2025~2037년 글로벌 시장 규모, 예측 및 추세 하이라이트
자산 기술 솔루션 시장 규모는 2024년에 62억 3천만 달러로 평가되었으며 2037년에는 448억 6천만 달러에 도달하여 예측 기간(2025~2037년) 동안 CAGR 약 16.4% 성장하여 확장될 것으로 예상됩니다. 2025년에 자산 기술 솔루션의 산업 규모는 70억 5천만 달러로 평가됩니다.
산업 전반에 걸쳐 자동화 솔루션 채택이 증가하면서 리치테크 솔루션 시장의 성장이 가속화되고 있습니다. richtech 솔루션을 사용함으로써 기업과 은행은 기술 지원 금융 솔루션, 자동 재조정 및 포트폴리오 구축과 같은 차세대 고객 요구를 이해할 수 있습니다. 미국 인구조사국의 통계에 따르면 자동화를 위한 최첨단 기술을 사용하면 전체 근로자의 약 30%가 노출될 수 있습니다.
게다가, richtech 솔루션은 기업이 기술 지원 금융 솔루션, 자동 재조정, 포트폴리오 개발을 포함하여 차세대 고객의 요구 사항을 발견하는 데 도움이 됩니다.
Wealthtech 솔루션 부문: 성장 동인 및 과제
성장 동력
- 예측 분석 기술에 대한 수요 증가 - 자산 관리 분야의 예측 분석은 자문가에게 현재 고객과 잠재적 재무 요구 사항에 대한 통찰력을 제공하는 관련 정보를 도출합니다. 또한 예측 분석 기술은 고객 행동과 요구 사항에 대한 통찰력을 확보하여 서비스와 제품을 개선하는 데 도움이 되므로 부유 기술 기업의 생존에 매우 중요합니다.
또한, 예측 분석 기술의 구현은 향후 몇 년 동안 richtech 솔루션 제공업체의 수익을 창출할 것입니다. 따라서 이러한 요소는 WealthTech 솔루션 시장 점유율의 성장을 위한 주요 수익성 있는 기회를 제공할 것입니다. 실시된 설문조사에 따르면 응답자의 31%가 이미 예측 분석을 사용하고 있으며 48%는 향후 몇 년 내에 사용할 예정인 것으로 나타났습니다.
- 핀테크 부문의 부상 - 핀테크는 온라인 및 모바일 채널을 사용하여 빠르고 편리하며 저렴한 솔루션을 제공합니다. 또한 Fintech-As-A-Service 플랫폼이 인기를 얻고 있으며 은행, 보험, 자산 및 자산 관리자, 투자자, 소비자 사이에서 신뢰를 얻고 있습니다. 은행과 보험은 신규 고객에게 어필하기 위해 핀테크를 인수합니다. 투자자는 핀테크 성장을 촉진합니다.
이들 회사는 전 세계적으로 액세스할 수 있는 고유한 솔루션을 제공합니다. 이들은 비용을 절감하고 수익 잠재력을 높이기 위해 맞춤형 솔루션을 통해 투자 관리 서비스를 개선하는 데 중점을 두고 있습니다.
따라서 Wealthtech Solutions 시장의 성장을 주도합니다. 또한, 2010년부터 2019년까지 전 세계 핀테크 기업에 대한 총 투자 가치가 2,168억 달러에 달하면서 이러한 투자는 크게 증가했습니다. 2020년까지 핀테크에 대한 전 세계 금융 지원 규모는 1,050억 달러에 달했습니다. 2023년까지 핀테크 부문의 가치는 1,790억 달러에 달했습니다.
- 인공 지능과의 통합 및 머신러닝- AI 및 ML 기술을 통해 richtech 솔루션은 맞춤형 투자 추천, 위험 평가, 예측 분석을 제공할 수 있습니다. 이러한 기술은 자산 관리 프로세스의 효율성과 정확성을 향상시켜 투자자와 금융 기관 모두 자산 기술 솔루션을 채택하도록 유도합니다.
- 혁신적인 자산 기술 솔루션 제공업체는 기존 기업이 AI, 기계 학습, 블록체인과 같은 최첨단 기술의 잠재력을 활용하여 운영을 강화하고 수입을 늘릴 수 있도록 수많은 자동화 솔루션을 개발했습니다. 따라서 이는 웰스테크 솔루션 시장 규모의 주요 성장 요인입니다. 2024년에는 로보어드바이저 업계에서 관리하는 자산이 11조 8,000억 달러에 이를 것으로 예상됩니다.
