Tendances du marché mondial de l’assurance paramétrique, rapport prévisionnel 2025-2037
La taille du marché de l'assurance paramétrique devrait croître de plus de 53,61 milliards USD, avec un TCAC de 11,7 % sur la période 2025 à 2037. D'ici 2025, la taille du secteur de l'assurance paramétrique devrait atteindre 18,44 milliards USD.
L'assurance paramétrique gagne du terrain dans les domaines commerciaux et industriels, les entreprises se concentrant davantage sur l'adoption de méthodes innovantes de gestion des risques pour faire face aux imprévus climatiques et à d'autres événements connexes. Contrairement aux méthodes traditionnelles d'indemnisation, l'assurance paramétrique offre un paiement prédéterminé sur un ensemble attendu de déclencheurs, généralement des événements météorologiques extrêmes, des catastrophes naturelles ou même d'autres événements mesurables. Cette approche rationalisée permet un traitement plus rapide des réclamations et une grande transparence. Elle occupe donc une place cruciale dans le portefeuille de risques des secteurs confrontés à une forte volatilité environnementale et génère une forte demande sur le marché de l'assurance paramétrique.
Les principaux facteurs déterminants de ce marché sont l'augmentation de la fréquence et de la gravité des catastrophes naturelles dues au changement climatique, ainsi que la demande croissante d'une reprise financière rapide dans les secteurs de l'agriculture, de l'énergie, de la construction et du tourisme. De plus, les entreprises intègrent l’assurance paramétrique dans leur stratégie de diversification pour gérer les objets rares. Par exemple, en septembre 2024, Tower a annoncé son partenariat avec CelciusPro pour lancer une plate-forme informatique avant-gardiste afin de rationaliser la distribution d'assurance paramétrique.
Secteur de l’assurance paramétrique : moteurs de croissance et défis
Moteurs de croissance
- Innovations technologiques avancées : les technologies de pointe évoluant sur le marché de l'assurance paramétrique l'ont considérablement amélioré pour le rendre plus efficace, plus précis et plus convivial. Les progrès de l’analyse des données et des outils de modélisation prédictive assistés par l’intelligence artificielle (IA) et l’apprentissage automatique (ML) permettent aux assureurs d’évaluer et de gérer les risques plus efficacement. Les applications de capteurs et appareils IoT améliorent la surveillance en temps réel des conditions environnementales pour répondre aux catastrophes.
Les technologies Blockchain assurent un stockage et une transmission de données sécurisés, transparents et inviolables, réduisant ainsi les risques de cybersécurité. L’utilisation de systèmes d’information géographique et de technologies géospatiales améliore la cartographie et l’évaluation des risques. Ces développements permettront une évaluation des risques en temps réel, un traitement automatisé des réclamations et une expérience client améliorée, le tout avec un potentiel de croissance sur le marché. - L'accent croissant sur la gestion des risques : le marché de l'assurance paramétrique découle fortement du besoin de gestion des risques en raison des changements climatiques, des catastrophes naturelles, des exigences réglementaires, des progrès technologiques et de la demande croissante d'une gestion proactive des risques. Ce changement accélère le versement des paiements, réduit les coûts administratifs et offre une plus grande transparence, conduisant à une croissance substantielle du marché. En outre, la prise de conscience croissante de l'adoption dans plusieurs domaines tels que l'agriculture, les infrastructures, le secteur public, l'énergie et les transports stimule les investissements dans la modélisation avancée des risques, la souscription basée sur l'IA et l'analyse des données afin d'améliorer leurs offres d'assurance paramétrique et leurs solutions fiables.
- Conditions climatiques changeantes : à mesure que les risques liés au climat augmentent, le besoin d'assurance paramétrique connaît des opportunités de croissance lucratives. De plus, la fréquence et la gravité croissantes des catastrophes naturelles telles que les inondations, les incendies de forêt, les ouragans et les tremblements de terre rendent nécessaire une assurance paramétrique pour atténuer les risques. D’autres facteurs importants sont les progrès de la modélisation climatique, les activités d’évaluation des risques, l’adoption croissante de plateformes d’assurance paramétriques et la tendance à adopter des infrastructures durables pour faire face aux catastrophes. Les activités croissantes de recherche et de développement visant à découvrir des solutions innovantes pour évaluer les risques et modéliser le climat font encore progresser la croissance du marché.
