Tamaño del mercado global, pronóstico y tendencias destacadas durante 2025-2037
El tamaño del mercado de servicios de asesoramiento financiero está a punto de aumentar de 89.130 millones de dólares en 2024 a 180.990 millones de dólares en 2037, con una tasa compuesta anual de más del 5,6 % durante todo el cronograma previsto, entre 2025 y 2037. Actualmente, en 2025, los ingresos del sector de los servicios de asesoramiento financiero se estiman en 92,62 dólares. mil millones.
El mercado de servicios de asesoramiento financiero está creciendo a un ritmo sustancial debido al aumento de las inversiones en IA. Las tecnologías de inteligencia artificial permiten obtener información financiera personalizada, análisis predictivos y análisis de datos avanzados. Estos desarrollos optimizan los procedimientos de asesoramiento, permitiendo una gestión automatizada de carteras, planes de inversión personalizados y evaluaciones de riesgos más precisas. La Administración de Comercio Internacional informó que la financiación mundial para la IA se duplicó con creces hasta alcanzar los 66.800 millones de dólares en el 2021, mientras que una cifra récord de 65 empresas de IA estaban valoradas en mil millones de dólares o más, lo que supone un aumento del 442 % con respecto al 2020.
Mercado de servicios de asesoramiento financiero: impulsores del crecimiento y desafíos
Impulsores de crecimiento
- Las pymes necesitan cada vez más servicios de asesoramiento financiero. El mejor método para añadir valor a las pymes es ofrecer servicios de asesoramiento financiero, que les permitan cobrar todo lo que quieran sin dejar de ofrecer valor a sus pequeñas empresas clientes. Además, el 78% de las pequeñas empresas prefieren un contador que sea un abogado de confianza, según una encuesta reciente de Accounting Today. De hecho, esta necesidad fue un 10% mayor que la percepción de servicios a precios razonables.
Además, durante la pandemia de COVID-19, las PYME sufrieron una gestión financiera inadecuada; Como resultado, algunos grandes bancos trabajaron juntos para ofrecer a las PYME servicios de asesoramiento financiero adecuados. A modo de ejemplo, como parte de su compromiso constante con sus clientes en este mercado, Gulf Bank trabaja con Balance Business Consulting, una pyme kuwaití, para ofrecer servicios de consultoría financiera a emprendedores y pymes. La estrategia del Banco de ofrecer servicios financieros y de asesoramiento al sector de las PYME es la base de esta asociación. Por lo tanto, el mercado de servicios de asesoramiento financiero se está expandiendo debido al creciente número de estos beneficios. - Individuos globales de alto patrimonio neto' (HNWI): aumento constante: debido a una mejor gestión del dinero y a decisiones de inversión acertadas, el número de personas con alto patrimonio neto (HNWI) está aumentando en todo el mundo. Las personas con un alto patrimonio neto también necesitan servicios adicionales de administradores de patrimonio y asesores financieros debido a sus importantes participaciones. Los HNWI pueden acceder a fondos de cobertura y empresas de capital privado, así como recibir asistencia con fideicomisos y patrimonios, gestión de inversiones y orientación fiscal.
Además, más del 13% de los clientes de los asesores financieros son personas de alto patrimonio. Además, como se necesita más trabajo para proteger y salvaguardar sus activos cuanto más dinero tienen los HNWI, la necesidad de servicios de asesoramiento financiero es considerable. Estas personas suelen querer servicios individualizados para aspectos como planificación patrimonial, preparación de impuestos, gestión financiera, etc. - Aumento del uso de robo Advisory - La creciente dependencia del mercado de servicios de asesoramiento financiero de los servicios de asesoramiento basados en algoritmos se refleja en el creciente uso de robo-advisors. Los robo-advisors utilizan algoritmos para proporcionar asignación de activos, gestión de carteras y asesoramiento de inversión automatizado y rentable. Esta tendencia ofrece opciones de bajo costo a los inversores expertos en tecnología. Agiliza el proceso de inversión y ofrece recomendaciones de inversión efectivas y de fácil acceso. También está cambiando la forma en que se prestan los servicios de consultoría financiera y atrayendo a un público más amplio.
La necesidad de gestionar los activos de las personas para objetivos financieros a largo plazo con un bajo riesgo de pérdida es uno de los factores que se espera que impulse el crecimiento de la industria mundial del robo-asesoramiento. El Banco Mundial informa que la proporción de servicios financieros y de seguros exportados junto con los servicios comerciales aumentó del 7,65 % en 2005 al 8,56 % en 2018.