도전과제
- 보안 문제 - 민감한 금융 데이터 및 거래 처리는 보안을 RichTech 솔루션의 가장 중요한 관심사로 만듭니다. 사용자 신뢰와 규정 준수를 유지하는 데 중요한 데이터 침해, 신원 도용, 무단 액세스로부터 보호하기 위한 강력한 사이버 보안 조치를 보장합니다.
- 기타 문제 - 신뢰와 투명성 부족 및 기타 문제로 인해 리치테크 솔루션 시장의 성장이 저해될 수 있습니다. Wealthtech 플랫폼은 투자 위험을 관리하고 시장 변동성을 효과적으로 탐색하는 데 어려움을 겪고 있습니다.
WealthTech 솔루션 세분화
구성요소(솔루션, 서비스)
솔루션 부문은 2037년까지 54% 이상의 자산 기술 솔루션 시장 점유율을 차지할 준비가 되어 있습니다. 이 부문의 성장은 기업이 WealthTech 또는 자산 관리 기술을 통해 재무를 관리하는 방식을 변경했기 때문일 수 있습니다. SaaS, 빅데이터, AI와 같은 도구를 포함하는 디지털 금융 생태계가 이제 글로벌 자금 흐름을 통제하고 있습니다.
현재 금융 서비스 제공업체의 32%가 인공지능을 사용하고 있습니다. 2023년까지 AI는 은행 부문에서 4,500억 달러 이상의 가치를 창출할 것입니다. 맞춤형 52% 서비스를 위해 인공지능을 활용하는 것은 은행의 50%에서 계획되었습니다. 금융 서비스 제공업체의 54%는 챗봇을 고객 경험을 변화시키는 수단으로 여깁니다.
이러한 디지털 도구는 자산 기술 솔루션 시장 성장의 주요 요인이 되었습니다. 또한, 기존의 richtech 솔루션 인터페이스는 보다 동적인 UI 및 UX 기능의 구현으로 인해 사용이 더욱 간편해지고 있으며, 이는 최종 사용자 경험을 향상시킵니다. 소프트웨어 솔루션 공급업체는 프라이빗 뱅킹 부서, 자산 및 자산 관리자에게 클라우드 기반 솔루션을 제공하여 고객 만족도를 높이고 전체 가치 사슬을 단순화 및 디지털화하며 보고를 개선하고 마진을 복원하는 데 전념하고 있습니다. 이러한 모든 요소가 시장에서 해당 부문의 성장을 주도하고 있습니다.
최종 사용자(은행, 자산 관리 회사, 투자 회사, 기타)
부 기술 솔루션 시장의 자산 관리 회사 부문은 2037년까지 14% 이상의 성장률을 보일 것으로 예상됩니다. 이 회사는 정교한 디지털 자산 관리 도구와 맞춤 서비스를 요구하는 고액 자산가와 기관 투자자의 요구 사항을 직접적으로 충족합니다.
Weathtech 솔루션을 통해 자산 관리 회사는 운영을 간소화하고 맞춤형 투자 전략을 제공하며 고객 참여를 강화하여 도입을 촉진할 수 있습니다. 또한 자산 관리 회사는 기술에 투자할 수 있는 더 큰 유연성과 리소스를 갖추고 있어 전 세계적으로 증가하는 디지털 자산 관리 솔루션에 대한 수요를 활용할 수 있는 유리한 위치에 있습니다.
배포 모드(클라우드, 온프레미스)
클라우드 부문은 예측 기간 동안 상당한 웰스테크 솔루션 시장 성장을 이룰 준비가 되어 있습니다. 자산 관리 회사는 수요에 따라 수정할 수 있는 거의 무한한 스토리지와 컴퓨팅 성능을 제공하는 클라우드 기술 덕분에 쉽게 운영을 확장할 수 있습니다. 관찰된 바와 같이 조직의 55%가 클라우드 비용 최적화를 우선시합니다.
또한 자산 관리 회사는 클라우드 컴퓨팅을 통해 기계 학습 및 인공 지능과 같은 최첨단 기술을 사용할 수 있습니다. 이러한 기술은 고객 프로필을 개선하고, 포트폴리오 관리를 간소화하고, 절차를 자동화하는 데 도움을 주어 기업의 운영 효율성을 크게 높입니다.
시장에 대한 심층 분석에는 다음 세그먼트가 포함됩니다.