Défis
- Évolution des directives et manque de standardisation : l'un des défis du marché de l'assurance paramétrique est l'évolution des directives et des normes de normalisation. Cet environnement de marché dynamique nécessite des changements incessants dans les directives, réglementations et normes industrielles émergentes. De plus, la demande croissante de solutions d'assurance durables et résilientes au climat, la gestion d'un paysage réglementaire en évolution rapide, la création et la révision de modèles de risque avec les outils d'évaluation associés, et la nécessité de rester collectivement au courant de l'évolution des normes sur le marché rendent difficile la création de solutions authentiques et efficaces.
- Disponibilité limitée des données et structure insuffisante : les problèmes de disponibilité des données tels qu'un accès limité aux données en temps réel et une infrastructure et un stockage de données insuffisants sont des facteurs clés susceptibles d'entraver la croissance globale du marché. De plus, les problèmes de communication liés à la collecte de données, en particulier dans les zones éloignées ou inaccessibles, et le recours à des fournisseurs de données tiers, ajoutent aux défis. Parallèlement à cela, des facteurs tels qu'une évaluation inexacte des risques et des délogements de prix, le risque accru de paiements faux ou retardés, ainsi que le déclin de la confiance des clients peuvent avoir un impact négatif sur la croissance du marché à l'avenir.
Marché de l’assurance paramétrique : informations clés
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Année de base |
2024 |
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Année de prévision |
2025-2037 |
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TCAC |
11,7% |
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Taille du marché de l'année de base (2024) |
16,68 milliards de dollars |
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Taille du marché prévue pour l'année 2037 |
70,29 milliards de dollars |
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Portée régionale |
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Segmentation paramétrique de l’assurance
Couverture (assurance catastrophe naturelle, assurance spécialisée)
Le segment des catastrophes naturelles devrait représenter 56,7 % du marché mondial de l'assurance paramétrique au cours de la période de prévision en raison de la fréquence et de la gravité élevées des catastrophes naturelles, des coûts économiques des catastrophes naturelles et des initiatives gouvernementales en termes de gestion des risques de catastrophe et de résilience. En outre, les progrès en matière d’analyse et de modélisation des données, de précision dans l’évaluation des risques et de tarification devraient alimenter la croissance du segment à l’avenir. Les catastrophes naturelles sont destructrices et constituent des menaces pour les économies et les sociétés partout dans le monde. L'assurance paramétrique offre donc une chance exceptionnelle de croissance dynamique.
Utilisation finale (particulier, entreprise, gouvernement)
Le segment des entreprises du marché de l'assurance paramétrique devrait enregistrer une croissance rapide de ses revenus au cours de la période de prévision. La probabilité d'une catastrophe naturelle, d'une interruption d'activité ou d'une volatilité des marchés est élevée parmi les sociétés géantes disposant d'actifs lourds, de chaînes d'approvisionnement complexes et d'opérations internationales. Ces entreprises peuvent bénéficier d'une protection financière contre les ravages des catastrophes naturelles et des interruptions d'activité grâce à une assurance paramétrique. Face à la complexité et à l'interconnectivité toujours croissantes d'un paysage de risques de plus en plus complexe, l'assurance paramétrique séduit les entreprises par sa certitude et sa résilience.
Notre analyse approfondie du marché de l'assurance paramétrique inclut les segments suivants :
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Couverture |
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Canal de distribution |
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Utilisation finale |
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Personnaliser ce rapportIndustrie de l’assurance paramétrique – Synopsis régional
Statistiques du marché nord-américain
L'industrie nord-américaine est sur le point de détenir la plus grande part des revenus, soit 36,1 % d'ici 2037. Elle présente les paramètres de croissance les plus élevés qui déterminent le marché, notamment la disponibilité croissante de modèles d'assurance paramétriques d'une grande précision et fiabilité, ainsi que les progrès technologiques et les analyses de données avancées. De plus, l'intensification du problème du changement climatique et de ses conséquences oblige les entreprises à rechercher de nouvelles techniques de gestion des risques dans la région.
Les entreprises adoptent rapidement l'assurance paramétrique pour couvrir l'impact des risques liés au climat et rester financièrement stables alors que l'économie est confrontée à de nombreuses incertitudes. En outre, l’intérêt accru des organismes de réglementation et l’entrée des compagnies d’assurance sur le marché ont accéléré la croissance du marché de l’assurance paramétrique. L'innovation développée par ces entités ainsi que la disponibilité croissante de produits paramétriques les rendent plus lucratifs pour les utilisateurs finaux de la région.
