Perspectivas del mercado de pagos en tiempo real:
El tamaño del mercado de pagos en tiempo real se valoró en 38.600 millones de dólares en 2025 y se prevé que alcance los 628.400 millones de dólares a finales de 2035, con una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 42,9% durante el período de previsión, es decir, de 2026 a 2035. En 2026, el tamaño del sector de los pagos en tiempo real se estima en 49.200 millones de dólares.
El mercado de pagos en tiempo real (RTP) está creciendo rápidamente gracias a los avances tecnológicos y las aprobaciones regulatorias. India ha sido líder, con la plataforma UPI representando un número sustancial de transacciones RTP globales. Otros países, como Estados Unidos y China, también están desarrollando rápidamente sus propios sistemas RTP (FedNow y WeChat Pay). Europa también está progresando, con el gobierno suizo aspirando a un sistema de pago instantáneo completo para 2026. El uso de los estándares de mensajería ISO 20022 ha aumentado tanto la seguridad como la eficiencia en los pagos, mientras que las nuevas tecnologías, como la autenticación biométrica, brindan mayor protección contra el fraude. La introducción de billeteras digitales y opciones de pago móvil también está cambiando la forma en que realizamos transacciones habitualmente. Los intentos por iniciar pagos transfronterizos en tiempo real son solo un factor más que impulsará el crecimiento continuo del mercado RTP, demostrando un avance significativo y transformador hacia modelos más rápidos para ofrecer sistemas más accesibles.
Mercado de pagos en tiempo real: factores de crecimiento y desafíos
Factores de crecimiento
- La creciente necesidad de los consumidores de realizar transacciones instantáneas : Con el auge del comercio electrónico, la banca móvil y las billeteras digitales, las personas realizan transacciones financieras con mayor frecuencia y a través de múltiples canales, lo que genera una mayor expectativa de procesamiento de pagos inmediato y en tiempo real. Las transacciones de pago tradicionales pueden tardar horas o incluso días en completarse, mientras que los pagos en tiempo real (RTP) permiten transferir fondos de inmediato, a la vez que mejoran la experiencia del consumidor y generan confianza en el proceso de pago. Además, en la era de la conectividad digital, los consumidores actuales se resisten a las demoras en las transferencias de dinero y el pago de facturas. Por lo tanto, los pagos instantáneos les brindan un mayor control sobre sus finanzas personales.
- Expansión acelerada del comercio electrónico y las economías digitales: Las organizaciones y los consumidores que interactúan en línea se centran en métodos de intercambio de dinero rápidos, seguros y fluidos. Los métodos de pago tradicionales, con sus retrasos o tiempos de liquidación, resultan inviables en la economía digital, donde las compras, las suscripciones y los servicios son instantáneos. La transferencia instantánea de fondos que ofrecen los pagos en tiempo real mejora la experiencia del cliente al reducir el abandono del carrito y aumentar la satisfacción al comprar en línea. La mayor liquidez y agilidad en el flujo de caja también beneficia a las plataformas de comercio electrónico, los mercados y los proveedores de servicios digitales que utilizan sistemas de pago en tiempo real, ya que no tienen que esperar días para que se liquiden los pagos.
- Preocupaciones crecientes en ciberseguridad: Los sistemas RTP actuales suelen contar con sólidas capacidades de seguridad, como tokenización, cifrado, autenticación biométrica y prevención de fraude en tiempo real, lo que los hace menos vulnerables a los ciberataques que los sistemas tradicionales que procesan las transacciones por lotes y verifican su autenticidad posteriormente. En un contexto de crecientes ciberataques, como filtraciones de datos, robo de identidad y fraude en los pagos, las partes interesadas buscan un sistema capaz de reaccionar con rapidez para detectar el fraude ante cualquier vulnerabilidad. Además, las instituciones financieras y los proveedores de servicios de pago están obligados a cumplir con los altos estándares de protección de datos y prevención de fraude establecidos por las autoridades reguladoras.