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이 보고서 맞춤 설정WealthTech 솔루션 산업 - 지역 개요
북미 시장 통계
북미 산업은 2037년까지 35%의 가장 큰 수익 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 소비자 선호도 변화와 기술 발전에 따른 금융 부문의 디지털화로 인해 이 지역 시장 성장도 예상됩니다. 북미 디지털 뱅킹 부문 규모는 2019년에 5,000억 달러에 달했으며 2020년부터 2026년까지 4% 이상 성장할 것으로 예상됩니다.
게다가 미국에서는 2020년에 약 210억 달러가 자산 기술 서비스에 지출되면서 시장이 급성장하고 있습니다. 또한 2021년에 자산 기술 자금은 총 140억 달러에 달했으며 미국인 중 75%가 이미 자산 기술 서비스를 사용하고 있습니다.
자산 관리, 자산 계획 또는 직접 투자에서 자산 기술 시장은 이전에는 볼 수 없었던 속도로 확장되었습니다. 혁신과 채택이 급증하는 가운데 한 가지 틈새시장이 눈에 띕니다. CG Wealth에서 생성 AI는 또 다른 큰 관심 분야입니다. 거의 무한한 잠재적 용도 중
유럽 시장시장 분석
또한 유럽 지역에서는 소비자 선호도 변화, 기술 발전, 규제 개혁에 따른 디지털 금융 서비스 수요로 인해 예측 기간 동안 약 14%의 CAGR로 성장하는 리치테크 솔루션 시장이 크게 성장할 것입니다. 2025년까지 기술 인프라는 인구의 75%에게 5G 네트워크 범위를 제공할 것으로 예상됩니다. Wealthtech 솔루션은 투자 관리, 재무 계획, 포트폴리오 분석을 위한 디지털 플랫폼과 도구를 제공하여 이 지역 시장 성장에 기여함으로써 이러한 수요를 충족합니다.
독일의 부 기술 솔루션 시장은 핀테크 부문의 발전으로 인해 상당한 시장 규모를 확보할 것으로 예상됩니다. 2024년 AUM 32억 800만 달러에 달하는 디지털 자산이 가장 중요한 시장이 될 것입니다.
지난 5년 동안 프랑스 핀테크는 엄청난 성장을 이루었습니다. 프랑스 핀테크 투자의 CAGR은 2018년부터 2022년까지 52.2%로 증가했습니다. 프랑스는 이제 유럽 최고의 핀테크 국가 중 하나로 확고히 자리 잡았습니다.
웰스테크 솔루션 시장을 장악하는 기업
- aixigo AG
- 회사 개요
- 비즈니스 전략
- 주요 제품 제공 사항
- 재무 성과
- 핵심성과지표
- 위험 분석
- 최근 개발
- 지역적 입지
- SWOT 분석
- BlackRock, Inc.
- InvestCloud, Inc.
- Wealthfront Corporation.
- FinMason, Inc.
- 바클레이 은행 PLC
- 가치화
- 어드바이저 소프트웨어
- 브리지 파이낸셜 테크놀로지(Bridge Financial Technology Inc.)
- DriveWealth, LLC
- Trackinsight SAS
In the News
- BridgeFT는 자산 인프라에 중점을 둔 API 중심의 클라우드 기반 소프트웨어 회사로 금융 기관, 핀테크 혁신가, 등록된 투자 자문가가 고객에게 데이터 기반 결과를 제공할 수 있도록 지원합니다. BridgeFT라는 회사는 최근 클라이언트 네트워크 전반에 걸쳐 WealthTech API를 통해 관리되는 총 자산이 2023년에 100% 이상 증가했다고 발표했습니다. 이는 다중 관리 데이터를 처리하기 위해 API 우선 접근 방식을 모색하는 기업 및 핀테크 기업에 WealthTech API를 사용할 수 있게 된 이후 첫 해였습니다.
- Aixigo는 유럽의 자산 관리 및 소매 금융 기술 분야 선도적인 플랫폼 제공업체로서 2024년 WealthTech 100 목록에 포함되었다고 발표했습니다. WealthTech 100은 업계 전문가 및 분석가 패널이 선별한 연간 목록으로, 자산 기술 부문에서 가장 혁신적인 기업을 소개합니다. Aixigo가 선정된 기업 중 하나로 선정된 것을 영광으로 생각합니다.
저자 크레딧: Abhishek Verma
- Report ID: 6065
- Published Date: May 22, 2024
- Report Format: PDF, PPT
