Globale Marktgröße, Prognose und Trendhighlights für 2025–2037
Die Größe des Wealthtech Solutions Market wurde im Jahr 2024 auf 6,23 Milliarden US-Dollar geschätzt und wird bis 2037 voraussichtlich 44,86 Milliarden US-Dollar erreichen und im Prognosezeitraum, d. h. zwischen 2025 und 2037, um etwa 16,4 % CAGR wachsen. Im Jahr 2025 wird die Branchengröße von WealthTech-Lösungen auf 7,05 Milliarden US-Dollar geschätzt.
Die zunehmende Einführung von Automatisierungslösungen in allen Branchen treibt das Wachstum des Marktes für Wealthtech-Lösungen voran. Durch den Einsatz von Wealthtech-Lösungen können Unternehmen und Banken die Anforderungen der Kunden der neuen Generation verstehen, wie z. B. technologiegestützte Finanzlösungen, automatische Neuausrichtung und Portfolioaufbau. Laut den Statistiken des US Census Bureau könnten durch die Arbeit mit modernsten Technologien zur Automatisierung etwa 30 % aller Arbeitnehmer gefährdet sein.
Darüber hinaus helfen Wealthtech-Lösungen Unternehmen dabei, die Anforderungen der nächsten Generation von Kunden zu erkennen, einschließlich der Anforderungen an technologiegestützte Finanzlösungen, automatische Neuausrichtung und Portfolioentwicklung.
Wealthtech-Lösungssektor: Wachstumstreiber und Herausforderungen
Wachstumstreiber
- Wachsende Nachfrage nach Predictive-Analytics-Technologie – Predictive Analytics im WealthTech-Management leitet relevante Informationen ab, die Beratern Einblick in ihre aktuellen Kunden und potenziellen Finanzbedürfnisse geben. Darüber hinaus ist die Predictive-Analytics-Technologie für das Überleben von Wealthtech-Unternehmen von entscheidender Bedeutung, da sie dabei hilft, Einblicke in das Kundenverhalten und ihre Bedürfnisse zu gewinnen, damit diese Dienstleistungen und Produkte verbessern können.
Darüber hinaus wird die Implementierung der Predictive-Analytics-Technologie den Umsatz der Wealthtech-Lösungsanbieter in den kommenden Jahren steigern. Daher bieten diese Faktoren große lukrative Chancen für das Wachstum des Marktanteils von WealthTech-Lösungen. Einer Umfrage zufolge nutzen bereits 31 % der Befragten Predictive Analytics und 48 % werden dies in den nächsten Jahren tun.
- Aufstieg im Fintech-Sektor – FinTechs nutzen Online- und Mobilkanäle, um schnelle, bequeme und kostengünstige Lösungen bereitzustellen. Außerdem erfreut sich die Fintech-As-a-Service-Plattform zunehmender Beliebtheit und hat Vertrauen bei Banken, Versicherungen, Vermögens- und Vermögensverwaltern, Investoren und Verbrauchern gewonnen. Banken und Versicherungen erwerben FinTechs, um neue Kunden anzusprechen. Investoren treiben das Wachstum von FinTechs voran.
Die Unternehmen bieten einzigartige Lösungen für den weltweiten Zugriff. Sie konzentrieren sich auf die Verbesserung der Anlageverwaltungsdienstleistungen mit maßgeschneiderten Lösungen, um Kosten zu senken und das Umsatzpotenzial zu steigern.
Dadurch wird das Wachstum des Marktes für Wealthtech-Lösungen vorangetrieben. Auch zwischen 2010 und 2019, als der Gesamtwert der Investitionen in Fintech-Unternehmen weltweit 216,8 Milliarden US-Dollar erreichte, stiegen diese Investitionen deutlich an. Die weltweite finanzielle Unterstützung für Fintechs belief sich bis 2020 auf 105 Milliarden US-Dollar. Der Fintech-Sektor hatte bis 2023 einen Wert von 179 Milliarden US-Dollar.
- Integration mit künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen – KI- und ML-Technologien ermöglichen es Wealthtech-Lösungen, personalisierte Anlageempfehlungen, Risikobewertungen und prädiktive Analysen bereitzustellen. Diese Technologien verbessern die Effizienz und Genauigkeit von Vermögensverwaltungsprozessen und locken sowohl Anleger als auch Finanzinstitute dazu, Wealthtech-Lösungen einzuführen.
- Innovative Vermögenstechnologie-Lösungsanbieter haben zahlreiche Automatisierungslösungen für etablierte Unternehmen entwickelt, um ihren Betrieb zu verbessern und ihre Einnahmen zu steigern, indem sie das Potenzial modernster Technologien wie KI, maschinelles Lernen und Blockchain nutzen. Daher ist dies ein wichtiger Wachstumsfaktor für die Marktgröße von WealthTech-Lösungen. Im Jahr 2024 wird das verwaltete Vermögen der Robo-Advisors-Branche voraussichtlich 11.800 Milliarden US-Dollar erreichen.