Comercio electrónico minorista y ventas minoristas totales en EE. UU. – Segundo trimestre de 2025 (Estimación de la Oficina del Censo)
Métrico | Estimación para el segundo trimestre de 2025 | Variación intertrimestral (1T 2025 → 2T 2025) | Variación interanual (2T 2024 → 2T 2025) | Participación en las ventas minoristas totales |
Ventas de comercio electrónico | 304.2 mil millones de dólares | +1,4% (±0,9%) | +5,3% (±1,2%) | 16,3% |
Ventas minoristas totales | 1.865,4 mil millones de dólares | +0,4% (±0,4%)* | +3,9% (±0,4%) | — |
Ventas de comercio electrónico | 292.9 mil millones de dólares | +6,2% (±0,9%) | +5,3% (±1,2%) | 15,5% |
Ventas minoristas totales | — | — | +3,8% (±0,4%) | — |
Fuente: Oficina del Censo del Departamento de Comercio
Tendencias en los pagos no monetarios por valor en los EE. UU. (2000-2022, en billones de dólares)
Año | cheques | Transferencias de débito ACH | Transferencias de crédito ACH | Tarjetas de crédito | Tarjetas de débito no prepago | Tarjetas de débito prepago |
2000 | ~40 | ~9 | ~9 | ~1 | ~0.5 | ~0.2 |
2003 | ~41 | ~12 | ~12 | ~1.5 | ~0.6 | ~0.2 |
2006 | ~42 | ~13 | ~18 | ~2 | ~1 | ~0.3 |
2009 | ~34 | ~15 | ~22 | ~2 | ~1 | ~0.3 |
2012 | ~27 | ~19 | ~28 | ~2.5 | ~1.5 | ~0.3 |
2015 | ~26 | ~19 | ~32 | ~3 | ~2 | ~0.3 |
2016 | ~26 | ~19 | ~32 | ~3 | ~2 | ~0.3 |
2017 | ~26 | ~19 | ~32 | ~3.5 | ~2.5 | ~0.3 |
2018 | ~26 | ~22 | ~38 | ~4 | ~3 | ~0.3 |
2019 | ~26 | ~22 | ~38 | ~4 | ~3 | ~0.3 |
2020 | ~26 | ~22 | ~38 | ~4 | ~3 | ~0.3 |
2021 | ~27 | ~30 | ~45 | ~5 | ~3.5 | ~0.4 |
2022 | ~28 | ~31 | ~55 | ~6 | ~4 | ~0.5 |
Fuente: Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal
desafíos
- Normativa estricta de protección de datos: Los estrictos requisitos de protección de datos limitan el desarrollo y la aceptación del sector de pagos en tiempo real. Los proveedores de servicios de pago deben invertir importantes recursos en el cumplimiento de las normativas y los mandatos relacionados con el RGPD y la CCPA, las medidas de seguridad, el cifrado de datos y los costes legales asociados al cumplimiento. Estas normativas también limitan el intercambio instantáneo de información financiera sensible entre bancos, comercios y procesadores de pago, lo que supone una complicación adicional para el desarrollo de sistemas de pago instantáneo optimizados.
- Costo exorbitante de la ciberseguridad: El elevado precio de la ciberseguridad está frenando el crecimiento del sector de pagos en tiempo real. Los sistemas de pago en tiempo real implican la transferencia inmediata de información financiera valiosa, lo que los convierte en objetivos atractivos para los ciberdelincuentes. En consecuencia, las organizaciones no tienen más remedio que invertir en las últimas tecnologías, como el cifrado, la detección de fraude, la prevención de intrusiones y la monitorización continua, para proteger sus transacciones. Estos elevados gastos pueden resultar especialmente costosos para los proveedores más pequeños y las startups de tecnología financiera (FinTech), lo que dificulta su entrada y crecimiento en este mercado.
