全球反洗錢解決方案市場趨勢、預測報告 2025-2037
反洗錢 (AML) 解決方案市場規模將擴大約 128.8 億美元，從 2025 年到 2037 年實現 16.8% 的複合年增長率。
洗錢是全球安全的最大威脅之一，可用於多種目的，包括販毒和恐怖主義融資。遵守反洗錢標準可以為企業在面臨財務損失和聲譽損害時提供安全網。根據聯合國毒品和犯罪問題辦公室估計，每年全球約有2%至5%的GDP被洗錢，總額約7,150億美元和1.87兆美元。
在平板電腦、電腦或手機上使用數位銀行的用戶可以透過其數位個人資料的詳細資訊登入來繼續他們的活動。當使用者登入金融機構帳戶時，系統允許真實使用者隱藏其身分。此外，它可以在地球上的任何地方進行這一過程。
該系統使實際用戶能夠在登入金融機構帳戶時隱藏其身份，並且能夠在世界任何地方執行此操作。此外，由於電子支付和網路銀行解決方案的成長，反洗錢解決方案市場的需求很高
反洗錢解決方案市場：成長動力與挑戰
成長動力
- 基於雲端的反洗錢解決方案的整合- 為了分析交易模式並識別可能表明存在洗錢活動的異常，基於雲端的反洗錢解決方案可能會使用資料分析和機器學習演算法。訓練這些演算法來檢測現代的新趨勢和變化可以提高反洗錢措施的有效性。
為了評估交易模式並檢測可能表明洗錢的異常情況，基於雲端的反洗錢解決方案可以使用數據分析和機器學習演算法。訓練這些演算法來識別新模式並使其適應不斷變化的洗錢策略可以提高反洗錢計劃的有效性。
該公司正在推出基於雲端的反洗錢解決方案，預計將對反洗錢解決方案市場擴張產生積極影響。例如，Oracle Financial Services Compliance Agent 是由 Oracle Financial Services 引入的。銀行可以使用人工智慧雲端服務反洗錢解決方案進行低成本的假設情境測試，以修改閾值和控制，從而更好地篩選交易、發現可疑行為並遵守監管要求。 - 房地產領域反洗錢的使用日益增加——由於房地產交易的性質，洗錢風險很高。如果房地產交易涉及大量資金，那麼非法現金就有可能成為合法運作的經濟的一部分。
由於犯罪分子可以利用房地產交易作為其非法收益來源的掩護，因此房地產市場的專業人士需要保持謹慎。全球金融誠信組織的一項研究聲稱，2015年至2021年期間，美國房地產被用於洗錢超過23億美元。
挑戰
- 整合複雜性－反洗錢解決方案的整合會增加營運成本並阻礙合規流程的有效性，從而阻礙產業發展。
- 預計洗錢方法的日益複雜將阻礙預測期內反洗錢解決方案市場的成長
- 預計到 2037 年底，監管環境的變化將會阻礙反洗錢解決方案的市場佔有率。
反洗錢解決方案市場：關鍵見解
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基準年 |
2024 |
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預測年份 |
2025-2037 |
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複合年增長率 |
16.8％ |
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基準年市場規模（2024 年） |
17.1億美元 |
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預測年份市場規模（2037） |
128.8億美元 |
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區域範圍 |
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反洗錢解決方案細分
組件（軟體、服務）
到 2037 年底，軟體領域將佔據反洗錢解決方案的大部分市場份額。
由於網路銀行、行動銀行和加密貨幣等數位支付管道的快速擴張，金融交易的數量和複雜性不斷增長，反洗錢軟體的使用也在增加。 NICE Actimize 於 2023 年 4 月推出了一款新的反洗錢程式 SAM-10。
最終用途產業（BFSI、國防和政府、遊戲和博彩）
在反洗錢解決方案市場中，到 2037 年，BFSI 部門將佔據最大份額。強大的反洗錢流程和不斷增加的交易量有助於識別消費者並保護他們免受金融犯罪的侵害。
