Размер и доля рынка решений по борьбе с отмыванием денег (AML) по компонентам (программное обеспечение, услуги); Тип (система KYC, мониторинг транзакций, управление делами, управление соблюдением требований); Режим развертывания (локальный, облачный); Размер организации (МСП, крупные предприятия); Отрасль конечного использования (BFSI, оборона и правительство, азартные игры и азартные игры) - глобальный анализ спроса и предложения, прогнозы роста, статистический отчет на 2024-2037 гг.

Прогнозы для Северной Америки

Ожидается, что к 2037 году объем рынка решений по борьбе с отмыванием денег в регионе Северной Америки превысит 6,85 миллиарда долларов США. США особенно уязвимы для всех форм незаконных денег из-за масштаба финансовой системы США и значимости США. доллар в платежной системе, поддерживающей мировую торговлю.

Преступники и профессиональные отмыватели денег по-прежнему находят, перевозят и пытаются скрыть незаконные доходы, используя разнообразные стратегии, в том числе проверенные временем. Некоторые примеры включают использование наличных денег для традиционных транзакций, дорогостоящие или высококлассные инвестиции, а также стремление идти в ногу с быстро развивающимся миром виртуальных активов и поставщиков сопутствующих услуг, таких как децентрализованное финансирование и растущее использование технологий, повышающих анонимность.  Было обнаружено, что в США зарегистрировано самое большое количество случаев ПОД на душу населения в мире. На долю США приходится 84 % от общего числа 10 стран с самым высоким уровнем заболеваемости ОМЛ на душу населения.

Отмывание денег является серьезной и тревожной проблемой в Соединенных Штатах. Этот регион является привлекательной целью для отмывания денег из-за его огромного размера и уязвимости во многих областях. Таким образом, спрос на решения по борьбе с отмыванием денег в регионе находится на высоком пике, что приводит к росту рынка решений по борьбе с отмыванием денег.

Правительство Канады ввело различные нормативные стандарты, чтобы положить конец росту случаев отмывания денег в регионе. В режиме ПОД в Канаде активную роль играют Уголовный кодекс и Закон о доходах от преступной деятельности и финансировании терроризма.

Статистика европейского рынка

К концу 2037 года объем европейского рынка решений по борьбе с отмыванием денег, по оценкам, превысит 6,33 миллиарда долларов США. Преступники в этом регионе часто отмывают деньги, используя различные способы, такие как создание вымышленных личностей, использование подставных компаний и трастов, а также организация транзакций во избежание раскрытия. Кроме того, в европейском регионе высок уровень случаев отмывания денег. По данным исследования, проведенного в Великобритании, ежегодно отмывается около 112 миллиардов долларов. По оценкам, каждый год во всем мире отмывается 3% мирового ВВП. Объем отмываемых денег в Соединенном Королевстве ежегодно составляет около 4,3% ВВП.

Кредитные бюро отслеживают любое необычное поведение и обращают внимание на любую неожиданную или противоречивую информацию, обнаруженную в кредитных отчетах. Это помогает выявить и остановить отмывание денег. Например, компания TransUnion, мировой поставщик информации и аналитики, в апреле 2023 года стала одним из поставщиков услуг SmartSearch по проверке личности для своего цифрового решения по борьбе с отмыванием денег. партнеры по обработке данных Experian, Equifax и TransUnion, чтобы обеспечить регулируемым фирмам уровень совпадения и прохождения.

В Великобритании действует строгое и современное законодательство по предотвращению финансовых преступлений. Преступления, связанные с отмыванием денег, были выделены в Положениях Соединенного Королевства о борьбе с отмыванием денег, которые ясно дали понять, что отмывания денег следует избегать. Великобритания также является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Законодательство Соединенного Королевства по борьбе с отмыванием денег соответствует руководящим принципам FATF и директивам ЕС по борьбе с отмыванием денег.

Германия в настоящее время является важным центром отмывания денег и преступности. Чтобы защитить целостность финансовой системы и сохранить доверие инвесторов, это привело к усилению мер по борьбе с отмыванием денег. Благодаря появлению цифровых финансовых услуг Германия увеличила инвестиции в инструменты кибербезопасности и обнаружения мошенничества, а также усилия по повышению осведомленности общественности о риске мошенничества.

Росту рынка решений AML во Франции может способствовать растущая интеграция решений AML в финансовых учреждениях.