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Dimensioni e previsioni del mercato del factoring inverso, per categoria (nazionale, internazionale); istituto finanziario; utilizzo finale - tendenze di crescita, attori chiave, analisi regionale 2026-2035

  • ID del Rapporto: 6452
  • Data di Pubblicazione: Sep 18, 2025
  • Formato del Rapporto: PDF, PPT

Prospettive di mercato del Reverse Factoring:

Il mercato del Reverse Factoring ha raggiunto un valore di oltre 673,27 miliardi di dollari nel 2025 e si prevede che supererà i 1,89 trilioni di dollari entro il 2035, registrando un CAGR di oltre il 10,9% nel periodo di previsione, ovvero tra il 2026 e il 2035. Nel 2026, si stima che il valore del settore del reverse factoring sarà di 739,32 miliardi di dollari.

Reverse Factoring Market Size
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Il reverse factoring è un accordo finanziario in cui un grande acquirente aiuta i fornitori a saldare i debiti finanziari prima dei termini di pagamento concordati. Settori come la produzione, la vendita al dettaglio, l'edilizia, l'automotive, ecc., sono i principali utilizzatori del reverse factoring per semplificare la gestione del capitale. Nel marzo 2023, il World Economic Forum (WEF) ha dichiarato che il reverse factoring è vitale per le piccole e medie imprese che operano con capitali limitati e che facilitano il rafforzamento delle catene di fornitura. Il rapporto del WEF evidenzia il finanziamento della catena di fornitura (SCF), ovvero il reverse factoring può contribuire alla riduzione delle emissioni. Nel 2022, Henkel si è aggiudicata il premio globale SCF per l'implementazione di un programma SCF di successo.

La crescente complessità delle supply chain globali ha accresciuto la necessità di soluzioni di finanziamento efficienti e affidabili. Il reverse factoring contribuisce a mitigare il rischio di crediti inesigibili trasferendo il rischio di credito all'istituto finanziario. Nel luglio 2024, un rapporto di Forbes ha affermato che PUMA era vicina al raggiungimento dei suoi obiettivi ambientali, di sostenibilità e di governance grazie all'applicazione del reverse factoring. PUMA collabora con i suoi partner bancari come HSBC, BNP Paribas, Standard Chartered e International Finance Corporation (IFC) sulla sua piattaforma digitale Nexus per pagare i fornitori entro 5 giorni e ridurre il lavoro manuale. La crescita positiva di PUMA è di buon auspicio per il mercato del reverse factoring, poiché sempre più operatori globali stanno adattando il programma SCF per rafforzare le proprie supply chain.

Chiave Factoring inverso Riepilogo delle Analisi di Mercato:

  • Aspetti salienti regionali:

    • Si prevede che il mercato europeo del reverse factoring raggiungerà una quota del 53,20% entro il 2035, trainato da un settore dei servizi finanziari consolidato e dalla crescente adozione di soluzioni fintech per il reverse factoring.
    • Il mercato nordamericano crescerà rapidamente con un CAGR (tasso di crescita annuo composto) nel periodo 2026-2035, trainato dalle aziende che ottimizzano la gestione del flusso di cassa e adottano soluzioni fintech per il reverse factoring.

  • Approfondimenti sul segmento:

    • Si prevede che il segmento nazionale del mercato del reverse factoring raggiungerà una quota dell'88,40% entro il 2035, grazie a normative più semplici, costi più bassi e digitalizzazione della supply chain finance.
    • Si prevede che il segmento degli istituti finanziari non bancari nel mercato del reverse factoring registrerà una crescita considerevole nel periodo 2026-2035, alimentata dalla flessibilità nei servizi finanziari di nicchia e dalle offerte personalizzate.

  • Principali trend di crescita:

    • Maggiore attenzione al supporto alle PMI
    • Gestione del rischio in caso di interruzioni della catena di approvvigionamento

  • Principali sfide:

    • Oneri normativi
    • Eccessiva dipendenza dalla salute finanziaria dell'acquirente

  • Attori principali: Citibank, HSBC, Bank of America, Prime Revenue, Deutsche Bank, Santander, BNP Paribas, Caixabank, Barclays.

