Tamaño del mercado global, pronóstico y tendencias destacadas durante 2025-2037
El tamaño del mercado de soluciones Wealthtech se valoró en 6230 millones de dólares en 2024 y se espera que alcance los 44 860 millones de dólares en 2037, con una expansión compuesta de alrededor del 16,4 % durante el período previsto, es decir, entre 2025 y 2037. En el año 2025, el tamaño del sector de las soluciones de tecnología patrimonial se estima en 7050 millones de dólares.
El aumento en la adopción de soluciones de automatización en todas las industrias está impulsando el crecimiento del mercado de soluciones de tecnología patrimonial. Al utilizar soluciones de tecnología patrimonial, las empresas y los bancos pueden comprender las demandas de los clientes de nueva generación, como soluciones financieras basadas en tecnología, reequilibrio automático y creación de carteras. Según las estadísticas de la Oficina del Censo de EE. UU., trabajar con tecnologías de vanguardia para la automatización podría exponer a alrededor del 30 % de todos los trabajadores.
Además, las soluciones de tecnología patrimonial ayudan a las empresas a descubrir las demandas de la próxima generación de clientes, incluidas las de soluciones financieras basadas en tecnología, reequilibrio automático y desarrollo de carteras.
Sector de soluciones Wealthtech: impulsores del crecimiento y desafíos
Impulsores de crecimiento
- Creciente demanda de tecnología de análisis predictivo - Los análisis predictivos en la gestión de tecnología patrimonial obtienen información relevante que brinda a los asesores información sobre sus clientes actuales y sus posibles necesidades financieras. Además, la tecnología de análisis predictivo es fundamental para la supervivencia de las empresas de tecnología patrimonial, ya que ayuda a obtener información sobre el comportamiento de los clientes y sus necesidades para que puedan mejorar los servicios y productos.
Además, la implementación de tecnología de análisis predictivo aumentará los ingresos de los proveedores de soluciones de tecnología patrimonial en los próximos años. Por lo tanto, estos factores brindarán importantes oportunidades lucrativas para el crecimiento de la participación de mercado de las soluciones WealthTech. Según una encuesta realizada, se encontró que el 31% de los encuestados ya utiliza análisis predictivos y el 48% lo hará en los próximos años.
- Aumento del sector fintech - Las fintech utilizan canales online y móviles para ofrecer soluciones rápidas, cómodas y económicas. Además, la Fintech-As-A-Service Platform está ganando popularidad y se ha ganado la confianza entre bancos, seguros, gestores de activos y patrimonio, inversores y consumidores. Los bancos y los seguros adquieren FinTech para atraer nuevos clientes. Los inversores impulsan el crecimiento de las FinTech.
Las empresas ofrecen soluciones únicas para acceso mundial. Se centran en mejorar los servicios de gestión de inversiones con soluciones personalizadas para reducir costos y aumentar el potencial de ingresos.
Impulsando así el crecimiento del mercado de soluciones Wealthtech. Además, entre 2010 y 2019, cuando el valor total de la inversión en empresas fintech en todo el mundo alcanzó los 216.800 millones de dólares, estas inversiones aumentaron significativamente. El apoyo financiero mundial a las fintech ascendió a 105 mil millones de dólares en 2020. El sector fintech valía 179 mil millones de dólares en 2023.
- Integración con inteligencia artificial y aprendizaje automático: las tecnologías de inteligencia artificial y aprendizaje automático permiten que las soluciones de tecnología patrimonial brinden recomendaciones de inversión personalizadas, evaluaciones de riesgos y análisis predictivos. Estas tecnologías mejoran la eficiencia y precisión de los procesos de gestión patrimonial, atrayendo tanto a inversores como a instituciones financieras a adoptar soluciones de tecnología patrimonial.
- Los proveedores innovadores de soluciones de tecnología patrimonial han desarrollado numerosas soluciones de automatización para que los titulares mejoren sus operaciones y aumenten los ingresos aprovechando el potencial de tecnologías de vanguardia como la inteligencia artificial, el aprendizaje automático y la cadena de bloques. Por lo tanto, este es un factor de crecimiento importante para el tamaño del mercado de soluciones de tecnología patrimonial. En 2024, se espera que los activos gestionados en el sector de los Robo-Advisors alcancen los 11.800 millones de dólares.
