Globale Marktgröße, Prognose und Trendhighlights für 2025–2037
Die Marktgröße für dezentrale Finanzen (DeFi) wurde im Jahr 2024 auf 19,67 Milliarden US-Dollar geschätzt und dürfte bis 2037 2,55 Billionen US-Dollar überschreiten, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von mehr als 45,4 % im Prognosezeitraum, d. h. zwischen 2025 und 2037, entspricht. Im Jahr 2025 wird die Branchengröße der dezentralen Finanzierung auf 26,81 Milliarden US-Dollar geschätzt.
Das Wachstum des Marktes ist auf die steigende Nachfrage nach dezentralen Finanzplattformen zurückzuführen. Dezentrale Finanzen ermöglichen es jedem von überall auf der Welt, DeFi-Dienste zu nutzen, wenn er über ein Bitcoin-Wallet und eine Internetverbindung verfügt. So erreichten beispielsweise laut Untersuchungen die Nutzer dezentraler Finanzen Ende 2021 einen Höchststand von schätzungsweise 8 Millionen Einzelnutzern, während die Zahlen im Jahr 2023 deutlich niedriger sind. Benutzer können ihre Vermögenswerte übertragen und umtauschen, ohne auf Banküberweisungen warten oder übliche Bankgebühren zahlen zu müssen, wodurch die Notwendigkeit eines zentralisierten Finanzrahmens entfällt.
Darüber hinaus bietet dezentrales Finanzwesen eine breite Palette von Finanzdienstleistungen, darunter Yield Farming, Versicherungen, dezentrale Börsen (DEXs), Stablecoins sowie Kredit- und Darlehensplattformen. Diese breite Palette an Finanzdienstleistungen dürfte im Prognosezeitraum auch die Nachfrage nach DeFi-Technologie steigern.
Dezentraler Finanzsektor: Wachstumstreiber und Herausforderungen
Wachstumsbeschleuniger
- Die steigende Nachfrage nach E-Sport und Gaming : Laut verschiedenen Umfragen gab es im Jahr 2022 250 Millionen gelegentliche E-Sport-Zuschauer und 242 Millionen E-Sport-Enthusiasten, was einem gemeinsamen E-Sport-Publikum von 492,0 Millionen entspricht. Darüber hinaus wird geschätzt, dass etwa 69 % der E-Sport-Zuschauer auf Twitch wahrscheinlich auf E-Sport wetten. Dieser exponentielle Anstieg der E-Sport-Wetten hat eine hohe Nachfrage nach einer sicheren und benutzerfreundlichen Wettplattform geschaffen. Dezentrale Finanzen, die Blockchain- Technologie nutzen, um eine Sportwettenlösung zu schaffen, die ein dezentrales Finanzsystem ausstattet, um direkte Zahlungen anonym zu ermöglichen, ohne eigenes Geld zu riskieren und ohne dass ein Institut oder Makler erforderlich ist. Dies trägt zum Wachstum des Marktes für dezentrale Finanzen (DeFi) bei
- Steigende Investitionen in Blockchain-Technologie : Der gleichzeitige Anstieg der Ausgaben und der Einführung der Blockchain-Technologie ist für die schnelle Expansion des Marktes für dezentrale Finanztechnologien verantwortlich. Erhöhte Investitionen in die Blockchain-Technologie führen zur Entwicklung stabilerer und erweiterbarerer Plattformen wie Solana, Cardano, Polkadot, Polygon und Avalanche, was wiederum das Wachstum dezentraler Finanzanwendungen fördert. Die Effektivität der DeFi-Technologie wird durch die Fähigkeit der Blockchain erhöht, vertrauenslose Transaktionen zu gewährleisten und Verfahren zu automatisieren, was sowohl Einzelpersonen als auch Organisationen anzieht, die nach einfachen, zugänglichen Finanzlösungen suchen.
- Zunehmende Akzeptanz von Kryptowährungen : Studien haben gezeigt, dass es weltweit schätzungsweise 295 Millionen Kryptowährungsnutzer gibt und jede Woche 33 neue Kryptowährungen geschaffen werden. Diese schnelle Ausweitung der Akzeptanz von Kryptowährungen führt zu einer steigenden Nachfrage nach dezentralen Finanzanwendungen wie Uniswap und Sushiswap auf dem Kryptomarkt. Da der Kryptowährungsmarkt dezentrale Technologie verwendet, die auf einem Blockchain-Netzwerk operiert, um einen einfachen und billigeren Zugang zu Kapital zu ermöglichen, indem die Notwendigkeit eines Vermittlers entfällt. Dies treibt den dezentralen Finanzmarkt im Prognosezeitraum voran.