Globale Factoring inverso Mercato Previsioni e prospettive regionali:

  • Proiezioni di crescita e dimensioni del mercato:

    • Dimensioni del mercato nel 2025: 673,27 miliardi di USD
    • Dimensioni del mercato nel 2026: 739,32 miliardi di USD
    • Dimensione prevista del mercato: 1,89 trilioni di dollari entro il 2035
    • Previsioni di crescita: CAGR del 10,9% (2026-2035)

  • Dinamiche regionali chiave:

    • Regione più grande: Europa (quota del 53,2% entro il 2035)
    • Regione in più rapida crescita: Asia Pacifico
    • Paesi dominanti: Stati Uniti, Cina, Germania, Regno Unito, Giappone
    • Paesi emergenti: Cina, India, Brasile, Messico, Russia

    • Last updated on : 18 September, 2025

Fattori di crescita

  • Maggiore attenzione al supporto alle PMI: il reverse factoring o SCF può aiutare i fornitori di piccole e medie imprese (PMI) a migliorare il flusso di cassa e la liquidità. Le PMI possono incontrare ostacoli nell'accesso al credito accessibile che possono causare interruzioni alle operazioni. Il reverse factoring stabilizza la salute finanziaria delle PMI e rafforza la catena di fornitura garantendo che gli operatori più piccoli possano soddisfare la domanda di produzione. La correlazione positiva tra il reverse factoring e il rafforzamento delle PMI è un fattore chiave per la crescita del mercato del reverse factoring. A dicembre 2022, Endesa ha annunciato la soluzione di reverse factoring circolare con Caixabank, BBVA e Santander. Il programma di miglioramento dei fornitori di Iberia di Endesa è progettato per aiutare le PMI migliorando le loro condizioni di finanziamento dal 35% al ​​50%.

  • Gestione del rischio in caso di interruzioni della supply chain: la pandemia di COVID-19 ha messo in luce lacune nelle supply chain globali, causando interruzioni. Per contrastare le interruzioni della supply chain, le aziende stanno cercando di adottare il reverse factoring. Garantendo il pagamento anticipato tramite una terza parte, i fornitori sono meno soggetti a intoppi, il che garantisce il regolare funzionamento della supply chain. Inoltre, il reverse factoring può migliorare il flusso di cassa, aumentare i ricavi e ridurre i costi, aiutando così acquirenti e fornitori. Nell'aprile 2021, EXIM ha esteso il suo programma di garanzia per il finanziamento della supply chain e lo ha modificato per renderlo più accessibile ai fornitori. Il programma di EXIM ha aiutato le piccole imprese esportatrici ad affrontare le sfide della pandemia di COVID-19.

  • Innovazioni fintech e crescente digitalizzazione: le piattaforme digitali consentono di semplificare l'intero processo di reverse factoring, dai pagamenti all'invio delle fatture. Ciò riduce il carico di lavoro e i costi amministrativi, migliorando a sua volta l'efficienza di acquirenti e fornitori. Le piattaforme digitali consentono inoltre un accesso più ampio alle PMI semplificando il processo di richiesta ed eliminando i complessi requisiti di documentazione. Inoltre, le innovazioni fintech generano anche ricavi di mercato, come la tecnologia blockchain, che può essere utilizzata per fornire transazioni sicure e trasparenti. Nel gennaio 2024, Global Payment, Inc. ha costituito SecurCapital Corp. per soddisfare le esigenze di finanziamento della supply chain delle aziende di logistica di medie dimensioni sfruttando i vantaggi della blockchain.

Sfide

  • Oneri normativi: gli ostacoli normativi possono rappresentare un ostacolo significativo alla crescita del mercato del reverse factoring. Normative rigorose come i requisiti Know Your Customer (KYC) e antiriciclaggio, insieme alle normative fiscali, possono aumentare i costi. Inoltre, le leggi a tutela dei consumatori possono limitare le commissioni e i tassi di interesse applicabili. Possono inoltre esistere più livelli di giurisdizione a seconda della regione e le differenze possono creare vincoli per gli istituti finanziari. Normative incoerenti possono rallentare il reverse factoring e aumentare i costi operativi.

