Teil 01
Teil 02
Teil 03
Teil 04
Teil 05
Teil 06
Teil 07
Teil 08
Teil 09
Teil 10
Teil 11
Teil 12
Teil 13
Teil 14
Teil 15
Teil 16
Teil 17
Teil 18
Teil 19
Teil 20
Teil 21
Teil 22
Kreuzanalyse der Komponente bzgl. Endverbrauchsindustrie (in Mio. USD), 2024–2037
Teil 23
Kreuzanalyse der Komponente bzgl. Endverbrauchsindustrie (in Mio. USD), 2024–2037
Teil 24
Kreuzanalyse der Komponente bzgl. Endverbrauchsindustrie (in Mio. USD), 2024–2037
Teil 25
Kreuzanalyse der Komponente bzgl. Endverbrauchsindustrie (in Mio. USD), 2024–2037
Teil 26
Kreuzanalyse der Komponente bzgl. Endverbrauchsindustrie (in Mio. USD), 2024–2037
Teil 27
Kreuzanalyse der Komponente bzgl. Endverbrauchsindustrie (in Mio. USD), 2024–2037
Teil 28
Kreuzanalyse der Komponente bzgl. Endverbrauchsindustrie (in Mio. USD), 2024–2037
Teil 29
Anti-Geldwäsche-Lösungsmarkt Die Größe wird bis Ende 2037 auf USD 24,41 Milliarden erreicht, die in einem CAGR von 17,04 während der Prognosezeit, d.h. 2025-2037, wächst. Im Jahr 2024 betrug die Industriegröße der Anti-Geldwäschelösung 3,20 USD Billion.
Geldwäsche ist eine der bedeutendsten Bedrohungen der globalen Sicherheit und kann für verschiedene Zwecke verwendet werden, einschließlich Drogenhandel und Terrorismusfinanzierung. Die Einhaltung von Anti-Geldwäsche-Standards kann den Unternehmen angesichts finanzieller Verluste und Schäden an ihrem Ruf ein Sicherheitsnetz zur Verfügung stellen. Nach Angaben des Büros der Vereinten Nationen für Drogen und Kriminalität schätzt sie, dass jedes Jahr zwischen 2% und 5% des globalen BIP ausgewaschen wird, was etwa 715 Milliarden Dollar und 1,87 Billionen betragen würde.
Nutzer, die digitales Banking auf Tablets, Computern oder Telefonen nutzen, können ihre Aktivitäten fortsetzen, indem sie sich mit den Details ihres digitalen Profils anmelden. Wenn sich der Benutzer auf ein Finanzinstitut-Konto einloggt, ermöglicht das System echten Benutzern, ihre Identität zu verbergen. Darüber hinaus kann es diese Vorgehensweise überall auf der Erde durchführen.
Das System ermöglicht es dem tatsächlichen Benutzer, ihre Identität beim Anmelden auf ein Finanzinstitut Konto zu verbergen, und es ist in der Lage, dies von überall auf der Welt zu tun. Darüber hinaus gab es aufgrund des Wachstums von elektronischen Zahlungen und Internet-Banking-Lösungen eine hohe Nachfrage nach Anti-Geldwäsche-Lösung Markt
Wachstumstreiber
Herausforderungen
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Basisjahr |
2024 |
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Prognosejahr |
2025–2037 |
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CAGR |
17,04 % |
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Basisjahr-Marktgröße |
3,20 Milliarden US-Dollar |
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Prognosemarktgröße für das Jahr |
24,41 Milliarden US-Dollar |
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Regionaler Geltungsbereich |
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Komponente (Software, Service)
Das Softwaresegment im Markt für Anti-Geldwäsche-Lösungen wird bis Ende 2037 voraussichtlich 17,7 Milliarden US-Dollar erreichen. Bezogen auf die Komponenten wird erwartet, dass das Softwaresegment mit 17,7 Milliarden US-Dollar den größten Umsatzanteil am Markt für AML-Lösungen halten wird der Prognosezeitplan. Der Bedarf an ausgefeilten Anti-Geldwäsche-Systemen, die verdächtige Transaktionen in Echtzeit identifizieren und blockieren können, ist aufgrund der Zunahme raffinierter finanzkrimineller Aktivitäten wie Betrug, Cyberkriminalität und Geldwäsche gestiegen.
