글로벌 매개변수 보험 시장 동향, 예측 보고서(2025-2037년)
모수형 보험 시장 규모는 2025년부터 2037년까지 CAGR 11.7%로 536억 1천만 달러 이상 성장할 것으로 예상됩니다. 2025년까지 매개변수 보험 산업 규모는 184억 4천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.
모수형 보험은 비즈니스 및 산업 영역에서 주목을 받고 있으며 기업은 예상치 못한 기후 및 기타 관련 사건에 대처하기 위해 혁신적인 위험 관리 방법 도출에 더 중점을 두고 있습니다. 전통적인 보상 방법과 달리, 매개변수 보험은 예상되는 일련의 유발 요인, 일반적으로 기상 이변, 자연 재해 또는 기타 측정 가능한 사건에 대해 미리 결정된 지불금을 제공합니다. 이러한 간소화된 접근 방식을 통해 청구 처리 속도가 빨라지고 투명성이 높아집니다. 따라서 환경 변동성이 크고 매개변수 보험 시장에서 높은 수요를 주도하는 산업의 위험 포트폴리오에서 중요한 위치를 차지합니다.
이 시장의 주요 동인은 기후 변화로 인해 자연재해의 빈도와 심각성이 높아지고 농업, 에너지, 건설, 관광 분야의 빠른 재정 회복에 대한 수요가 증가하고 있다는 것입니다. 또한 기업들은 희소성을 관리하기 위해 다각화 전략에 매개변수 보험을 포함시키고 있습니다. 예를 들어 2024년 9월 Tower는 매개변수적 보험 배포를 간소화하기 위한 최신 IT 플랫폼을 출시하기 위해 CelciusPro와의 파트너십을 발표했습니다.
파라메트릭 보험 부문: 성장 동인 및 과제
성장 동력
- 첨단 기술 혁신: 모수적 보험 시장에서 발전하는 최첨단 기술은 보험 시장을 더욱 효율적이고 정확하며 고객 친화적으로 크게 향상시켰습니다. 인공지능(AI)과 머신러닝(ML)이 지원하는 데이터 분석과 예측 모델링 도구의 발전을 통해 보험사는 위험을 보다 효과적으로 평가하고 관리할 수 있습니다. IoT 센서 및 장치를 적용하면 환경 조건에 대한 실시간 모니터링이 향상되어 재난 상황에 대응할 수 있습니다.
블록체인 기술은 안전하고 투명하며 변조 방지된 데이터 저장 및 전송을 제공하여 사이버 보안의 위험을 줄입니다. 지리 정보 시스템과 지리 공간 기술을 사용하면 위험 매핑 및 평가가 향상됩니다. 이러한 개발을 통해 시장의 잠재적인 성장과 함께 실시간 위험 평가, 자동화된 청구 처리, 향상된 고객 경험이 모두 강화될 것입니다. - 위험 관리에 대한 관심 증가: 모수적 보험 시장은 기후 변화, 자연재해, 규제 요건, 기술 발전, 사전 위험 관리에 대한 수요 증가로 인한 위험 관리의 필요성에서 크게 파생되었습니다. 이러한 변화는 지불금 전달을 가속화하고, 관리 비용을 절감하며, 투명성을 높여 상당한 시장 성장을 가져옵니다. 또한 농업, 인프라, 공공 부문, 에너지, 운송 등 여러 영역에서 채택에 대한 인식이 높아지면서 고급 위험 모델링, AI 기반 보험 인수, 데이터 분석에 대한 투자가 촉진되어 매개변수적 보험 상품과 안정적인 솔루션을 강화하고 있습니다.
- 기후 조건 변화: 기후 관련 위험이 증가함에 따라 매개변수 보험의 필요성이 수익성 있는 성장 기회를 경험하고 있습니다. 또한 홍수, 산불, 허리케인, 지진과 같은 자연 재해의 빈도와 심각성이 증가함에 따라 위험을 완화하는 데 매개변수형 보험이 필요해졌습니다. 다른 중요한 동인으로는 기후 모델링, 위험 평가 활동의 발전, 파라메트릭 보험 플랫폼 채택 증가, 재난에 대처하기 위한 지속 가능한 인프라에 대한 성향 등이 있습니다. 위험을 평가하고 기후 모델링을 위한 혁신적인 솔루션을 발견하기 위한 연구 개발 활동이 증가하면서 시장 성장이 더욱 가속화됩니다.