Tamaño y pronóstico del mercado de pagos en tiempo real:
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
|
Año base |
2025 |
|
Año de pronóstico |
2026-2035 |
|
CAGR |
42,9% |
|
Tamaño del mercado del año base (2025) |
38.600 millones de dólares |
|
Previsión del tamaño del mercado para el año 2035 |
628.4 mil millones de dólares |
|
Alcance regional |
|
Segmentación del mercado de pagos en tiempo real:
Análisis del segmento de tipos de pago
Se prevé que el segmento de transacciones entre particulares y empresas (P2B) represente la mayor cuota de ingresos, con un 40%, para finales de 2035. Este crecimiento se debe a la expansión del comercio electrónico y al auge de las ventas minoristas en línea. La creciente preferencia de los consumidores por la rapidez y la comodidad en los pagos está impulsando la demanda de soluciones de pago instantáneo. Las empresas están incorporando pagos en tiempo real para gestionar mejor sus flujos de efectivo, acortar los ciclos de pago y mejorar la experiencia del cliente. El desarrollo de los servicios de monederos digitales y pagos móviles también ha contribuido al auge de las transacciones P2B. Si bien cada vez más comercios y proveedores de servicios comienzan a ofrecer funciones de pago instantáneo, la proporción de consumidores que utilizan este método seguirá creciendo; los consumidores se acostumbrarán a un mejor control de sus gastos gracias a la mayor inversión en infraestructura de pagos y a una mayor confianza en los pagos digitales.
Análisis del segmento del modo de despliegue
Es probable que el segmento de la nube represente una parte importante de los ingresos del mercado, impulsado por su escalabilidad y rentabilidad. Las soluciones de pago que se ofrecen de forma segura en la nube brindan a las empresas la capacidad de adaptar sus operaciones a la demanda. Esto es fundamental, sobre todo cuando las empresas ofrecen pagos en tiempo real a los comercios, que deben ser altamente eficientes y capaces de procesar un gran volumen de transacciones con rapidez. Además, los servicios en la nube suelen tener menores costos iniciales de inversión y de mantenimiento, gracias a su modelo de suscripción y pago por uso. La nube también permite a las empresas implementar nuevas funciones y actualizaciones con mayor frecuencia, debido a su capacidad inherente para fomentar la innovación y mejorar la seguridad.
Análisis de segmentos de componentes
El segmento de soluciones dominó el mercado de pagos en tiempo real debido a la fuerte inversión empresarial en soluciones de pago para habilitar transacciones instantáneas, seguras y eficientes. Soluciones como plataformas de software, pasarelas de pago y API son imprescindibles para el procesamiento de pagos en tiempo real. Estas soluciones fueron una prioridad para las empresas que competían en un mercado de consumo que exigía pagos más rápidos y una experiencia de pago competitiva en una economía digital en constante evolución. Además, la adopción de tecnologías avanzadas como la IA, el aprendizaje automático y la cadena de bloques en las soluciones de pago proporcionó seguridad y eficiencia, e impulsó la adopción de estas capacidades, al tiempo que alcanzó una gran cuota de mercado.
Nuestro análisis exhaustivo del mercado incluye los siguientes segmentos:
Segmento | Subsegmentos |
Tipo de pago |
|
Modo de implementación |
|
Componente |
|
Tamaño de la empresa |
|
Industria de uso final |
|
Vishnu Nair
Jefe de Desarrollo Comercial GlobalPersonalice este informe según sus necesidades: conéctese con nuestro consultor para obtener información y opciones personalizadas.