Aufgrund der rasanten Verbreitung digitaler Zahlungskanäle wie Online- und Mobile-Banking sowie Kryptowährungen nehmen Umfang und Komplexität von Finanztransaktionen zu, ebenso wie der Einsatz von Anti-Geldwäsche-Software. NICE Actimize führte im April 2023 SAM-10 ein, ein neues Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche. Es nutzt künstliche Intelligenz (KI) und mehrschichtige Analysen, um die Erkennung von verdächtigem Verhalten zu verbessern und gleichzeitig Fehlalarme zu reduzieren.
Endverbrauchsindustrie (BFSI, Verteidigung und Regierung, Glücksspiel)
Auf dem Markt für Anti-Geldwäsche-Lösungen wird erwartet, dass das BFSI-Segment bis Ende 2037 einen Wert von 10,75 Milliarden US-Dollar erreichen wird. Da die BFSI-Branche regelmäßig so viele Finanztransaktionen abwickelt, ist sie anfällig für Geldwäscheprogramme. Robuste AML-Prozesse und ein zunehmendes Transaktionsvolumen tragen dazu bei, Verbraucher zu identifizieren und vor Finanzkriminalität zu schützen.
Darüber hinaus werden der Informationsaustausch und koordinierte Bemühungen zur Verhinderung von Finanzkriminalität durch die Zusammenarbeit zwischen BFSI-Institutionen, Regulierungsbehörden, Strafverfolgungsbehörden und Branchengruppen erleichtert. Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde hat im Januar 2022 EuReCA eingeführt, die wichtigste Datenbank der EU zur Bekämpfung der Finanzierung von Terrorismus und Geldwäsche. Diese Datenbank wird als Meldemechanismus für Banken fungieren. Die EBA wird diese Informationen nutzen, um die Bedrohungen durch Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im EU-Finanzsektor zu bewerten.
Unsere eingehende Analyse des globalen Marktes für Lösungen zur Bekämpfung der Geldwäsche umfasst die folgenden Segmente:
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Komponente |
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Typ |
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Bereitstellungsmodus |
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Organisationsgröße |
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Endverbrauchsindustrie |
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Nordamerikanische Prognosen
Es wird erwartet, dass der Markt für Lösungen zur Bekämpfung der Geldwäsche in der Region Nordamerika bis 2037 6,85 Milliarden US-Dollar übersteigt. Aufgrund der Größe des US-Finanzsystems und der Bedeutung der USA sind die USA besonders anfällig für alle Formen illegalen Geldes Dollar im Zahlungssystem, das den weltweiten Handel unterstützt.
Kriminelle und professionelle Geldwäscher lokalisieren, transportieren und versuchen immer noch, illegale Einnahmen zu verbergen, indem sie eine Vielzahl von Strategien anwenden, darunter auch bewährte. Einige Beispiele hierfür sind die Verwendung von Bargeld für traditionelle Transaktionen, die Tätigung teurer oder hochwertiger Investitionen und das Mithalten mit der sich schnell entwickelnden Welt der virtuellen Vermögenswerte und damit verbundenen Dienstleistern wie dezentraler Finanzierung und dem zunehmenden Einsatz von Technologien, die die Anonymität erhöhen. Es wurde festgestellt, dass die USA weltweit die höchste Anzahl an AML-Ereignissen pro Kopf aufweisen. Auf die USA entfallen 84 % der Gesamtzahl, sie gehören zu den zehn Ländern mit der höchsten AML-Inzidenz pro Kopf.