Herausforderungen
- Sicherheitsbedenken – Der Umgang mit sensiblen Finanzdaten und Transaktionen macht Sicherheit zu einem vorrangigen Anliegen für Wealthtech-Lösungen. Die Gewährleistung robuster Cybersicherheitsmaßnahmen zum Schutz vor Datenschutzverletzungen, Identitätsdiebstahl und unbefugtem Zugriff ist von entscheidender Bedeutung für die Aufrechterhaltung des Benutzervertrauens und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.
- Verschiedene Probleme – Mangelndes Vertrauen und Transparenz sowie andere Probleme können das Wachstum des Marktes für Vermögenstechnologielösungen behindern. Wealthtech-Plattformen stehen vor Herausforderungen bei der Verwaltung von Anlagerisiken und der effektiven Bewältigung der Marktvolatilität.
Markt für Wealthtech-Lösungen: Wichtige Erkenntnisse
Segmentierung von WealthTech-Lösungen
Komponente (Lösung, Dienste)
Das Lösungssegment ist bereit, bis 2037 einen Marktanteil von über 54 % bei WealthTech-Lösungen zu erobern. Das Wachstum des Segments ist darauf zurückzuführen, dass Unternehmen die Art und Weise ändern, wie sie ihre Finanzen durch WealthTech oder Vermögensverwaltungstechnologie verwalten. Das digitale Finanzökosystem, das Tools wie SaaS, Big Data und KI umfasst, kontrolliert jetzt den globalen Geldfluss.
Der Einsatz künstlicher Intelligenz wird inzwischen von 32 % der Finanzdienstleister genutzt. Bis 2023 wird KI im Bankwesen einen Mehrwert von mehr als 450 Milliarden US-Dollar schaffen. Der Einsatz künstlicher Intelligenz für 52 % der Kundenkunden ist von 50 % der Banken geplant. Chatbots werden von 54 % der Finanzdienstleister als Mittel zur Veränderung des Kundenerlebnisses angesehen.
Diese digitalen Tools sind zu wichtigen Faktoren für das Wachstum des Marktes für Vermögenstechnologielösungen geworden. Darüber hinaus werden die Schnittstellen herkömmlicher Wealthtech-Lösungen dank der Implementierung dynamischerer UI- und UX-Funktionen, die das Endbenutzererlebnis verbessern, immer einfacher zu verwenden. Die Anbieter von Softwarelösungen sind bestrebt, Private-Banking-Abteilungen sowie Vermögens- und Vermögensverwaltern cloudbasierte Lösungen anzubieten, um die Kundenzufriedenheit zu steigern, die gesamte Wertschöpfungskette zu vereinfachen und zu digitalisieren, das Reporting zu verbessern und die Margen wiederherzustellen. All diese Faktoren treiben das Wachstum des Segments auf dem Markt voran.
Endbenutzer (Banken, Vermögensverwaltungsfirmen, Investmentfirmen, andere)
Es wird geschätzt, dass das Segment der Vermögensverwaltungsfirmen im Markt für Wealthtech-Lösungen bis 2037 eine Wachstumsrate von über 14 % verzeichnen wird. Diese Firmen gehen direkt auf die Bedürfnisse von vermögenden Privatpersonen und institutionellen Anlegern ein, die anspruchsvolle digitale Vermögensverwaltungstools und personalisierte Dienstleistungen verlangen.
Weathtech-Lösungen ermöglichen es Vermögensverwaltungsunternehmen, Abläufe zu rationalisieren, maßgeschneiderte Anlagestrategien bereitzustellen, die Kundenbindung zu verbessern und so deren Akzeptanz voranzutreiben. Darüber hinaus verfügen Vermögensverwaltungsunternehmen über eine größere Flexibilität und Ressourcen, um in Technologie zu investieren, wodurch sie gut positioniert sind, um von der wachsenden Nachfrage nach digitalen Vermögensverwaltungslösungen weltweit zu profitieren.
Bereitstellungsmodus (Cloud, lokal)
Das Cloud-Segment wird im Prognosezeitraum voraussichtlich ein deutliches Marktwachstum für strongWealthtech-Lösungen erzielen. Dank der Cloud-Technologie, die nahezu unbegrenzte Speicher- und Rechenleistung bietet, die je nach Bedarf angepasst werden kann, können Vermögensverwaltungsunternehmen ihre Geschäftstätigkeit problemlos erweitern. Wie beobachtet, priorisieren 55 % der Unternehmen die Cloud-Kostenoptimierung.
Darüber hinaus können Vermögensverwaltungsunternehmen modernste Technologien wie maschinelles Lernen und künstliche Intelligenz mit Cloud Computing nutzen. Diese Technologien steigern die betriebliche Effizienz der Unternehmen erheblich, indem sie dazu beitragen, das Kundenprofil zu verbessern, das Portfoliomanagement zu rationalisieren und Verfahren zu automatisieren.
