Die Marktgröße für Echtzeitzahlungen betrug im Jahr 2023 über 23,3 Milliarden US-Dollar und wird bis Ende 2036 voraussichtlich 1,1 Billionen US-Dollar überschreiten und im Prognosezeitraum, d. h. zwischen 2024 und 2036, um über 36 % CAGR wachsen. Im Jahr 2024 wird die Branchengröße von Echtzeitzahlungen auf 28,5 Milliarden US-Dollar geschätzt. Da sich Unternehmen und Regierung der Vorteile und Vorteile dieses Zahlungssystems bewusst werden, wird erwartet, dass die Nachfrage für diesen Markt im Prognosezeitraum steigen wird. Laut kürzlich veröffentlichten Daten fördern über 70 Länder auf sechs Kontinenten das Echtzeit-Zahlungssystem mit einem Wachstum des Transaktionsvolumens von 193 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022, was einem Wachstum von 63 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Darüber hinaus wird prognostiziert, dass die zunehmende Verbreitung mobiler Geräte und eskalierende Online-Shopping-Trends das Wachstum des Marktes für Echtzeitzahlungen maßgeblich vorantreiben werden. Darüber hinaus sind das Aufkommen von Smartphone- Point-on-Sale- Systemen (POS) und die Verbesserung der Zahlungsmethoden wichtige Faktoren, die die Expansion des Echtzeit-Zahlungssektors vorantreiben. Wählerische Verbraucher wechseln zunehmend zu ihren mobilen Geräten, um bei Händlern, Rechnungsstellern, sozialen Netzwerken und vielen anderen Unternehmen zu bezahlen. Die politischen Entscheidungsträger sind im Hinblick auf Innovationen als Taktik zur Förderung des Online-Handels hinter dem Privatsektor zurückgeblieben; Dennoch könnte die verstärkte Nutzung von Echtzeitzahlungen es der Regierung ermöglichen, die Steuererhebungssätze zu erhöhen und Betrugsbekämpfungsprogramme zu stärken.
Wachstumsbeschleuniger
Herausforderungen
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Basisjahr |
2023 |
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Prognosejahr |
2024 – 2036 |
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CAGR |
~36 % |
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Marktgröße im Basisjahr (2023) |
~23,3 Milliarden US-Dollar |
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Prognosejahr der Marktgröße (2036) |
~1,1 Billionen US-Dollar |
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Regionaler Geltungsbereich |
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Zahlung (von Person zu Person, von Person zu Unternehmen)
Bis Ende 2036 soll das Privatkundensegment einen Anteil von 52 % am weltweiten Markt für Echtzeitzahlungen ausmachen. Das Wachstum dieses Segments wird stark von der zunehmenden Verbreitung des E-Commerce beeinflusst. Im Jahr 2021 soll der weltweite E-Commerce-Umsatz im Einzelhandel etwa 5,2 Billionen US-Dollar betragen. Das Wachstum des Segments wird voraussichtlich durch den anhaltenden Ausbau des E-Commerce und des Online-Produktverkaufs vorangetrieben. Unternehmen können die Kundenzufriedenheit durch den Einsatz von P2B-Zahlungen steigern. Da sich die regulatorischen Änderungen geändert haben, hat sich das P2B-Modell beschleunigt. Der folgende Zustrom enormer Volumina ist erforderlich, um Echtzeitkosten günstiger zu machen, als Kartenzahlungen sowohl bei Einzelhandelszahlungen als auch bei Online-Rechnungszahlungen versprechen.
Bereitstellung (Cloud, On-Premise)
Das Cloud-Segment dürfte im prognostizierten Zeitraum erheblich wachsen. Das Wachstum dieses Marktes ist auf die weltweit zunehmende Nutzung von Smartphone-basierten Zahlungslösungen zurückzuführen. Darüber hinaus arbeiten viele Fintech-Marken an grenzüberschreitenden Zahlungsplattformen, indem sie cloudbasierte Plattformen einführen, um den Kunden ein besseres Benutzererlebnis zu bieten.
Unsere eingehende Analyse des globalen Marktes umfasst die folgenden Segmente:
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Zahlung |
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Komponente |
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Einsatz |
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Unternehmensgröße |
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Endbenutzer |
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APAC-Marktprognosen
Es wird geschätzt, dass der Markt für Echtzeitzahlungen im asiatisch-pazifischen Raum im Prognosezeitraum den größten Marktanteil von 34 % hält. Schätzungen des Echtzeit-Transaktionswachstums in Schwellenländern, das von Ländern wie Indien angeführt und übertroffen wird, werden für die Weiterentwicklung des Geschäfts von entscheidender Bedeutung sein. Unternehmen und Kunden auf der ganzen Welt werden Echtzeit-Zahlungssysteme zur Verfügung gestellt, was den Wohlstand und die wirtschaftliche Expansion fördert. Dank des United Payments Interface (UPI), das die Art und Weise, wie sie in Indien Zahlungen tätigen, völlig verändert hat, können Inder jetzt schnell Geld von einem Bankkonto auf ein anderes überweisen, sei es zwischen Personen oder zwischen Kunden und Unternehmen. Indische Kunden im asiatisch-pazifischen Raum neigen überwiegend dazu, neue elektronische Zahlungen zu nutzen, wobei 93 % dies laut einem Bericht wahrscheinlich bereits im Vorjahr getan haben.
Nordamerika-Marktstatistik
Es wird erwartet, dass der nordamerikanische Markt für Echtzeitzahlungen bis zum Ende des Bewertungszeitraums erheblich wachsen wird. Einige der wichtigsten Player des Weltmarktes sind in dieser Region vertreten. Es wird erwartet, dass die Zahl der grenzüberschreitenden Zahlungen mit der steigenden Zahl von Einwanderern in nordamerikanischen Ländern wie den Vereinigten Staaten und Kanada zunehmen wird, was Schätzungen zufolge das Marktwachstum unterstützen wird.
Autorennachweise: Abhishek Verma
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