Größe und Anteil des KI-Plattform-Kreditmarktes, nach Typ {Verarbeitung natürlicher Sprache (NLP), Deep Learning (DL), maschinelles Lernen (ML)}, Funktionalität (selbstbewusst, reaktive Maschinen, begrenztes Gedächtnis, Theory of Mind), KI-Typ (Analyse, Text, visuell, interaktiv), Endbenutzer (Bank, Bildungseinrichtung, Regierungsorganisation) – Globale Angebots- und Nachfrageanalyse, Wachstumsprognosen, Statistikbericht 2024–2036

Definition des globalen KI-Plattform-Kreditmarktes

Die Kreditvergabe ist ein riesiges Geschäft bei dem jeden Tag viel Geld fließt. Das Verleihen von Geld erfordert eine Reihe von Untersuchungen mit großen Datenmengen die von künstlicher Intelligenz leicht analysiert werden können. Der Einsatz von künstlicher Intelligenz im Kreditgeschäft hilft dabei die Kreditwürdigkeit des Einzelnen zu analysieren was ein sehr wichtiger Aspekt ist der vor der Kreditvergabe berücksichtigt werden muss. Die Kreditwürdigkeit hilft dem Kreditgeber auf die Fähigkeit des Kreditnehmers zuzugreifen die Schulden zurückzuzahlen oder festzustellen wie würdig eine Person ist einen Kredit zu verleihen. Die genaue Bewertung der Sicherheiten eines Kredits hilft das Wirtschaftswachstum eines Finanzinstituts vorherzusagen.

Die Kreditvergabe auf einer KI-Plattform automatisiert diesen Kredit- und Hauskaufprozess in die Digitalisierung mit einfachen Abläufen für Banken Kreditgenossenschaften und Nichtbankenkreditgeber. Die KI-Kredit-App ist ein neuer Trend für Privatkredite da traditionelle Banken mehr Zeit in Anspruch nehmen und mehr Verfahren für die Beantragung und Genehmigung von Krediten benötigen. Außerdem verlangen viele Geldverleiher einen hohen Betrag an Zinsen mit wertvollen Immobiliendokumenten als Sicherheit oder Bürgschaft. KI-Kredit-Apps hingegen schließen diese Prozesse mit weniger Dokumenten und Details und ohne Immobiliendokumente oder Sicherheiten ab. Außerdem ist das Kreditgenehmigungsverfahren so schnell und sofort dass das Bargeld innerhalb einer Stunde auf den Bankkonten eingezahlt wird.

Darüber hinaus wird KI (künstliche Intelligenz) es Unternehmen ermöglichen die Kreditwürdigkeit einer Person zu analysieren indem sie alle Arten von alternativen Daten verwenden einschließlich Beratung FICO-Scores Analyse des digitalen Fußabdrucks suchbasierte Analyse und Rationalisierung. Neue KI-Fortschritte berücksichtigen auch die Ausbildung den Notendurchschnitt den Studienzweig die SAT-Punktzahl und den beruflichen Werdegang um die Kreditwürdigkeit einer Person zu beurteilen. KI-Kreditplattformen helfen somit die Glaubwürdigkeit der Person zu analysieren einem Kunden klare Anweisungen zu geben und eine schnelle und einfache Kreditgenehmigung zu ermöglichen. Auf der anderen Seite ermöglicht es eine einfache Krediteintreibung und ein geringeres Risiko bei der Schuldentilgung für Unternehmen oder Geldverleihbanken.