도전과제
- 가이드라인 변경 및 표준화 부족: 모수적 보험 시장의 과제 중 하나는 가이드라인과 표준화 표준을 변경하는 것입니다. 이러한 역동적인 시장 환경에서는 새로운 지침, 규정 및 업계 표준에 대한 끊임없는 변화가 필요합니다. 또한, 기후 탄력성과 지속 가능한 보험 솔루션에 대한 수요 증가, 빠르게 진화하는 규제 환경 관리, 관련 평가 도구를 사용하여 위험 모델 구축 및 수정, 시장에서 변화하는 규범을 따라잡는 등 총체적으로 진정성 있고 지원되는 솔루션을 제공하기가 어렵습니다.
- 제한된 데이터 가용성 및 불충분한 구조: 실시간 데이터에 대한 제한된 액세스, 부족한 데이터 인프라 및 저장 공간과 같은 데이터 가용성 문제는 전체 시장 성장을 방해할 것으로 예상되는 핵심 요소입니다. 또한, 특히 멀리 떨어져 있거나 접근할 수 없는 지역의 데이터 수집과 관련된 통신 문제와 제3자 데이터 공급업체에 대한 의존도 문제를 가중시킵니다. 이와 함께 부정확한 위험 평가 및 가격 변동, 지급 허위 또는 지연 위험 증가, 고객 신뢰도 하락 등의 요인이 향후 시장 성장에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
매개변수 보험 시장: 주요 통찰력
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기준 연도 |
2024 |
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예측 연도 |
2025-2037 |
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연평균 성장률 |
11.7% |
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기준 연도 시장 규모(2024) |
166억 8천만 달러 |
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예측 연도 시장 규모(2037) |
702억 9천만 달러 |
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매개변수적 보험 세분화
보장 범위(자연재해 보험, 전문 보험)
자연재해 부문은 자연재해의 높은 빈도와 심각성, 자연재해로 인한 경제적 비용, 재해 위험 관리 및 복원력 측면에서 정부 이니셔티브로 인해 예측 기간 동안 전 세계 매개변수 보험 시장의 56.7%를 차지할 것으로 예상됩니다. 또한 데이터 분석 및 모델링, 위험 평가의 정확성, 가격 책정의 발전으로 인해 향후 부문 성장이 가속화될 것으로 예상됩니다. 자연 재해는 파괴적이며 전 세계 어디에서나 경제와 사회에 위협을 가합니다. 따라서 매개변수 보험은 역동적인 성장을 위한 탁월한 기회를 가지고 있습니다.
최종 사용(개인, 기업, 정부)
모수 보험 시장의 기업 부문은 예측 기간 동안 빠른 수익 성장을 기록할 것으로 예상됩니다. 막대한 자산, 복잡한 공급망 및 국제적 운영을 갖춘 거대 기업의 경우 자연재해, 사업 중단 또는 시장 변동 가능성이 높습니다. 이러한 회사는 매개변수 보험을 통해 자연재해 및 사업 중단으로 인한 피해로부터 재정적 보호를 받을 수 있습니다. 점점 더 복잡해지는 위험 환경의 복잡성과 상호 연결성이 증가함에 따라 모수적 보험은 확실성과 회복력을 통해 기업에 매력적으로 다가옵니다.
모수적 보험 시장에 대한 심층 분석에는 다음 세그먼트가 포함됩니다.
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이 보고서 맞춤 설정매개변수 보험 산업 - 지역 개요
북미 시장 통계
북미 산업은 2037년까지 36.1%라는 최대 수익 점유율을 차지할 준비가 되어 있습니다. 기술 진보 및 고급 데이터 분석과 함께 정확성과 신뢰성이 높은 매개변수 보험 모델의 가용성 증가를 포함하여 시장을 주도하는 가장 높은 성장 매개변수를 보유하고 있습니다. 더욱이 기후 변화와 그 후유증 문제가 심화되면서 기업은 해당 지역의 새로운 위험 관리 기법을 모색하게 되었습니다.
기업들은 많은 불확실성이 경제에 직면할 때 재정적 안정을 유지하기 위해 기후 관련 위험의 영향을 헤지하기 위해 매개변수 보험을 빠르게 수용하고 있습니다. 또한, 규제 기관의 관심 증가와 보험 회사의 시장 진입으로 매개변수 보험 시장의 성장이 가속화되었습니다. 파라메트릭 제품의 가용성 증가와 함께 이러한 기업이 개발한 혁신으로 인해 해당 지역의 최종 사용자에게 더 많은 수익을 안겨주고 있습니다.