Mercado de pagos en tiempo real: análisis regional
Perspectivas del mercado norteamericano
Se prevé que el mercado de pagos en tiempo real de Norteamérica alcance una cuota de mercado del 34,6 % en 2035. Este crecimiento se sustenta en una sólida infraestructura digital y en el apoyo gubernamental. El mercado de pagos en tiempo real también se beneficia de la expansión del 5G. Además, la demanda de los consumidores por pagos instantáneos y la modalidad «compre ahora, pague después» impulsará el crecimiento del mercado, especialmente en el sector del comercio electrónico. En Canadá, ISED ha invertido en reducir las desigualdades digitales en el país mediante la subvención del servicio y el apoyo a la conexión de banda ancha de más de 1,5 millones de hogares en 2023. Asimismo, la adopción de la IA para la detección de fraudes por parte de los bancos y la inversión gubernamental en TIC son factores clave para la expansión del mercado.
El mercado estadounidense de pagos en tiempo real está madurando rápidamente, impulsado por la expansión de la red RTP de The Clearing House a numerosos bancos y cooperativas de crédito. Tanto RTP como FedNow han facilitado el acceso generalizado a pagos instantáneos para bancos y cooperativas de crédito en todo Estados Unidos. La demanda de consumidores y empresas por pagos que se realicen y liquiden con mayor rapidez, las 24 horas del día, los 7 días de la semana, está en aumento. Este cambio también se ve favorecido por la innovación fintech, a medida que las billeteras y aplicaciones digitales se vuelven cada vez más comunes e integran pagos en tiempo real. En el sector empresarial, los pagos en tiempo real facilitan los flujos de pago B2B y permiten a las empresas tener un control en tiempo real de su flujo de caja.
Se prevé un rápido crecimiento de los pagos en tiempo real en Canadá , a medida que Payments Canada avanza con sus planes de modernización para la introducción del sistema Real-Time Rail (RTR). Además, el apoyo regulatorio a la banca abierta y el desarrollo de servicios financieros digitales están impulsando un ecosistema de pagos más competitivo e innovador. Las fintech han comenzado a integrarse y asociarse con instituciones financieras tradicionales para ofrecer soluciones de pago en tiempo real tanto para transacciones entre particulares como para empresas. Asimismo, el interés en los pagos en tiempo real transfronterizos, especialmente con Estados Unidos, y el interés en la transformación digital en diversos sectores, está generando un fuerte impulso para los pagos en tiempo real en Canadá.
Perspectivas del mercado de Asia Pacífico
Se prevé que el sector de pagos en tiempo real de Asia Pacífico represente el 33,3 % de los ingresos globales totales en 2035. Este crecimiento se ve impulsado por el aumento de la penetración de los teléfonos inteligentes, las ofertas respaldadas por los gobiernos y el despliegue de la tecnología 5G. Resulta alentador que algunos gobiernos estén brindando cierto grado de apoyo regulatorio al sector en términos de crecimiento y adopción. Además, el mercado de pagos en tiempo real de la India es el de mayor crecimiento, impulsado por la creciente aceptación de la Interfaz Unificada de Pagos (UPI) y una mayor dependencia de la inteligencia artificial para la detección de fraudes.
India se ha convertido rápidamente en uno de los mercados de pagos en tiempo real de mayor crecimiento en el mundo, impulsado principalmente por iniciativas gubernamentales como la UPI, que ha propiciado una revolución digital en el ecosistema de pagos del país. Esta revolución se ha facilitado mediante transferencias de fondos bancarios en tiempo real a un coste muy bajo y está disponible para consumidores y comerciantes las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Todo esto ha contribuido al desarrollo de la infraestructura gracias a la amplia penetración de los teléfonos inteligentes en India, una gran población sin acceso a servicios bancarios o con acceso limitado que está migrando rápidamente a lo digital, y las iniciativas gubernamentales que fomentan la transición hacia los pagos sin efectivo.
El sector de pagos en tiempo real en China está en auge gracias a que plataformas de pago móvil como Alipay y WeChat Pay han integrado los sistemas de pago en tiempo real en la vida cotidiana. La estrategia de economía digital del gobierno chino, junto con un sólido ecosistema fintech, ha dado como resultado un mercado robusto donde se ofrecen pagos en tiempo real incluso para pequeñas cantidades. Además, el desarrollo del Yuan Digital (e-CNY) impulsa la infraestructura para los pagos instantáneos.