Globaler Kreditmarkt für KI-Plattformen: Wichtige Erkenntnisse

Globale Marktgröße, Prognose und Trendhighlights für 2024–2036

Es wird geschätzt dass

Die Größe des KI-Plattform-Kreditmarktes wurde im Jahr 2023 auf 87,71 Milliarden US-Dollar geschätzt und dürfte bis Ende 2036 1,64 Billionen US-Dollar überschreiten, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von mehr als 25,3 % im Prognosezeitraum, d. h. zwischen 2024 und 2036, entspricht. Im Jahr 2024 wird die Branchengröße der KI-Plattform-Kreditvergabe auf 107,68 Milliarden US-Dollar geschätzt. Das Wachstum des Marktes ist in erster Linie auf den exponentiellen Anstieg der Ausgaben für die digitale Transformation auf der ganzen Welt zurückzuführen. So beliefen sich die weltweiten Ausgaben für die digitale Transformation (DX) im Jahr 2022 auf rund 2 Billionen US-Dollar und werden bis 2025 voraussichtlich auf etwa 3 Billionen US-Dollar sinken.  Eine steigende Zahl von Smartphone- und Computernutzern aufgrund des steigenden verfügbaren Einkommens und der Internetdurchdringung auf der ganzen Welt. Smartphones machen alles so einfach und bieten viele Möglichkeiten auf Knopfdruck. Um bessere Kunden zu erreichen haben viele Kreditunternehmen Smartphone-Apps wie KreditBee mPokket und andere auf den Markt gebracht. Im Gegenteil Apps wie Snapmint funktionieren ähnlich wie Kreditkarten und bieten EMI-Optionen und Belohnungen mit der einfachen Überprüfung bestimmter Dokumente über Smartphones. So hat die Digitalisierung die Kreditabwicklung für die Kunden sehr einfach und schnell verändert.

Trends auf dem globalen Markt für die Kreditvergabe von KI-Plattformen wie z. B. eine erhebliche Eskalation der IT-Ausgaben und eine höhere Anzahl von Bevölkerungsgruppen die Kredite von Banken aufnehmen werden das Wachstum des Marktes im Prognosezeitraum voraussichtlich positiv beeinflussen. Es wird geschätzt dass im Jahr 2022 über 20 Millionen Menschen in Amerika Privatkredite haben gegenüber 19 Millionen Menschen im Jahr 2020.  Die Menschen nehmen Kredite auf um ihre kurz- oder langfristige Ziele. Auch wenn viele dagegen sind sich Geld zu leihen gibt es Situationen in denen finanzielle Hilfe notwendig ist. Einige dieser Situationen umfassen ein Geschäft gesundheitliche Bedürfnisse Bildung oder ein Traumhaus. Daher leihen sich die Menschen Geld von Freunden Verwandten oder Banken. Immer mehr Menschen leihen sich Geld von Banken da sie in kurzer Zeit große Geldbeträge mit geringeren Zinskosten verleihen um ihren Bedarf zu decken hilft die bereitgestellte EMI-Fazilität jedem den Kredit in mehreren kleinen Zahlungen statt in einer einzigen vollen Zahlung zu bezahlen. Darüber hinaus wird erwartet dass der Anstieg der Zahl der Finanzinstitute das Wachstum des Marktes im Prognosezeitraum weiter steigern wird. Im Jahr 2021 waren beispielsweise schätzungsweise rund 125 Finanzinstitute weltweit tätig.  Daher wird erwartet dass all diese Faktoren das Wachstum des Marktes im Prognosezeitraum steigern werden.

Globaler Markt für Kredite an KI-Plattformen: Wachstumstreiber und Herausforderungen

Wachstumstreiber          

• Steigende Anzahl von Banken auf der ganzen Welt um mehr Menschen in jeder Region zu erreichen

In jedem Land gibt es eine bemerkenswerte Anzahl von Banken und da die Digitalisierung ihren Höhepunkt erreicht hat setzen sie alle KI-basierte Kreditplattformen ein. Es hilft der Bank oder einem anderen Kreditinstitut die neuesten Finanztrends die Nachfrage und die vorhandenen Daten der Kunden zu verstehen und schafft effiziente und glaubwürdige Ergebnisse für die Entscheidungsfindung. Daher wird erwartet dass eine so hohe Akzeptanz das Wachstum des Marktes im Prognosezeitraum steigern wird.

Es wird geschätzt dass es in den Vereinigten Staaten im Jahr 2018 etwa 11.000 registrierte Banken und Kreditgenossenschaften gab.