Desafíos
- Preocupaciones por la seguridad: el manejo de transacciones y datos financieros confidenciales hace que la seguridad sea una preocupación primordial para las soluciones de tecnología patrimonial. Garantizar medidas sólidas de ciberseguridad para proteger contra filtraciones de datos, robo de identidad y acceso no autorizado es fundamental para mantener la confianza de los usuarios y el cumplimiento normativo.
- Problemas varios: la falta de confianza y transparencia y otros problemas pueden impedir el crecimiento del mercado de soluciones de tecnología patrimonial. Las plataformas de Wealthtech se enfrentan a retos a la hora de gestionar los riesgos de inversión y afrontar la volatilidad del mercado de forma eficaz.
Mercado de soluciones Wealthtech: ideas clave
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Año base |
2024 |
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Año de pronóstico |
2025-2037 |
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Tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) |
16,4% |
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Tamaño del mercado del año base (2024) |
6,23 mil millones de dólares |
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Pronóstico del tamaño del mercado para el año (2037) |
44.860 millones de dólares |
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Alcance regional |
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Segmentación de soluciones WealthTech
Componente (Solución, Servicios)
El segmento de soluciones está preparado para capturar más del 54 % de la cuota de mercado de soluciones de tecnología patrimonial para 2037. El crecimiento del segmento se puede atribuir a que las empresas cambiaron la forma en que gestionan sus finanzas a través de WealthTech o tecnología de gestión patrimonial. El ecosistema financiero digital, que incluye herramientas como SaaS, big data e inteligencia artificial, controla ahora el flujo global de dinero.
El 32 % de los proveedores de servicios financieros utilizan actualmente la inteligencia artificial. Para 2023, la IA creará más de 450 mil millones de dólares de valor en la banca. El 52% de los bancos ha previsto el uso de inteligencia artificial para un servicio personalizado. El 54 % de los proveedores de servicios financieros consideran que los chatbots son un medio para transformar la experiencia del cliente.
Estas herramientas digitales se han convertido en factores importantes en el crecimiento del mercado de soluciones de tecnología patrimonial. Además, las interfaces de las soluciones richtech convencionales son cada vez más sencillas de usar, gracias a la implementación de funciones UI y UX más dinámicas, que están mejorando la experiencia del usuario final. Los proveedores de soluciones de software se dedican a ofrecer a los departamentos de banca privada y administradores de activos y patrimonio soluciones basadas en la nube para aumentar la satisfacción del cliente, simplificar y digitalizar toda la cadena de valor, mejorar los informes y restaurar los márgenes. Todos estos factores están impulsando el crecimiento del segmento en el mercado.
Usuario final (banca, empresas de gestión patrimonial, empresas de inversión, otros)
Se estima que el segmento de empresas de gestión patrimonial en el mercado de soluciones de tecnología patrimonial experimentará una tasa de crecimiento superior al 14 % hasta 2037. Estas empresas atienden directamente las necesidades de inversores institucionales y particulares de alto patrimonio, que exigen herramientas sofisticadas de gestión patrimonial digital y servicios personalizados.
Las soluciones Weathtech permiten a las empresas de gestión patrimonial optimizar sus operaciones, ofrecer estrategias de inversión personalizadas y mejorar la participación del cliente, impulsando su adopción. Además, las empresas de gestión patrimonial tienen mayor flexibilidad y recursos para invertir en tecnología, lo que las sitúa en una buena posición para capitalizar la creciente demanda de soluciones digitales de gestión patrimonial a nivel mundial.
Modo de implementación (nube, local)
El segmento de la nube está preparado para obtener un crecimiento significativo en el mercado de soluciones de tecnología patrimonial durante el período previsto. Las empresas de gestión patrimonial pueden hacer crecer sus operaciones con facilidad gracias a la tecnología en la nube, que ofrece almacenamiento y potencia informática casi infinitos que pueden modificarse según la demanda. Como se ha observado, el 55 % de las organizaciones dan prioridad a la optimización de costes en la nube.
Además, las empresas de gestión patrimonial pueden utilizar tecnología de vanguardia como el aprendizaje automático y la inteligencia artificial con la computación en la nube. Estas tecnologías aumentan considerablemente la eficiencia operativa de las empresas al ayudar a mejorar el perfil del cliente, agilizar la gestión de carteras y automatizar procedimientos.