Herausforderungen
- Schwachstellen in Smart Contracts: Smart Contracts sind zu einem entscheidenden Bestandteil des DeFi-Ökosystems geworden und gelten allgemein als sicher. Allerdings haben verschiedene Länder unterschiedliche Rechtssysteme und regulatorische Schwierigkeiten, was schwierig sein kann. Der Schutz herkömmlicher Verträge vor harten Klauseln und schlecht formulierten Verträgen wird durch Smart Contracts aufgehoben, was das Wachstum des dezentralen Finanzmarktes behindert.
- Angesichts der Neuheit von DeFi stellen rechtliche und regulatorische Unsicherheiten ein erhebliches Hindernis für das Marktwachstum dar.
- Die erhöhte Wahrscheinlichkeit von Cyberangriffen auf DeFi-Technologien kann das Marktwachstum im Prognosezeitraum ebenfalls behindern.
Dezentraler Finanzmarkt: Wichtige Erkenntnisse
Dezentrale Finanzsegmentierung
Komponenten (Dezentrale Anwendung, Smart Contracts, Blockchain-Technologie)
Das Segment Blockchain-Technologie wird im Prognosezeitraum voraussichtlich einen Anteil von 39 % am dezentralen Finanzmarkt ausmachen. Das Segmentwachstum ist auf die zunehmende Akzeptanz der Blockchain-Technologie in der Fintech-Branche zurückzuführen. Die stärksten Vermögenswerte der Fintech-Branche sind derzeit Geldtransferanwendungen, die durch Blockchain ermöglicht werden. Studien zufolge beliefen sich die digitalen Geldtransfers weltweit im Jahr 2018 auf 64.173 Millionen USD. Darüber hinaus hat die Blockchain-Technologie durch die Förderung von verteiltem Vertrauen, die Senkung der Transaktionskosten und die Stärkung dezentraler Plattformen das Potenzial, die derzeitigen Grundlagen dezentraler Geschäftsmodelle zu ersetzen, und dürfte daher das Wachstum des dezentralen Finanzmarkts im Segment der Blockchain-Technologie ankurbeln.
Endbenutzer (BFSI, Einzelhandel und E-Commerce, Medien und Unterhaltung, Automobil)
Das BFSI-Segment wird im Prognosezeitraum voraussichtlich einen Anteil von 29 % am dezentralen Finanzmarkt ausmachen. Das Segmentwachstum ist auf die Fähigkeit dezentraler Finanztechnologien zurückzuführen, die finanzielle Inklusion zu verbessern, indem sie unterversorgten und nicht an Bankdienstleistungen angeschlossenen Menschen weltweit Zugang zu Finanzdienstleistungen verschaffen. Laut Daten der Weltbank haben weltweit rund 1,7 Milliarden Menschen keinen Zugang zu Bankdienstleistungen. Durch die Verwendung öffentlicher Blockchains reduziert die DeFi-Technologie den Bedarf an Mittelsmännern und fördert die Transparenz, wodurch mehr Menschen in den BFSI-Sektor gezogen werden. Darüber hinaus wird durch dezentrale Finanzen eine breite Palette von Finanzdienstleistungen wie Yield Farming, Versicherungen, Stablecoins, dezentrale Börsen (DEXs), Kredit- und Kreditplattformen ermöglicht, die voraussichtlich zum Wachstum des BFSI-Segments beitragen werden.
Unsere eingehende Analyse des globalen Marktes umfasst die folgenden Segmente:
|
Komponente |
|
|
Anwendung |
|
|
Endbenutzer |
|
Möchten Sie diesen Forschungsbericht an Ihre Anforderungen anpassen? Unser Forschungsteam wird die von Ihnen benötigten Informationen bereitstellen, um Ihnen zu helfen, effektive Geschäftsentscheidungen zu treffen.
