 |
法國 |
6.3% |
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富士通有限公司 |
日本 |
5.8% |
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金雅拓 (泰雷茲) |
美國/法國 |
5.2% |
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|
3M 公司 |
美國 |
xx% |
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Cross Match Technologies Inc. |
美國 |
xx% |
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Digital Persona Inc. |
美國 |
xx% |
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Suprema Inc. |
韓國 |
BIO-key International, Inc. |
美國 |
xx% |
|
Acuant |
美國 |
xx% |
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|
GB Group plc |
英國 |
xx% |
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Ingenico SA |
法國 |
xx% |
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M2SYS Technology |
美國 |
xx% |
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|
Aware, Inc. |
美國 |
xx% |
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HID Global Corporation |
美國 |
xx% |
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CrossMatch (HID Global) |
美國 |
xx% |
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松下公司 |
日本 |
xx% |
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日立製作所股份有限公司 |
日本 |
xx% |
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|
索尼公司 |
日本 |
xx% |
以下是銀行和金融服務生物辨識市場中每家公司所涵蓋的領域：
最新動態
- 2025年1月，IDEMIA推出了其F.CODE生物辨識支付卡，該卡配備USB-C接口，可透過手機協助指紋註冊。預計到2028年底，生物辨識卡的出貨量將達到3,700萬張。
- 2024年8月，IDEX Biometrics已開始在印度商業部署其生物辨識支付卡。覆蓋範圍分析顯示，隨著印度支付卡數量超過10億張，安全支付的普及範圍預計將進一步擴大。
作者致谢: Preeti Wani
- Report ID: 3797
- Published Date: Jun 30, 2025
- Report Format: PDF, PPT