Le marché américain de l'assurance paramétrique devrait connaître une croissance massive entre 2025 et 2037 en raison de l'incidence croissante des catastrophes naturelles, de la présence de compagnies d'assurance de premier plan proposant une assurance paramétrique et des progrès rapides de l'IA et de l'analyse des données qui évaluent rapidement les risques et automatisent les paiements. Les assureurs ont connu l'année SCS la plus coûteuse jamais enregistrée, avec un total de sinistres dépassant 50 milliards de dollars. En outre, la Floride est particulièrement vulnérable car c'est une région sujette aux ouragans et au coût croissant de l'assurance d'une propriété. L'Insurance Information Institute a affirmé qu'en 2022, les résidents de Floride payaient en moyenne 4 231 USD de primes annuelles, soit près de trois fois la moyenne nationale.
Analyse du marché Asie-Pacifique
L'Asie-Pacifique est la région qui connaît la croissance la plus rapide sur le marché de l'assurance paramétrique, en raison d'une prise de conscience croissante des risques catastrophiques, d'une demande croissante de solutions fiables de gestion des risques, d'infrastructures et d'économies d'échelle divergentes, ainsi que des progrès de l'analyse des données. En outre, la région est sujette à de nombreuses et fréquentes catastrophes naturelles. Par conséquent, pour compenser les dommages, une assurance paramétrique permet une compensation financière rapide pour ces calamités.
En outre, le gouvernement encourage les solutions de transfert de risques pour transformer la résilience aux catastrophes, ce qui contribue davantage à atténuer les effets des catastrophes naturelles. La population de la région se tourne vers des options sûres et sécurisées utilisant l’assurance paramétrique comme outil car elle est adaptée avec une approche innovante à un large éventail de clients. Ainsi, la demande d'assurance paramétrique connaîtra probablement une croissance exponentielle en offrant une aide financière sans effort.
Le marché paramétrique en Inde devrait enregistrer une croissance rapide des revenus au cours de la période de prévision en raison de la forte vulnérabilité aux catastrophes naturelles telles que les inondations, les tremblements de terre et les sécheresses dans de nombreuses régions de l'Inde, de la prise de conscience croissante de l'importance de l'assurance paramétrique et du soutien favorable du gouvernement. Par exemple, le gouvernement, en association avec la General Insurance Corporation (GIC), a développé des pools d'assurance paramétriques et hydroélectriques pour améliorer l'efficacité des mesures de protection contre les catastrophes.
Entreprises dominant le paysage de l’assurance paramétrique
- AXA SA
- Présentation de l'entreprise
- Stratégie commerciale
- Offres de produits clés
- Performances financières
- Indicateurs de performances clés
- Analyse des risques
- Développement récent
- Présence régionale
- Analyse SWOT
- AIG (American International Group)
- Berkshire Hathaway
- Lloyd's of London
- Nephila Capital
- Neptune Flood Incorporated
- Global Parametrics Limited
- Floodflash Limité
Le marché de l'assurance paramétrique est très concurrentiel et comprend plusieurs sociétés, aux niveaux opérationnel et mondial et régional. Ces acteurs clés transforment le marché de l’assurance paramétrique en abordant les risques associés et proposent des solutions fiables et personnalisables aux clients. Ces entreprises se concentrent sur l'élaboration de stratégies innovantes telles que les fusions et acquisitions, les partenariats et les coentreprises pour devancer la concurrence et améliorer leur base de produits. Parmi les principales entreprises qui alimentent la croissance du marché mondial de l'assurance paramétrique figurent :
In the News
- En février 2024, MIC Global, un fournisseur de solutions de micro-assurance intégrées, s'est associé à WRMS Global, un leader de la gestion des risques climatiques et agricoles, pour lancer un produit d'assurance contre les inondations destiné aux travailleurs et aux commerçants de l'économie des petits boulots en Inde.
- En juin 2020, le réassureur mondial Swiss Re a aidé le Nagaland à obtenir une assurance paramétrique pour les précipitations excessives susceptibles d'entraîner des inondations dévastatrices. Le cadre paramétrique est conçu pour couvrir l'ensemble de l'État du Nagaland à travers six zones distinctes, avec un système de paiement progressif qui garantit que les fonds sont alloués là où les pertes surviennent et proportionnellement à la quantité de précipitations enregistrées, pour correspondre à leur impact.
Crédits des auteurs: Parul Atri
- Report ID: 6467
- Published Date: Jan 10, 2025
- Report Format: PDF, PPT