  • Eccessiva dipendenza dalla solidità finanziaria dell'acquirente: le soluzioni di reverse factoring dipendono sempre più dalla stabilità finanziaria dell'acquirente. In caso di difficoltà finanziarie, i fornitori potrebbero comunque ricevere pagamenti anticipati, ma il finanziatore potrebbe eventualmente limitare o sospendere i servizi. Ciò crea un ecosistema rischioso per i fornitori, poiché il loro accesso a pagamenti puntuali può diventare incerto se le finanze dell'acquirente vengono compromesse. Ciò può essere particolarmente difficile in settori volatili o durante periodi di rallentamento economico globale. Ad esempio, l'impresa edile Carillion è fallita a causa di irregolarità nei pagamenti di reverse factoring a terze parti, poiché Santander UK ha interrotto il pagamento automatico delle fatture ai fornitori.

Dimensioni e previsioni del mercato del Reverse Factoring:

Attribut du rapport Détails

Anno base

2025

Periodo di previsione

2026-2035

CAGR

10,9%

Dimensione del mercato dell'anno base (2025)

673,27 miliardi di dollari

Dimensione del mercato prevista per l'anno (2035)

1,89 trilioni di dollari

Ambito regionale

  • Nord America (Stati Uniti e Canada)
  • Asia Pacifico (Giappone, Cina, India, Indonesia, Malesia, Australia, Corea del Sud, Resto dell'Asia Pacifico)
  • Europa (Regno Unito, Germania, Francia, Italia, Spagna, Russia, Paesi Nordici, Resto d'Europa)
  • America Latina (Messico, Argentina, Brasile, Resto dell'America Latina)
  • Medio Oriente e Africa (Israele, Nord Africa del Consiglio di cooperazione del Golfo, Sudafrica, Resto del Medio Oriente e Africa)
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Segmentazione del mercato del factoring inverso:

Analisi del segmento di categoria

Il segmento nazionale rappresenta la quota di mercato più elevata del reverse factoring, pari all'88,4% nel periodo di previsione. La crescita del segmento è dovuta alla riduzione della complessità rispetto alle normative commerciali internazionali e alla semplicità delle transazioni finanziarie. Le transazioni nazionali facilitano inoltre la creazione di relazioni tra acquirenti e fornitori all'interno del Paese. Inoltre, i costi ridotti rispetto alle transazioni transfrontaliere stimolano la crescita del segmento. Le istituzioni di questo segmento stanno cercando di digitalizzare le proprie piattaforme per attrarre più imprese nazionali offrendo transazioni semplificate. Ad esempio, nel maggio 2023, Indian Bank ha lanciato il finanziamento della supply chain sulle sue piattaforme digitali e fornirà finanziamenti a breve termine per il capitale circolante ai fornitori delle aziende nel Paese.

Si prevede che il segmento internazionale del mercato del reverse factoring registrerà un rapido aumento della quota di fatturato durante il periodo di previsione, a causa della crescente globalizzazione del business. Questo segmento include transazioni oltre i confini nazionali, il che aumenta la regolamentazione e la complessità, e pertanto le terze parti che offrono SCF devono disporre di framework solidi per evitare ostacoli al flusso di cassa. La crescita del segmento è trainata dalla rapida espansione delle supply chain globali che richiedono soluzioni di finanziamento affidabili per le transazioni internazionali. Le istituzioni di questo segmento stanno investendo in piattaforme digitali per gestire le transazioni transfrontaliere, migliorare l'accessibilità e semplificare i processi. Ad esempio, nell'agosto 2019, Standard Chartered e SAP Ariba hanno stretto una partnership per rendere le soluzioni SCP accessibili in tutta l'area Asia-Pacifico tramite Ariba Network.

Analisi del segmento degli istituti finanziari

Si prevede che il segmento bancario nel mercato del reverse factoring rappresenterà una quota di fatturato significativa durante il periodo di previsione, grazie all'aumento delle aziende che adottano soluzioni SCF. Le banche commerciali svolgono il ruolo di terze parti in un accordo commerciale tra acquirente e fornitore e facilitano le transazioni pagando anticipatamente il fornitore per mantenere una catena di approvvigionamento stabile. La crescita del segmento è attribuita al maggiore livello di fiducia di cui godono le banche rispetto agli istituti finanziari non tradizionali, grazie alla supervisione normativa. Le banche facilitano il reverse factoring nazionale e internazionale, rendendolo un'opzione finanziaria praticabile per numerosi operatori del mercato locale e globale. Inoltre, il segmento è in crescita grazie alla gestione del rischio, alla digitalizzazione delle piattaforme finanziarie e all'integrazione di soluzioni di finanziamento al commercio come lettere di credito e assicurazione del credito all'esportazione.