미국 매개변수 보험 시장은 자연재해 발생률 증가, 매개변수 보험을 제공하는 선도적인 보험 회사의 존재, 위험을 신속하게 평가하고 지급을 자동화하는 AI 및 데이터 분석의 급속한 발전으로 인해 2025년에서 2037년 사이에 엄청난 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 보험사는 SCS에 사상 최대 비용을 기록했으며 총 청구액이 500억 달러를 초과했습니다. 또한 플로리다는 허리케인이 자주 발생하는 지역이고 부동산 보험 비용이 치솟기 때문에 특히 취약합니다. 보험 정보 연구소(Insurance Information Institute)에서는 2022년에 플로리다 주민들이 평균 연간 보험료로 미화 4,231달러를 지불했다고 주장했는데, 이는 전국 평균의 거의 3배에 해당합니다.
아시아 태평양 시장 분석
아시아 태평양 지역은 치명적인 위험에 대한 인식 증가, 신뢰할 수 있는 위험 관리 솔루션에 대한 수요 증가, 다양한 인프라 및 규모의 경제, 데이터 분석의 발전으로 인해 매개변수 보험 시장에서 가장 빠르게 성장하는 지역입니다. 또한 이 지역은 자연재해가 빈번하고 많이 발생하기 쉬우므로 피해를 보상하기 위한 매개변수 보험은 이러한 재난에 대한 신속한 금전적 보상을 제공합니다.
또한 정부는 자연재해의 영향을 완화하는 데 더욱 도움이 되는 재난 복원력을 변화시키는 위험 이전 솔루션을 장려하고 있습니다. 이 지역의 인구는 다양한 고객에게 혁신적인 접근 방식으로 맞춤화된 매개변수 보험을 도구로 사용하여 안전하고 보안이 유지되는 옵션을 선호하고 있습니다. 따라서 매개변수 보험에 대한 수요는 손쉬운 재정적 구제를 제공함으로써 기하급수적으로 성장할 가능성이 높습니다.
인도의 매개변수 시장은 인도 여러 지역의 홍수, 지진, 가뭄과 같은 자연재해에 대한 높은 취약성, 매개변수 보험의 중요성에 대한 인식 제고, 유리한 정부 지원으로 인해 예측 기간 동안 급격한 수익 성장을 기록할 것으로 예상됩니다. 예를 들어, 정부는 손해보험공사(GIC)와 협력하여 재난 보호 조치의 효율성을 높이기 위해 매개변수 및 수력 발전 보험 풀을 개발했습니다.
매개변수 보험 환경을 지배하는 회사
- AXA SA
- 회사 개요
- 비즈니스 전략
- 주요 제품 제공 사항
- 재무 성과
- 핵심성과지표
- 위험 분석
- 최근 개발
- 지역적 입지
- SWOT 분석
- AIG(American International Group)
- 버크셔 해서웨이
- 로이드 오브 런던
- 네필라 캐피탈
- Neptune Flood Incorporated
- Global Parametrics Limited
- Floodflash Limited
모수적 보험 시장은 여러 회사, 운영 수준, 글로벌 수준, 지역 수준으로 구성되어 경쟁이 매우 치열합니다. 이들 핵심 업체들은 관련 위험을 해결함으로써 매개변수 보험 시장을 변화시키고 있으며 고객에게 신뢰할 수 있고 맞춤화 가능한 솔루션을 제공하고 있습니다. 이들 회사는 경쟁 우위를 확보하고 제품 기반을 강화하기 위해 인수합병, 파트너십, 합작 투자와 같은 혁신적인 방법을 전략화하는 데 중점을 두고 있습니다. 글로벌 매개변수 보험 시장 성장을 촉진하는 주요 기업은 다음과 같습니다.
In the News
- 2024년 2월, 내장형 소액 보험 솔루션 제공업체인 MIC Global은 기후 및 농업 위험 관리 분야의 선두업체인 WRMS Global과 제휴하여 인도의 긱 경제 근로자 및 판매자를 위한 홍수 복원력 보험 상품을 출시했습니다.
- 2020년 6월, 글로벌 재보험사인 Swiss Re는 Nagaland가 엄청난 홍수를 초래할 수 있는 과도한 강우 상황에 대한 매개변수 보험을 확보하도록 도왔습니다. 매개변수 프레임워크는 손실이 발생한 곳과 기록된 강수량에 비례하여 영향에 맞게 자금이 할당되도록 보장하는 점진적인 지불 시스템을 통해 6개의 개별 구역을 통해 나갈랜드 주 전체를 포괄하도록 설계되었습니다.
저자 크레딧: Parul Atri
- Report ID: 6467
- Published Date: Jan 10, 2025
- Report Format: PDF, PPT