Perspectivas del mercado europeo
El mercado europeo de pagos en tiempo real está en vías de crecimiento, impulsado por el apoyo regulatorio, un fuerte impulso hacia la digitalización y la demanda de los consumidores por rapidez y comodidad. Un factor clave es la iniciativa de la Unión Europea, la Transferencia de Crédito Instantánea SEPA (SCT Inst), que promueve los pagos en euros en tiempo real entre los Estados miembros. El apoyo regulatorio genera credibilidad y confianza en los sistemas de pago en tiempo real y fomenta la coherencia e interoperabilidad de dichos sistemas. Los usuarios y las empresas europeas han adoptado rápidamente los pagos digitales y sin contacto, principalmente debido al auge del comercio electrónico, la banca móvil y la innovación de las empresas fintech.
Se prevé que el mercado de pagos en tiempo real en Francia crezca debido a la creciente transformación digital del sector bancario y de servicios financieros. El gobierno francés y los organismos reguladores están impulsando la adopción de pagos instantáneos mediante diversas iniciativas políticas. Además, la creciente demanda de los consumidores por experiencias de pago más rápidas y fluidas, especialmente en el comercio electrónico y las transferencias entre particulares, está motivando a bancos y empresas fintech a invertir en infraestructura para pagos en tiempo real.
Alemania también experimenta un fuerte crecimiento en su mercado de pagos en tiempo real, impulsado por una población con conocimientos tecnológicos, un sólido mercado bancario y una creciente preferencia por los pagos digitales. La adopción generalizada de los pagos instantáneos SEPA ha facilitado aún más la implantación de soluciones de pago instantáneo en los bancos. El aumento de los pagos B2B y los pagos gubernamentales, con necesidades de liquidación más rápidas, también motiva a las instituciones a desarrollar y actualizar sus procesos para incluir capacidades en tiempo real. Esto permite mejorar la eficiencia operativa y, al mismo tiempo, la satisfacción del cliente.
Principales actores del mercado de pagos en tiempo real:
- ¿Descripción general de la empresa?
- ¿Estrategia empresarial?
- ¿Cuáles son nuestros principales productos?
- ¿Rendimiento financiero?
- ¿Indicadores clave de rendimiento?
- ¿Análisis de riesgos?
- ¿Novedades recientes?
- ¿Presencia regional?
- ¿Análisis FODA?
El mercado de pagos en tiempo real se enfrenta a una fuerte competencia derivada de la innovación tecnológica y regulatoria regional. En Estados Unidos, grandes empresas como Visa y Mastercard cuentan con redes globales. Alipay, de China, se ha consolidado gracias a su monedero móvil. Todos los actores del sector están desarrollando sus iniciativas estratégicas y muestran un gran interés en el 5G y la tecnología blockchain, que les ofrecen nuevas opciones en cuanto a velocidad y seguridad.
nombre de empresa | País natal | Cuota de mercado (2025) |
Visa Inc. | EE.UU | 15% |
Mastercard Inc. | EE.UU | 14% |
PayPal Holdings, Inc. | EE.UU | 10,2% |
Fiserv, Inc. | EE.UU | 8,1% |
ACI en todo el mundo | EE.UU | 6% |
Alipay (Ant Group) | Porcelana | xx% |
UnionPay Internacional | Porcelana | xx% |
NPCI (Corporación Nacional de Pagos de la India) | India | xx% |
Paytm (One97 Communications) | India | xx% |
Corporación NEC | Japón | xx% |
Samsung Pay (Samsung Electronics) | Corea del Sur | xx% |
LINE Pay (LINE Corporation) | Japón | xx% |
Adyen NV | Países Bajos | xx% |
Worldpay (FIS) | Reino Unido | xx% |
Grupo BPAY | Australia | xx% |
A continuación se detallan las áreas que cubre cada empresa en el mercado de pagos en tiempo real: ?