此外，BFSI 機構、監管機構、執法部門和行業團體之間的合作促進了資訊交換和預防金融犯罪的協調努力。歐洲銀行管理局於2022年1月推出了歐盟打擊恐怖主義融資和洗錢的主要資料庫EuReCA。 EBA 將利用這些資訊來評估歐盟金融領域的 ML/TF 威脅。
我們對全球反洗錢解決方案市場的深入分析包括以下部分：
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成分 |
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類型 |
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部署模式 |
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組織規模 |
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最終用途產業 |
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定制此报告反洗錢解決方案產業 - 區域概要
北美預測
預計到 2037 年，北美產業將佔據最大的收入份額，達到 28%。
犯罪者和職業洗錢者仍然會使用各種策略（包括久經考驗的策略）來尋找、運輸和隱藏非法利益。一些例子是使用現金進行傳統交易，進行昂貴或高端的投資，以及跟上快速發展的虛擬資產和相關服務提供者的世界，例如去中心化金融和日益廣泛使用的提高匿名性的技術。 研究發現，美國是全球人均反洗錢事件發生率最高的國家。在人均AML發生率最高的10個國家中，美國佔總數的84％。
洗錢是美國一個重大且令人擔憂的問題。由於該地區面積巨大且多個領域存在脆弱性，因此成為洗錢活動的有吸引力的目標。因此，該地區對反洗錢解決方案的需求達到高峰，從而推動了反洗錢解決方案市場的成長。
加拿大政府推出了各種監管標準，以阻止該地區不斷升級的洗錢案件。在加拿大的反洗錢制度中，《刑法》和《犯罪收益及恐怖主義融資法》發揮積極作用。
歐洲市場統計
預計到 2037 年，歐洲反洗錢解決方案市場將出現顯著增長。此外，歐洲地區洗錢案件高發生率。根據英國的一項研究顯示，每年約有1,120億英鎊被洗錢。據估計，全球每年有3%的GDP被洗錢。英國每年洗錢金額約佔GDP的4.3%。
信用局密切注意任何異常行為，並注意信用報告中發現的任何意外或矛盾的資訊。這有助於識別和製止洗錢行為。例如，全球資訊和分析供應商 TransUnion 於 2023 年 4 月成為 SmartSearch 數位反洗錢解決方案的身份檢查提供者之一。
英國擁有嚴格且先進的立法來預防金融犯罪。英國的《反洗錢條例》特別強調了洗錢犯罪，並明確指出應避免洗錢行為。英國也是金融行動特別工作小組的成員。英國的反洗錢立法與金融行動特別工作組的準則和歐盟關於洗錢的指令一致。
德國目前是洗錢和犯罪的重要中心。為了保護金融體系的完整性並維持投資者信心，這導致人們將重點加強反洗錢保障措施。隨著數位金融服務的出現，德國加大了對網路安全和詐欺偵測工具的投資，並努力提高大眾對詐欺風險的認識。
金融機構中反洗錢解決方案的日益整合將推動法國反洗錢解決方案市場的成長。
主導反洗錢解決方案市場的公司
- ACTICO 有限公司
- 公司概況
- 商業策略
- 主要產品
- 財務表現
- 關鍵績效指標
- 風險分析
- 近期發展
- 區域影響力
- SWOT 分析
- 克羅爾有限責任公司
- 費埃哲
- 好的
- BAE系統公司
- SAS 研究所
- Experian 資訊解決方案有限公司
- LexisNexis 風險解決方案
- Fiserv 公司
- WorkFusion 公司
In the News
- Lucinity 和 Experian 於 2023 年 4 月簽署了一項策略協議，旨在改善 KYB 和合規風險評估。交易監控、風險篩選和 KYC 的數據都將整合到這項合作中。
- 2023 年 4 月，具有基於 AI 的交易監控和多維分析功能的 SAM-10 被添加到 NICE Actimize 的反洗錢解決方案中。
作者致谢: Abhishek Verma
- Report ID: 6064
- Published Date: Jan 10, 2025
- Report Format: PDF, PPT