Si stima che il segmento degli istituti finanziari non bancari (NBFI) registrerà una crescita considerevole durante il periodo di previsione, grazie al crescente numero di aziende che adottano soluzioni finanziarie SCF. Inoltre, gli NBFI offrono una gamma di servizi più ampia rispetto alle banche tradizionali e operano in settori di nicchia della finanza. Ad esempio, gli NBFI possono specializzarsi in settori specifici come sanità, produzione e IT. La flessibilità offerta dagli NBFC consente loro di soddisfare un maggior numero di aziende, ampliando la propria portata di mercato.

La nostra analisi approfondita del mercato del reverse factoring include i seguenti segmenti:

Categoria

  • Domestico
  • Internazionale

istituto finanziario

  • banche
  • Istituzioni finanziarie non bancarie

Uso finale

  • Produzione
  • Trasporti e logistica
  • Tecnologie dell'informazione
  • Assistenza sanitaria
  • Costruzione
  • Altri (vendita al dettaglio, alimenti e bevande, tra gli altri)
Vishnu Nair
Vishnu Nair
Responsabile dello sviluppo commerciale globale

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Analisi regionale del mercato del Reverse Factoring:

Approfondimenti sul mercato europeo

Si stima che l'industria europea dominerà la quota di fatturato maggioritaria del 53,2% entro il 2035. La rapida crescita del mercato è attribuita al consolidato settore dei servizi finanziari, con una moltitudine di banche e istituti finanziari che offrono servizi di reverse factoring a multinazionali e PMI. La solida attività commerciale in vari settori in Europa contribuisce favorevolmente alla creazione di un ecosistema SCF. Ad esempio, nel luglio 2021, Santander ha lanciato un'operazione di reverse factoring nell'ambito del Fondo europeo di garanzia (FEG) per migliorare l'accesso ai finanziamenti per i fornitori delle PMI.

Si prevede che la Germania detenga una quota dominante nel mercato del reverse factoring durante il periodo di previsione, grazie alla solida base industriale e alla dipendenza da catene di fornitura complesse che richiedono soluzioni finanziarie. Un altro fattore chiave di crescita è la spinta verso l'Industria 4.0 per digitalizzare vari settori, che sta accelerando l'adozione di soluzioni fintech che semplificano i processi di reverse factoring. Inoltre, l'integrazione di intelligenza artificiale (IA) e apprendimento automatico (ML) sui portali SCF basati sul web sta migliorando l'analisi dei dati, a vantaggio delle aziende. Ad esempio, la piattaforma SCF CRX in Germania ha implementato analisi integrate di IA e ML nei propri servizi.

La Francia sta guadagnando slancio nel mercato del reverse factoring e si stima che registrerà una traiettoria ascendente durante il periodo di previsione. La crescita è attribuibile alla crescente domanda di soluzioni SCF in settori come il commercio al dettaglio, l'aerospaziale, la produzione, ecc. Le aziende francesi sono alla ricerca di soluzioni per supportare le proprie reti di fornitori e rafforzare le proprie catene di approvvigionamento. Si prevede che anche il sostegno governativo alle PMI stimolerà la crescita del mercato. A dicembre 2020, il governo ha lanciato la garanzia sui prestiti France Num per finanziare la digitalizzazione delle microimprese (VSE) e delle piccole e medie imprese (PMI). Il programma è stato ulteriormente prorogato fino a dicembre 2023. Il solido quadro normativo commerciale europeo è fondamentale per la crescita del mercato in Francia, grazie alla facilità di fare affari in Europa.

Approfondimenti sul mercato nordamericano

Il mercato del reverse factoring nordamericano è destinato a registrare una rapida crescita durante il periodo di previsione, grazie alla crescente spinta delle aziende a ottimizzare la gestione del flusso di cassa. Molte aziende della regione hanno adottato soluzioni finanziarie di reverse factoring per mantenere una solida infrastruttura di fornitura a livello nazionale e internazionale. Inoltre, la regione vanta la presenza di diverse multinazionali in vari settori che si riforniscono da tutto il mondo, offrendo maggiori opportunità di scalabilità per il mercato del reverse factoring grazie all'offerta di soluzioni fintech.