Desarrollos Recientes
- En mayo de 2025, Balance, la plataforma de infraestructura financiera para el comercio B2B, anunció el lanzamiento de una nueva herramienta de pagos en tiempo real, que ofrece a los minoristas confirmación de pago instantánea y simplifica la experiencia del cliente.
- En abril de 2025, Visa se asoció con Anthropic, IBM, Microsoft, Mistral AI, OpenAI y Perplexity, e introdujo una tecnología inteligente para dar paso a una nueva era del comercio que permite a los agentes de IA procesar pagos en la red de Visa.
- Report ID: 5157
- Published Date: Oct 03, 2025
- Report Format: PDF, PPT
- Obtenga información detallada sobre segmentos/regiones específicos
- Consulte sobre la personalización del informe para su industria
- Conozca nuestros precios especiales para startups
- Solicite una demostración de los hallazgos clave del informe
- Comprenda la metodología de pronóstico del informe
- Consulte sobre soporte y actualizaciones posteriores a la compra
- Pregunte por adiciones de inteligencia a nivel empresarial
¿Tiene necesidades de datos específicas o limitaciones de presupuesto?
Consulta antes de comprarPreguntas frecuentes (FAQ)
Pagos en tiempo real Alcance del informe de mercado
La copia de muestra GRATUITA incluye una visión general del mercado, tendencias de crecimiento, gráficos y tablas estadísticas, estimaciones de pronóstico y mucho más.
Conéctate con nuestro experto
See how top U.S. companies are managing market uncertainty — get your free sample with trends, challenges, macroeconomic factors, charts, forecasts, and more.
Afghanistan (+93)
Åland Islands (+358)
Albania (+355)
Algeria (+213)
American Samoa (+1684)
Andorra (+376)
Angola (+244)
Anguilla (+1264)
Antarctica (+672)
Antigua and Barbuda (+1268)
Argentina (+54)
Armenia (+374)
Aruba (+297)
Australia (+61)
Austria (+43)
Azerbaijan (+994)
Bahamas (+1242)
Bahrain (+973)
Bangladesh (+880)
Barbados (+1246)
Belarus (+375)
Belgium (+32)
Belize (+501)
Benin (+229)
Bermuda (+1441)
Bhutan (+975)
Bolivia (+591)
Bosnia and Herzegovina (+387)
Botswana (+267)
Bouvet Island (+)
Brazil (+55)
British Indian Ocean Territory (+246)
British Virgin Islands (+1284)
Brunei (+673)
Bulgaria (+359)
Burkina Faso (+226)
Burundi (+257)
Cambodia (+855)
Cameroon (+237)
Canada (+1)
Cape Verde (+238)
Cayman Islands (+1345)
Central African Republic (+236)
Chad (+235)
Chile (+56)
China (+86)
Christmas Island (+61)
Cocos (Keeling) Islands (+61)
Colombia (+57)
Comoros (+269)
Cook Islands (+682)
Costa Rica (+506)
Croatia (+385)
Cuba (+53)
Curaçao (+599)
Cyprus (+357)
Czechia (+420)
Democratic Republic of the Congo (+243)
Denmark (+45)
Djibouti (+253)
Dominica (+1767)
Dominican Republic (+1809)
Timor-Leste (+670)
Ecuador (+593)
Egypt (+20)
El Salvador (+503)
Equatorial Guinea (+240)
Eritrea (+291)
Estonia (+372)
Ethiopia (+251)
Falkland Islands (+500)
