Marktgröße für Finanzberatungsdienste, nach Dienstleistungstyp (Anlageberatung, Steuerplanung, Finanzplanung, Risikomanagement, Geschäfts- und Unternehmensfinanzierung, Vermögensverwaltung), Anlageklasse (Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Immobilien, alternative Anlagen, Rohstoffe), Endbenutzer (Gesundheitswesen, E-Commerce und Einzelhandel, BFSI, IT und Telekommunikation, Fertigung, Transport und Logistik) – Wachstumstrends, regionaler Anteil, Wettbewerbsintelligenz, Prognosebericht 2025–2037

Markt für Finanzberatungsdienste: Wachstumstreiber und Herausforderungen

Wachstumstreiber

• KMU benötigen zunehmend Finanzberatungsdienste – Die beste Methode, einen Mehrwert für KMU zu schaffen, besteht darin, Finanzberatungsdienste anzubieten, die es ihnen ermöglichen, so viel zu verlangen, wie sie möchten, und gleichzeitig ihren Kleinunternehmenskunden einen Mehrwert zu bieten. Darüber hinaus bevorzugen laut einer aktuellen Umfrage von Accounting Today 78 % der kleinen Unternehmen einen Buchhalter, der ein vertrauenswürdiger Berater ist. Tatsächlich war dieser Bedarf um 10 % höher als die Wahrnehmung preisgünstiger Dienstleistungen.
  
  Darüber hinaus litten KMU während der COVID-19-Pandemie unter einem unzureichenden Finanzmanagement; Infolgedessen arbeiteten einige große Banken zusammen, um KMU geeignete Finanzberatungsdienstleistungen anzubieten. Beispielsweise arbeitet die Gulf Bank im Rahmen ihres kontinuierlichen Engagements für ihre Kunden in diesem Markt mit Balance Business Consulting, einem kuwaitischen KMU, zusammen, um Unternehmern und KMU Finanzberatungsdienste anzubieten. Die Strategie der Bank, dem Mittelstand Finanz- und Beratungsdienstleistungen anzubieten, ist die Grundlage dieser Partnerschaft. Daher wächst der Markt für Finanzberatungsdienstleistungen aufgrund der wachsenden Zahl dieser Vorteile.
• Globale vermögende Privatpersonen' (HNWIs) stetiger Anstieg – Aufgrund eines verbesserten Geldmanagements und kluger Anlageentscheidungen steigt die Zahl der vermögenden Privatpersonen (High Net Worth Individuals, HNWIs) weltweit. Auch vermögende Menschen benötigen aufgrund ihrer bedeutenden Vermögenswerte zusätzliche Dienstleistungen von Vermögensverwaltern und Finanzberatern. HNWIs haben Zugang zu Hedgefonds und Private-Equity-Firmen und erhalten Unterstützung bei Trusts und Nachlässen, Anlageverwaltung und Steuerberatung.
  
  Darüber hinaus sind über 13 % der Kunden von Finanzberatern vermögende Privatpersonen. Darüber hinaus ist der Bedarf an Finanzberatungsdiensten beträchtlich, da der Schutz und die Sicherung ihres Vermögens umso mehr Arbeit erfordern, je mehr Geld HNWIs haben. Diese Menschen wünschen sich in der Regel individuelle Dienstleistungen für Dinge wie Nachlassplanung, Steuervorbereitung, Finanzverwaltung usw.
• Zunehmende Robo Advisory Nutzung – Die wachsende Abhängigkeit des Marktes für Finanzberatungsdienste von algorithmusgesteuerten Beratungsdiensten spiegelt sich in der wider zunehmender Einsatz von Robo-Advisors. Robo-Berater nutzen Algorithmen, um Vermögensallokation, Portfoliomanagement und automatisierte, kostengünstige Anlageberatung bereitzustellen. Dieser Trend bietet technisch versierten Anlegern kostengünstige Optionen. Es rationalisiert den Anlageprozess und bietet effektive und leicht zugängliche Anlageempfehlungen. Es verändert auch die Art und Weise, wie Finanzberatungsdienstleistungen erbracht werden, und spricht ein breiteres Publikum an.
  
  Die Notwendigkeit, das Vermögen von Menschen für langfristige finanzielle Ziele mit geringem Verlustrisiko zu verwalten, ist einer der Faktoren, von denen erwartet wird, dass sie das Wachstum der weltweiten Robo-Advising-Branche vorantreiben. Die Weltbank berichtet, dass der Anteil der exportierten Versicherungs- und Finanzdienstleistungen zusammen mit kommerziellen Dienstleistungen von 7,65 % im Jahr 2005 auf 8,56 % im Jahr 2018 gestiegen ist.

Herausforderungen

• Zunehmender Compliance- und Regulierungsbedarf bremst die Marktexpansion – Der Markt für Finanzberatungsdienste kann durch die steigenden Regulierungs- und Compliance-Anforderungen stark eingeschränkt werden. Regierungen und Finanzbehörden setzen strengere Gesetze durch, um Verbraucher zu schützen und Transparenz zu schaffen, was bedeutet, dass Beratungsunternehmen mehr Zeit und Ressourcen investieren müssen, um die Vorschriften einzuhalten.
  
  Die Betriebskosten für die Beratung von Unternehmen können aufgrund der Schulung, der Verwaltungsaufgaben und der technologischen Fortschritte, die zur Erfüllung regulatorischer Anforderungen erforderlich sind, steigen. Berater werden möglicherweise auch stärker in Compliance-bezogene Aufgaben eingebunden, was dazu führen kann, dass sie von ihrem Hauptziel, nämlich der Bereitstellung einer personalisierten Finanzberatung für Kunden, abgelenkt werden. Strenge Beschränkungen können auch Innovationen bei Geschäftsmodellen oder Serviceangeboten behindern, da Bedenken hinsichtlich der Genehmigung durch Aufsichtsbehörden und der Einhaltung von Vorschriften bestehen.
• Auswirkungen der COVID-19-Pandemie auf den Markt – COVID-19 wirkt sich aufgrund der globalen Finanzkrise, der Marktvolatilität und der Wirtschaftskrise nachteilig auf den Markt für Finanzberatungsdienste aus. Anleger und Unternehmen, die Finanzberatung anbieten, waren vom Ausbruch betroffen, und Anleger bemerkten sofort Veränderungen bei ihren bestehenden Anlagen. Infolgedessen ist während der globalen Gesundheitskrise die Nachfrage nach Finanzberatungsdiensten zurückgegangen.