Diesen Bericht anpassenDezentrale Finanzbranche – regionale Zusammenfassung
Prognose zum nordamerikanischen Markt
Es wird prognostiziert, dass die Region Nordamerika bis Ende 2037 einen Anteil von 34 % am dezentralen Finanzmarkt ausmachen wird. Das Marktwachstum in der Region wird auch aufgrund der steigenden Nachfrage nach DeFi-Anwendungen in der Region erwartet. Da dezentrale Finanzen die Notwendigkeit eines zentralisierten Finanzparadigmas beseitigen und jeder überall auf Finanzdienstleistungen zugreifen kann. Darüber hinaus hat die zunehmende Akzeptanz von Kryptowährungen auch den Bedarf an DeFi-Anwendungen in der Region erhöht. Studien zeigen, dass etwa 46 Millionen Amerikaner (etwa 22 % der erwachsenen Bevölkerung) einen Anteil an Bitcoin besitzen. Darüber hinaus wird erwartet, dass die Präsenz wichtiger Marktteilnehmer wie Blockchain App Factory, SDLCCorp, ScienceSoft, Uniswap und die steigende Zahl strategischer Initiativen wie das Canadian Blockchain Research Institute sowie die staatliche Unterstützung von Blockchain-Projekten das Marktumsatzwachstum dieser Region im Prognosezeitraum ankurbeln werden. Darüber hinaus profitiert die Region von einer technisch versierten Bevölkerung, einer hohen Internetdurchdringung und einer starken Unternehmerkultur, was die Einführung dezentraler Finanzlösungen weiter beschleunigt. Insgesamt treiben diese Faktoren die Expansion des DeFi-Marktes in ganz Nordamerika voran.
APAC-Marktanalyse
Der Markt für dezentrale Finanzen im asiatisch-pazifischen Raum wird voraussichtlich der zweitgrößte sein und bis Ende 2037 einen Anteil von etwa 22 % verzeichnen. Die Expansion des Marktes für dezentrale Finanzen in der Region ist vor allem auf die führenden Fintech-Zentren der Region wie Südkorea, Indien, China, Japan, Singapur und die Philippinen zurückzuführen. Laut Untersuchungen hat die Akzeptanzrate von Fintech in Südkorea 67 % der digital aktiven Erwachsenen des Landes erreicht. Darüber hinaus festigte Indien seine Position als prominenter Akteur auf der Weltbühne und belegte 2023 international den dritten Platz bei Investitionen in Fintech-Startups. Darüber hinaus tragen fortschrittliche Regulierungsrahmen wie die Fintech-Regulierungs-Sandbox der Monetary Authority of Singapore (MAS) und die Gründung der Singapore Fintech Association zum florierenden DeFi-Ökosystem in der Region bei. Darüber hinaus profitiert die Region von der hohen Akzeptanz der Blockchain-Technologie. So wird beispielsweise erwartet, dass die Zahl der registrierten Blockchain-bezogenen Unternehmen in China bis 2022 33.700 erreichen wird. Die lebendigen Startup-Ökosysteme, die strategischen geografischen Lagen und das wachsende Interesse der Investoren an Decentralized-Finance-Projekten sind die Haupttreiber des DeFi-Marktwachstums im asiatisch-pazifischen Raum.
Top-Unternehmen, die die dezentrale Finanzlandschaft dominieren
- Compound Labs, Inc.
- Firmenüberblick
- Geschäftsstrategie
- Wichtige Produktangebote
- Finanzleistung
- Leistungskennzahlen
- Risikoanalyse
- Die neueste Entwicklung
- Regionale Präsenz
- SWOT-Analyse
- Dapper Labs, Inc.
- MoonPay GmbH
- Hashflow
- Bancor Netzwerk
- MetaMask
- Uniswap
- Aave
- Synthetix
- Balancer
In the News
- Compound Finance hat die Einführung der nächsten Generation des beliebten Skalierungstools Arbitrum angekündigt. Die Bereitstellung von Compound auf Arbitrum ist auf einige wenige Kryptowährungen beschränkt, darunter Ethereum (ETH), Arbitrum, Wrapped Bitcoin (WBTC) und GMX (das Token, das die gleichnamige dezentrale Börse antreibt). Dies liegt daran, dass die neueste Iteration des Projekts, bekannt als V3, darauf ausgelegt ist, das Risiko zu managen, indem die Anzahl der Long-Tail-Krypto-Assets, die geleast und geliehen werden können, begrenzt wird.
- Die dezentrale Finanzplattform (DeFi) Aave hat ihr Geldmarktprotokoll im BNB-Chain-Netzwerk bereitgestellt, während die Blockchain ihr DeFi-Ökosystem erweitert. Das BNB-Chain-Team gab gegenüber Cointelegraph bekannt, dass Aave sich der wachsenden Zahl von DeFi-Protokollen auf BNB Chain anschließen wird. Das Kreditprotokoll schließt sich Uniswap und PancakeSwap an, um das DeFi-Ökosystem im Blockchain-Netzwerk zu stärken.
Autorenangaben: Abhishek Verma
- Report ID: 5975
- Published Date: Nov 08, 2024
- Report Format: PDF, PPT