Desafíos
- Es necesario aumentar el cumplimiento y la regulación para limitar la expansión del mercado. El mercado de servicios de asesoramiento financiero puede verse gravemente limitado por los crecientes requisitos normativos y de cumplimiento. Los gobiernos y las autoridades financieras están aplicando leyes más estrictas para proteger a los consumidores y brindar transparencia, lo que significa que las empresas de asesoría deben invertir más tiempo y recursos para cumplir con las normas.
Los costos operativos de asesorar a las empresas pueden aumentar como resultado de la capacitación, las responsabilidades administrativas y los avances tecnológicos necesarios para cumplir con los requisitos reglamentarios. Los asesores también pueden involucrarse más en tareas relacionadas con el cumplimiento, lo que podría restarles tiempo a su principal objetivo de brindar a los clientes asesoramiento financiero personalizado. Las restricciones estrictas también pueden desalentar la innovación en modelos de negocio u ofertas de servicios debido a preocupaciones sobre el permiso de los reguladores y el cumplimiento. - El efecto de la pandemia de COVID-19 en el mercado: COVID-19 tiene un efecto perjudicial en el mercado de servicios de asesoramiento financiero debido a la crisis financiera mundial, la volatilidad del mercado y la depresión económica. Los inversores y las empresas que ofrecen asesoramiento financiero se vieron afectados por el brote, y los inversores observaron de inmediato cambios en sus inversiones existentes. Como resultado, durante la crisis sanitaria mundial, se ha producido una disminución en la demanda de servicios de asesoramiento financiero.
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Año base |
2024 |
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Año de pronóstico |
2025-2037 |
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Tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) |
5,6% |
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Tamaño del mercado del año base (2024) |
89,13 mil millones de dólares |
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Pronóstico del tamaño del mercado para el año (2037) |
180.990 millones de dólares |
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Alcance regional |
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Segmentación de servicios de asesoría financiera
Tipo de servicio (asesoramiento de inversiones, planificación fiscal, planificación financiera, gestión de riesgos, finanzas empresariales y corporativas, gestión patrimonial)
Se espera que el segmento de asesoramiento de inversiones en el mercado de servicios de asesoramiento financiero crezca a una tasa compuesta anual superior al 6 % hasta 2037. El crecimiento del segmento se puede atribuir a las necesidades cambiantes de los inversores y al estado del sector. La necesidad de asesoramiento especializado está impulsada por los cambiantes mercados financieros y la creciente complejidad de las posibilidades de inversión. Los inversores buscan asesoramiento especializado sobre gestión de riesgos, planificación de la jubilación y gestión de carteras. El crecimiento del segmento está impulsado por la creciente necesidad de estrategias de inversión diversas y especializadas y la búsqueda de mayores rentabilidades en mercados volátiles.
Tamaño de la organización (pymes, grandes empresas)
Se espera que el segmento de grandes empresas en el mercado de servicios de asesoramiento financiero supere los 50 mil millones de dólares para finales de 2037. Es más probable que las empresas más grandes busquen servicios de asesoramiento financiero especializados para mejorar el flujo de efectivo, la gestión de riesgos y las estrategias de crecimiento financiero, lo que impulsará el crecimiento del segmento. Esto se debe a que tienen una mayor presencia en el mercado y una gama más amplia de requisitos financieros.
Por ejemplo, Morgan Stanley introdujo un asistente con tecnología de inteligencia artificial en septiembre de 2023 para ayudar a los equipos de soporte y a los asesores financieros. Al utilizar IA para mejorar la toma de decisiones, agilizar los procedimientos y aumentar la eficiencia operativa general del mercado, esta tecnología ofrecerá apoyo cognitivo.
Nuestro análisis en profundidad del mercado de servicios de asesoramiento financiero incluye los siguientes segmentos:
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Tipo de servicio |
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Clase de activo |
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Tamaño de la organización |
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Usuario final |
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Personalizar este informeIndustria de servicios de asesoría financiera: sinopsis regional
Norteamérica Estadísticas de mercado
Se espera que la industria de América del Norte domine la participación mayoritaria en los ingresos del 42% para 2037. Debido a que hay muchas personas y empresas ricas en el área con necesidades financieras complejas, se necesitan métodos de inversión y asesoramiento financiero sofisticados. Los 400 estadounidenses más ricos en 2020 tenían un patrimonio neto colectivo de 3,2 billones de dólares, lo que supone un aumento con respecto a los 2,7 billones de dólares de 2017. En Estados Unidos, había 735 multimillonarios en marzo de 2023.