Faroe Islands (+298)
Fiji (+679)
Finland (+358)
France (+33)
Gabon (+241)
Gambia (+220)
Georgia (+995)
Germany (+49)
Ghana (+233)
Gibraltar (+350)
Greece (+30)
Greenland (+299)
Grenada (+1473)
Guadeloupe (+590)
Guam (+1671)
Guatemala (+502)
Guinea (+224)
Guinea-Bissau (+245)
Guyana (+592)
Haiti (+509)
Honduras (+504)
Hong Kong (+852)
Hungary (+36)
Iceland (+354)
India (+91)
Indonesia (+62)
Iran (+98)
Iraq (+964)
Ireland (+353)
Isle of Man (+44)
Israel (+972)
Italy (+39)
Jamaica (+1876)
Japan (+81)
Jersey (+44)
Jordan (+962)
Kazakhstan (+7)
Kenya (+254)
Kiribati (+686)
Kuwait (+965)
Kyrgyzstan (+996)
Laos (+856)
Latvia (+371)
Lebanon (+961)
Lesotho (+266)
Liberia (+231)
Libya (+218)
Liechtenstein (+423)
Lithuania (+370)
Luxembourg (+352)
Macao (+853)
Madagascar (+261)
Malawi (+265)
Malaysia (+60)
Maldives (+960)
Mali (+223)
Malta (+356)
Marshall Islands (+692)
Mauritania (+222)
Mauritius (+230)
Mayotte (+262)
Mexico (+52)
Micronesia (+691)
Moldova (+373)
Monaco (+377)
Mongolia (+976)
Montenegro (+382)
Montserrat (+1664)
Morocco (+212)
Mozambique (+258)
Myanmar (+95)
Namibia (+264)
Nauru (+674)
Nepal (+977)
Netherlands (+31)
New Caledonia (+687)
New Zealand (+64)
Nicaragua (+505)
Niger (+227)
Nigeria (+234)
Niue (+683)
Norfolk Island (+672)
North Korea (+850)
Northern Mariana Islands (+1670)
Norway (+47)
Oman (+968)
Pakistan (+92)
Palau (+680)
Palestine (+970)
Panama (+507)
Papua New Guinea (+675)
Paraguay (+595)
Peru (+51)
Philippines (+63)
Poland (+48)
Portugal (+351)
Puerto Rico (+1787)
Qatar (+974)
Romania (+40)
Russia (+7)
Rwanda (+250)
Saint Barthélemy (+590)
Saint Helena, Ascension and Tristan da Cunha (+290)
Saint Kitts and Nevis (+1869)
Saint Lucia (+1758)
Saint Martin (French part) (+590)
Saint Pierre and Miquelon (+508)
Saint Vincent and the Grenadines (+1784)
Samoa (+685)
San Marino (+378)
Sao Tome and Principe (+239)
Saudi Arabia (+966)
Senegal (+221)
Serbia (+381)
Seychelles (+248)
Sierra Leone (+232)
Singapore (+65)
Sint Maarten (Dutch part) (+1721)
Slovakia (+421)
Slovenia (+386)
Solomon Islands (+677)
Somalia (+252)
South Africa (+27)
South Georgia and the South Sandwich Islands (+0)
South Korea (+82)
South Sudan (+211)
Spain (+34)
Sri Lanka (+94)
Sudan (+249)
Suriname (+597)
Svalbard and Jan Mayen (+47)
Eswatini (+268)
Sweden (+46)
Switzerland (+41)
Syria (+963)
Taiwan (+886)
Tajikistan (+992)
Tanzania (+255)
Thailand (+66)
Togo (+228)
Tokelau (+690)
Tonga (+676)
Trinidad and Tobago (+1868)
Tunisia (+216)
Turkey (+90)
Turkmenistan (+993)
Turks and Caicos Islands (+1649)
Tuvalu (+688)
Uganda (+256)
Ukraine (+380)
United Arab Emirates (+971)
United Kingdom (+44)
Uruguay (+598)
Uzbekistan (+998)
Vanuatu (+678)
Vatican City (+39)
Venezuela (Bolivarian Republic of) (+58)
Vietnam (+84)
Wallis and Futuna (+681)
Western Sahara (+212)
Yemen (+967)
Zambia (+260)
Zimbabwe (+263)