Negli Stati Uniti , il mercato del reverse factoring è destinato a crescere in modo esponenziale durante il periodo di previsione, trainato dal diversificato settore industriale del Paese, che richiede soluzioni finanziarie integrate per il mantenimento delle catene di approvvigionamento. Banche e istituti finanziari non bancari (NBFI) negli Stati Uniti stanno integrando la digitalizzazione delle loro piattaforme finanziarie per semplificare il processo di gestione dei flussi di cassa. La crescente consapevolezza della tecnologia blockchain sta inoltre migliorando l'accessibilità per tutti i tipi di aziende. Ad esempio, nell'agosto 2021, la Mitsubishi Corporation statunitense ha acquistato materie prime metalliche per un valore di 43 milioni di dollari dal Perù, e gli acquisti sono stati effettuati tramite più transazioni utilizzando la blockchain indipendente dalla valuta di Skuchain.

In Canada, si stima che il mercato del reverse factoring prospererà grazie alla presenza di solidi settori manifatturiero, della vendita al dettaglio e delle risorse naturali, che alimentano la domanda di soluzioni finanziarie per il mantenimento delle catene di approvvigionamento. A causa delle perturbazioni economiche causate dalla pandemia, si sta ponendo maggiore enfasi sulla gestione del flusso di cassa, spingendo le aziende a ricorrere al reverse factoring. Il governo sta spingendo per migliorare l'accesso delle aziende canadesi alle piattaforme globali di SCF, favorendo la crescita del mercato. Nel 2020, Taulia ha annunciato che i suoi servizi di SCF saranno gestiti tramite un sistema automatizzato in grado di integrarsi con i sistemi ERP dei clienti, semplificando l'iscrizione e l'utilizzo del programma da parte dei fornitori.

Reverse Factoring Market Share
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Attori del mercato del Reverse Factoring:

    Alcuni dei principali attori del mercato del reverse factoring sono:

    • Citibank
      • Panoramica aziendale
      • Strategia aziendale
      • Offerte di prodotti chiave
      • Performance finanziaria
      • Indicatori chiave di prestazione
      • Analisi del rischio
      • Sviluppo recente
      • Presenza regionale
      • Analisi SWOT
    • JP Morgan Chase & Co.
    • HSBC
    • Banca d'America
    • Taulia
    • PrimeRevenue
    • Deutsche Bank
    • Crédit Agricole
    • C2FO
    • Santander
    • BNP Paribas
    • Barclays
    • Standard Chartered
    • Caixabank
    • Gruppo ING

Sviluppi recenti

  • Nel marzo 2024, Crédit Agricole e Worldline hanno annunciato una joint venture per i servizi di pagamento digitale per i commercianti in Francia, dopo l'autorizzazione della Commissione Europea.
  • Nel gennaio 2024, Yes Bank ha annunciato l'implementazione di SmartFin, basato sulla soluzione di finanziamento della supply chain di Veefin. SmartFin sarà una piattaforma avanzata di finanziamento digitale della supply chain (SCF).
  • Nell'agosto 2023, a Singapore è stato organizzato l'evento di lancio della catena SCF Financial Public . L'evento ha offerto nuove piattaforme nel settore fintech a investitori, partner e startup blockchain.
  • Nel giugno 2023, Rakbank ha scelto la soluzione Trade and Supply Chain Finance di Newgen per digitalizzare e ottimizzare il suo processo finanziario aziendale end-to-end.
  • Report ID: 6452
  • Published Date: Sep 18, 2025
  • Report Format: PDF, PPT
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Domande frequenti (FAQ)

Nel 2026, si stima che il valore del settore del reverse factoring ammonterà a 739,32 miliardi di dollari.

Nel 2025 il mercato globale del reverse factoring aveva un valore di oltre 673,27 miliardi di dollari e si prevede che registrerà un CAGR di oltre il 10,9%, superando i 1,89 trilioni di dollari di fatturato entro il 2035.

Si prevede che il mercato europeo del reverse factoring raggiungerà una quota del 53,20% entro il 2035, trainato da un settore dei servizi finanziari consolidato e dalla crescente adozione della tecnologia finanziaria per il reverse factoring.

Tra i principali attori del mercato figurano Citibank, HSBC, Bank of America, Prime Revenue, Deutsche Bank, Santander, BNP Paribas, Caixabank e Barclays.

Factoring inverso Ambito del rapporto di mercato

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Preeti Wani
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