Tamaño del mercado de servicios de asesoría financiera, por tipo de servicio (asesoramiento de inversiones, planificación fiscal, planificación financiera, gestión de riesgos, finanzas comerciales y corporativas, gestión patrimonial), clase de activo (acciones, renta fija, bienes raíces, inversiones alternativas, materias primas), usuario final (atención médica, comercio electrónico y venta minorista, BFSI, TI y telecomunicaciones, manufactura, transporte y logística): tendencias de crecimiento, participación regional, inteligencia competitiva, informe de pronóstico 2025-2037

Mercado de servicios de asesoramiento financiero: impulsores del crecimiento y desafíos

Impulsores de crecimiento

• Las pymes necesitan cada vez más servicios de asesoramiento financiero. El mejor método para añadir valor a las pymes es ofrecer servicios de asesoramiento financiero, que les permitan cobrar todo lo que quieran sin dejar de ofrecer valor a sus pequeñas empresas clientes. Además, el 78% de las pequeñas empresas prefieren un contador que sea un abogado de confianza, según una encuesta reciente de Accounting Today. De hecho, esta necesidad fue un 10% mayor que la percepción de servicios a precios razonables.
  
  Además, durante la pandemia de COVID-19, las PYME sufrieron una gestión financiera inadecuada; Como resultado, algunos grandes bancos trabajaron juntos para ofrecer a las PYME servicios de asesoramiento financiero adecuados. A modo de ejemplo, como parte de su compromiso constante con sus clientes en este mercado, Gulf Bank trabaja con Balance Business Consulting, una pyme kuwaití, para ofrecer servicios de consultoría financiera a emprendedores y pymes. La estrategia del Banco de ofrecer servicios financieros y de asesoramiento al sector de las PYME es la base de esta asociación. Por lo tanto, el mercado de servicios de asesoramiento financiero se está expandiendo debido al creciente número de estos beneficios.
• Individuos globales de alto patrimonio neto' (HNWI): aumento constante: debido a una mejor gestión del dinero y a decisiones de inversión acertadas, el número de personas con alto patrimonio neto (HNWI) está aumentando en todo el mundo. Las personas con un alto patrimonio neto también necesitan servicios adicionales de administradores de patrimonio y asesores financieros debido a sus importantes participaciones. Los HNWI pueden acceder a fondos de cobertura y empresas de capital privado, así como recibir asistencia con fideicomisos y patrimonios, gestión de inversiones y orientación fiscal.
  
  Además, más del 13% de los clientes de los asesores financieros son personas de alto patrimonio. Además, como se necesita más trabajo para proteger y salvaguardar sus activos cuanto más dinero tienen los HNWI, la necesidad de servicios de asesoramiento financiero es considerable. Estas personas suelen querer servicios individualizados para aspectos como planificación patrimonial, preparación de impuestos, gestión financiera, etc.
• Aumento del uso de robo Advisory - La creciente dependencia del mercado de servicios de asesoramiento financiero de los servicios de asesoramiento basados ​​en algoritmos se refleja en el creciente uso de robo-advisors. Los robo-advisors utilizan algoritmos para proporcionar asignación de activos, gestión de carteras y asesoramiento de inversión automatizado y rentable. Esta tendencia ofrece opciones de bajo costo a los inversores expertos en tecnología. Agiliza el proceso de inversión y ofrece recomendaciones de inversión efectivas y de fácil acceso. También está cambiando la forma en que se prestan los servicios de consultoría financiera y atrayendo a un público más amplio.
  
  La necesidad de gestionar los activos de las personas para objetivos financieros a largo plazo con un bajo riesgo de pérdida es uno de los factores que se espera que impulse el crecimiento de la industria mundial del robo-asesoramiento. El Banco Mundial informa que la proporción de servicios financieros y de seguros exportados junto con los servicios comerciales aumentó del 7,65 % en 2005 al 8,56 % en 2018.

Desafíos

• Es necesario aumentar el cumplimiento y la regulación para limitar la expansión del mercado. El mercado de servicios de asesoramiento financiero puede verse gravemente limitado por los crecientes requisitos normativos y de cumplimiento. Los gobiernos y las autoridades financieras están aplicando leyes más estrictas para proteger a los consumidores y brindar transparencia, lo que significa que las empresas de asesoría deben invertir más tiempo y recursos para cumplir con las normas.
  
  Los costos operativos de asesorar a las empresas pueden aumentar como resultado de la capacitación, las responsabilidades administrativas y los avances tecnológicos necesarios para cumplir con los requisitos reglamentarios. Los asesores también pueden involucrarse más en tareas relacionadas con el cumplimiento, lo que podría restarles tiempo a su principal objetivo de brindar a los clientes asesoramiento financiero personalizado. Las restricciones estrictas también pueden desalentar la innovación en modelos de negocio u ofertas de servicios debido a preocupaciones sobre el permiso de los reguladores y el cumplimiento.
• El efecto de la pandemia de COVID-19 en el mercado: COVID-19 tiene un efecto perjudicial en el mercado de servicios de asesoramiento financiero debido a la crisis financiera mundial, la volatilidad del mercado y la depresión económica. Los inversores y las empresas que ofrecen asesoramiento financiero se vieron afectados por el brote, y los inversores observaron de inmediato cambios en sus inversiones existentes. Como resultado, durante la crisis sanitaria mundial, se ha producido una disminución en la demanda de servicios de asesoramiento financiero.