Unsere eingehende Analyse des Marktes umfasst die folgenden Segmente:
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Komponenten |
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Diesen Bericht anpassenWealthTech Solutions Industry – Regionale Zusammenfassung
Nordamerikanischer Markt Statistiken
Es wird erwartet, dass die nordamerikanische Industrie bis 2037 den größten Umsatzanteil von 35 % haben wird. Das Marktwachstum in der Region wird auch aufgrund der Digitalisierung im Finanzsektor erwartet, die durch veränderte Verbraucherpräferenzen und technologische Fortschritte vorangetrieben wird. Die Größe des nordamerikanischen digitalen Banksektors erreichte 2019 500 Milliarden US-Dollar und wird von 2020 bis 2026 voraussichtlich um mehr als 4 % wachsen.
Darüber hinaus boomt der Markt in den Vereinigten Staaten, wo im Jahr 2020 rund 21 Milliarden US-Dollar für WealthTech-Dienste ausgegeben wurden. Darüber hinaus belief sich die WealthTech-Finanzierung im Jahr 2021 auf insgesamt 14 Milliarden US-Dollar, wobei 75 % der Amerikaner bereits WealthTech-Dienste nutzen.
Im Bereich Vermögensverwaltung, Vermögensplanung oder Direktinvestition ist der Markt für Vermögenstechnologie in einem noch nie dagewesenen Tempo gewachsen. Inmitten dieses massiven Aufschwungs bei Innovation und Akzeptanz sticht eine Marktnische heraus. Bei CG Wealth ist generative KI ein weiterer Bereich von großem Interesse. Unter den nahezu endlosen Einsatzmöglichkeiten
Europäische MarktanalyseMarktanalyse
Die europäische Region wird im Prognosezeitraum aufgrund der Nachfrage nach digitalen Finanzdienstleistungen, die durch sich ändernde Verbraucherpräferenzen, technologische Fortschritte und Regulierungsreformen angetrieben wird, ebenfalls ein enormes Wachstum für den Markt für Wealthtech-Lösungen verzeichnen und mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von rund 14 % wachsen. Bis 2025 soll die Technologieinfrastruktur 75 % der Bevölkerung mit 5G-Netzen versorgen. Wealthtech-Lösungen kommen dieser Nachfrage nach, indem sie digitale Plattformen und Tools für Investmentmanagement, Finanzplanung und Portfolioanalyse anbieten und so zum Wachstum des Marktes in der Region beitragen.
Der Markt für Vermögenstechnologielösungen in Deutschland wird aufgrund der Entwicklung im Fintech-Sektor voraussichtlich eine bedeutende Marktgröße erreichen. Digitale Vermögenswerte mit einem AUM von 3.208,00 Millionen US-Dollar im Jahr 2024 werden der wichtigste Markt sein.
In den letzten fünf Jahren verzeichnete französisches FinTech ein enormes Wachstum. Die CAGR der französischen FinTech-Investitionen stieg zwischen 2018 und 2022 auf 52,2 %. Frankreich hat sich mittlerweile fest als eines der führenden FinTech-Nationen Europas etabliert.
Unternehmen, die den Markt für Wealthtech-Lösungen dominieren
- aixigo AG
- Unternehmensübersicht
- Geschäftsstrategie
- Wichtige Produktangebote
- Finanzielle Leistung
- Wichtige Leistungsindikatoren
- Risikoanalyse
- Neueste Entwicklung
- Regionale Präsenz
- SWOT-Analyse
- BlackRock, Inc.
- InvestCloud, Inc.
- Wealthfront Corporation.
- FinMason, Inc.
- Barclays Bank PLC
- Valuefy
- Beratersoftware
- Bridge Financial Technology Inc.
- DriveWealth, LLC
- Trackinsight SAS
In the News
- BridgeFT, ein API-orientiertes, cloudnatives Softwareunternehmen mit Fokus auf Vermögensinfrastruktur, ermöglicht es Finanzinstituten, Fintech-Innovatoren und registrierten Anlageberatern, ihren Kunden datengesteuerte Ergebnisse zu liefern. Das Unternehmen mit dem Namen BridgeFT gab kürzlich bekannt, dass das gesamte verwaltete Vermögen, das über seine WealthTech-API in seinem Kundennetzwerk verwaltet wird, im Jahr 2023 um mehr als 100 % gestiegen ist. Dies war das erste volle Jahr, seit die WealthTech-API Firmen und Fintech-Unternehmen zur Verfügung gestellt wurde, die einen API-First-Ansatz für die Verarbeitung von Multi-Custodial-Daten suchen.
- Aixigo, ein führender Plattformanbieter für Wealth-Management- und Retail-Banking-Technologie in Europa, hat seine Aufnahme in die WealthTech 100-Liste für das Jahr 2024 bekannt gegeben. Die WealthTech 100 ist eine jährliche Liste, die von einem Gremium aus Branchenexperten und Analysten zusammengestellt wird und die innovativsten Unternehmen im Bereich WealthTech 100 präsentiert. Aixigo fühlt sich geehrt, zu den ausgewählten Unternehmen zu gehören.
Autorenangaben: Abhishek Verma
- Report ID: 6065
- Published Date: May 24, 2024
- Report Format: PDF, PPT