El mercado de servicios de asesoramiento financiero de Estados Unidos está experimentando un enorme crecimiento como resultado de los cambios demográficos de los clientes, los rápidos avances tecnológicos y la alteración de la dinámica competitiva. Los servicios de asesoramiento financiero incluyen una amplia gama de bienes y servicios adaptados al clima financiero único de los Estados Unidos. Por ejemplo, para ayudar a los clientes a afrontar la inestabilidad económica, Kroll introdujo una plataforma de valoración de seguros de propiedad en abril del 2023. La plataforma proporciona a los clientes información rápida, exhaustiva y dirigida por expertos para la evaluación de seguros de propiedad, ayudándoles a afrontar la incertidumbre económica.
Análisis del mercado APAC
La región APAC también experimentará un enorme crecimiento en el mercado de servicios de asesoramiento financiero durante el período de previsión. Debido al continuo crecimiento de los bienes regionales de gestión patrimonial, las redes de distribución, las leyes, el uso de la tecnología, la creciente clase media y las habilidades sociales, se prevé que la zona de Asia Pacífico se expandirá al ritmo más rápido. Se prevé que la población de clase media de Asia-Pacífico crezca de 1380 millones en 2015 a 3490 millones en 2030.
El mercado de servicios de asesoramiento financiero chino está influenciado por factores como la urbanización y la creciente riqueza. La tasa de urbanización de China era del 66,2 % a finales de 2023 y se prevé que aumente hasta el 75-80 % en 2035.
Los avances tecnológicos, las diferencias culturales y las restricciones legales tienen una gran influencia en cómo se representa la empresa en Corea. En 2021, Corea del Sur ocupó la quinta posición en el Índice Global de Innovación. La sexta mayor inversión privada en inteligencia artificial hasta el 2022 se realizará en Corea del Sur.
En Japón los servicios de consultoría financiera son cruciales para que las empresas de los sectores minorista y de comercio electrónico gestionen bien sus finanzas, negocien las complejidades del mercado y tomen decisiones estratégicas. Una estimación aproximada de la cantidad que las personas gastaron en artículos de moda online en el 2023 fue de 31.900 millones de dólares.
Empresas que dominan el panorama de los servicios de asesoramiento financiero
- Banco Santander S.A.
- Descripción general de la empresa
- Estrategia empresarial
- Ofertas de productos clave
- Rendimiento financiero
- Indicadores clave de rendimiento
- Análisis de riesgos
- Desarrollo reciente
- Presencia regional
- Análisis FODA
- Morgan Stanley
- Boston Consulting Group
- Banco de América
- Goldman Sachs
- JP Morgan Chase & Condado.
- KPMG Internacional
- Deutsche Bank AG
- Grupo HSBC
- BNP Paribas
Los participantes del mercado de servicios de asesoramiento financiero participan cada vez más en estrategias como adquisiciones, colaboraciones, fusiones y otras para hacer crecer su base de consumidores y sus operaciones comerciales.
In the News
- Morgan Stanley Investment Management ha dado un paso estratégico importante para ampliar la presencia de la empresa en China al anunciar que la Comisión Reguladora de Valores de China (CSRC) ha aprobado su solicitud para adquirir una posición de control total en Morgan Stanley Huaxin Funds.
- Boston Consulting Group, una empresa de consultoría de gestión global, ha dado la bienvenida a sus filas a Axel Weber, presidente de UBS y ex presidente del banco central de Alemania. El director ejecutivo de Boston Consulting Group, Christoph Schweizer, afirmó en su perfil de LinkedIn que Weber ha sido nombrado asesor senior y aportará a la empresa "una gran experiencia gracias a su carrera académica, regulatoria, de banca central y empresarial". En esta capacidad, Weber asesorará a los clientes de BCG en los sectores de servicios bancarios y financieros, además de brindar orientación a la práctica de servicios financieros globales de la compañía con respecto a temas y servicios importantes. Alemania es la base de Weber.
Créditos del autor: Parul Atri
- Report ID: 6168
- Published Date: Jan 01, 1970
- Report Format: PDF, PPT