Nuestro análisis en profundidad del mercado incluye los siguientes segmentos:
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Componentes |
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Modo de implementación |
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Tamaño de la organización |
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Usuario final |
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Personalizar este informeIndustria de soluciones WealthTech: sinopsis regional
Mercado de Norteamérica Estadísticas
Se espera que la industria de América del Norte tenga la mayor participación en los ingresos, del 35 % para 2037. También se espera que el crecimiento del mercado en la región se deba a la digitalización en el sector financiero, impulsada por los cambios en las preferencias de los consumidores y los avances en la tecnología. El tamaño del sector bancario digital de América del Norte alcanzó los 500 000 millones de dólares en 2019 y se prevé que crezca más de un 4 % entre 2020 y 2026.
Además, en Estados Unidos, el mercado está en auge, ya que en 2020 se gastaron alrededor de 21 mil millones de dólares en servicios de tecnología patrimonial. Además, la financiación de tecnología patrimonial ascendió a 14 mil millones de dólares en 2021, y el 75 % de los estadounidenses ya utilizan servicios de tecnología patrimonial.
En la gestión de activos, la planificación patrimonial o la inversión directa, el mercado de tecnología patrimonial se ha expandido a un ritmo nunca antes visto. Un nicho de mercado se destaca en medio de ese aumento masivo de la innovación y la adopción. En CG Wealth, la IA generativa es otra área de gran interés. Entre los casi infinitos usos potenciales
Mercado europeoAnálisis de mercado
La región europea también experimentará un enorme crecimiento en el mercado de soluciones de tecnología patrimonial durante el período previsto debido a la demanda de servicios financieros digitales, impulsada por las preferencias cambiantes de los consumidores, los avances tecnológicos y las reformas regulatorias, que crecerá a una tasa compuesta anual de alrededor del 14 %. Para 2025, se espera que su infraestructura tecnológica brinde cobertura para redes 5G en el 75 % de la población. Las soluciones Wealthtech satisfacen esta demanda ofreciendo plataformas y herramientas digitales para la gestión de inversiones, la planificación financiera y el análisis de carteras, lo que contribuye al crecimiento del mercado en la región.
Se prevé que el mercado de soluciones de tecnología patrimonial en Alemania obtenga una cifra de mercado significativa, debido al desarrollo del sector fintech. Los activos digitales con un patrimonio bajo gestión de 3208,00 millones de dólares en 2024 serán el mercado más importante.
Durante los últimos cinco años, la tecnología financiera francesa ha experimentado un enorme crecimiento. La tasa compuesta anual de la inversión francesa en tecnología financiera aumentó hasta el 52,2 % entre 2018 y 2022. Francia está ahora firmemente consolidada como una de las principales naciones de tecnología financiera de Europa.
Empresas que dominan el mercado de soluciones de tecnología patrimonial
- aixigo AG
- Descripción general de la empresa
- Estrategia empresarial
- Ofertas de productos clave
- Rendimiento financiero
- Indicadores clave de rendimiento
- Análisis de riesgos
- Desarrollo reciente
- Presencia regional
- Análisis FODA
- BlackRock, Inc.
- InvestCloud, Inc.
- Corporación Wealthfront.
- FinMason, Inc.
- Barclays Bank PLC
- Valorar
- Software de asesoramiento
- Bridge Financial Technology Inc.
- DriveWealth, LLC
- Trackinsight SAS
In the News
- BridgeFT, una empresa de software nativo de la nube que prioriza API y se centra en infraestructura patrimonial, permite a instituciones financieras, innovadores de tecnología financiera y asesores de inversiones registrados ofrecer resultados basados en datos para sus clientes. La empresa, llamada BridgeFT, anunció recientemente que el total de activos gestionados gracias a su API WealthTech en toda su red de clientes creció más de un 100 % en el 2023. Este fue el primer año completo desde que la API WealthTech se puso a disposición de empresas y empresas de tecnología financiera que buscaban un enfoque basado en API para gestionar datos con múltiples custodias.
- Aixigo, un proveedor de plataformas líder en gestión patrimonial y tecnología de banca minorista en Europa, ha anunciado su inclusión en la lista WealthTech 100 para el año 2024. WealthTech 100 es una lista anual elaborada por un panel de expertos y analistas del sector que muestra las empresas más innovadoras del sector de la tecnología patrimonial. Aixigo es un honor estar entre las empresas seleccionadas.
Créditos del autor: Abhishek Verma
- Report ID: 6065
- Published Date: Jan 01, 1970
- Report Format: PDF, PPT