Geldwäsche ist in den Vereinigten Staaten ein bedeutendes und besorgniserregendes Thema. Aufgrund ihrer enormen Größe und Schwachstellen in mehreren Bereichen ist die Region ein attraktives Ziel für Geldwäsche. Daher ist die Nachfrage nach AML-Lösungen in der Region auf einem hohen Höhepunkt, was das Wachstum des Marktes für Lösungen zur Bekämpfung der Geldwäsche vorantreibt.
Die Regierung in Kanada hat verschiedene Regulierungsstandards eingeführt, um den eskalierenden Geldwäschefällen in der Region Einhalt zu gebieten. Im kanadischen AML-Regime spielen das Strafgesetzbuch und der Proceeds of Crime and Terrorist Financing Act eine aktive Rolle.
Europäische Marktstatistik
Bis Ende 2037 wird der europäische Markt für Anti-Geldwäsche-Lösungen schätzungsweise 6,33 Milliarden US-Dollar überschreiten. Kriminelle in dieser Region waschen Geld häufig mit verschiedenen Mitteln, beispielsweise durch die Schaffung fiktiver Identitäten, den Einsatz von Briefkastenfirmen und Trusts sowie die Orchestrierung von Transaktionen, um einer Entdeckung zu entgehen. Darüber hinaus sind die Geldwäschefälle in der Region Europa hoch. Laut einer Studie im Vereinigten Königreich werden jedes Jahr etwa 112 Milliarden Menschen gewaschen. Es wird geschätzt, dass jedes Jahr weltweit 3 % des globalen BIP gewaschen werden. Die Menge an gewaschenem Geld im Vereinigten Königreich beläuft sich jedes Jahr auf rund 4,3 % des BIP.
Kreditauskunfteien achten auf ungewöhnliches Verhalten und machen auf unerwartete oder widersprüchliche Informationen in Kreditauskünften aufmerksam. Dies hilft, Geldwäsche zu erkennen und zu stoppen. Beispielsweise wurde TransUnion, ein weltweiter Informations- und Analyseanbieter, im April 2023 einer der Identitätsprüfungsanbieter von SmartSearch für seine digitale Lösung zur Bekämpfung der Geldwäsche. SmartSearch bietet jetzt eine „Triple-Büro“-Plattform für elektronische Verifizierung und digitale Konformität, die globale Vorteile nutzt Datenpartner Experian, Equifax und TransUnion, um regulierten Unternehmen eine Treffer- und Erfolgsquote zu bieten.
Das Vereinigte Königreich verfügt über strenge und fortschrittliche Gesetze zur Verhinderung von Finanzkriminalität. Geldwäschedelikte werden in den Anti-Geldwäsche-Verordnungen des Vereinigten Königreichs hervorgehoben und deutlich gemacht, dass Geldwäsche vermieden werden sollte. Das Vereinigte Königreich ist außerdem Mitglied der Financial Action Task Force. Die Gesetzgebung des Vereinigten Königreichs zur Bekämpfung der Geldwäsche steht im Einklang mit den FATF-Richtlinien und den EU-Richtlinien zur Geldwäsche.
Deutschland ist derzeit ein bedeutendes Zentrum für Geldwäsche und Kriminalität. Um die Integrität des Finanzsystems zu schützen und das Vertrauen der Anleger zu wahren, hat dies dazu geführt, dass der Schwerpunkt auf die Stärkung der Schutzmaßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche gelegt wird. Aufgrund des Aufkommens digitaler Finanzdienstleistungen hat Deutschland seine Investitionen in Cybersicherheits- und Betrugserkennungstools sowie Bemühungen zur Sensibilisierung der Öffentlichkeit für das Betrugsrisiko erhöht.
Das Wachstum des AML-Lösungsmarktes in Frankreich kann durch die zunehmende Integration von AML-Lösungen in den Finanzinstituten vorangetrieben werden.
Autorennachweise: Abhishek Verma
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