• Wachsende Zahl von Kreditkarteninhabern mit steigendem verfügbarem Einkommen und Bedürfnissen der Menschen

Im Jahr 2021 wurden in Indien schätzungsweise etwa 15 Milliarden Transaktionen per Kreditkarte abgewickelt.

• Zunehmende Fortschritte im Cloud Computing und zunehmende Akzeptanz für die Speicherung großer Datenmengen und den Betrieb von Remote-Servern

Cloud Computing hilft vielen Finanzinstituten indem es Computerdienste wie Sicherheit Betrieb von Servern Speicherung von Daten Remote-Management Kommunikation und Netzwerke bereitstellt. Es gibt etwa 35 Milliarden Menschen die die Cloud auf der ganzen Welt nutzen was etwa 50 % der Weltbevölkerung und fast 70 % der Amerikaner ausmacht um Daten online zu speichern oder webbasierte Softwareanwendungen zu verwenden (Stand der Updates von 2022).

• Höhere Prävalenz der Digitalisierung weltweit mit mehr Menschen die das Internet nutzen- Die enorme Akzeptanz und Integration digitaler Technologie in alle Sektoren und Organisationen hat digitale Transformation auf der ganzen Welt verbreitet. So wurde beispielsweise prognostiziert dass im Jahr 2022 etwa 90 % der Unternehmen an einer digitalen Initiative beteiligt sein werden während 85 % der Führungskräfte zugaben dass die Digitalisierung weltweit Priorität hat.

• Zunehmende Bankaktivitäten auf Smartphones mit Net-Banking- und Mobile-Banking-Anwendungen

Es wurde festgestellt dass im Jahr 2019 weltweit etwa 3 Milliarden Menschen Smartphones nutzten.

herausforderungen

• Möglichkeit von Cyberangriffen und finanziellem Schaden

Die Digitalisierung von Banken nimmt mit der Nutzung aller Dienste auf einem Smartphone Computer oder einem anderen mit dem Internet verbundenen Gerät zu. Die zunehmende Digitalisierung erhöht die Cyber-Bedrohung da diese Dienste leicht gehackt werden können um alle Informationen aus dem Internet zu erhalten. Das Online-Web bietet alle Informationen die von Cyberkriminellen benötigt werden. In vielen Fällen besteht eine hohe Wahrscheinlichkeit von Cyber-Bedrohungen die das Marktwachstum im Prognosezeitraum behindern.

• Höhere Glaubwürdigkeit traditioneller Kreditvergabemethoden

• Probleme mit der Konnektivität und der Wartung der Infrastruktur

Marktaufteilung

Der globale Markt für Kredite für KI-Plattformen wird nach Endnutzern nach Banken Bildungseinrichtungen Regierungsorganisationen und anderen segmentiert und auf Nachfrage und Angebot analysiert von denen erwartet wird dass das Banksegment im Prognosezeitraum ein großes Wachstum verzeichnen wird. Das Wachstum des Segments ist auf die steigende Zahl der Banken und ihrer Nutzer zurückzuführen: Im Jahr 2018 wurde die Zahl der Banken weltweit auf rund 45.000 geschätzt. Die Automatisierung und Digitalisierung von Banken erhöht die Präferenz der Menschen für Banken für ihre finanzielle Unterstützung. Immer mehr staatliche und private Banken bauen ihre Filialen in ländlichen und städtischen Gebieten aus um ihren Umsatz zu steigern. Die Banken initiierten viele Policen für Landwirte die weniger Interesse an der Verbesserung von Kunden und Kreditgeschäften bei öffentlichen und privaten Banken hatten. Die für die Kreditbearbeitung erforderlichen Vorschriften und Dokumentationsprozesse erhöhen die Einführung von KI-Tools im Bankensektor was wiederum das Wachstum des Marktsegments vorantreibt.

Der globale Markt für die Kreditvergabe an KI-Plattformen wird ebenfalls segmentiert und nach Typ für Nachfrage und Angebot in Natural Language Processing (NLP) Deep Learning (Dl) Machine Learning (ML) und anderen analysiert. Unter diesen drei Segmenten wird erwartet dass das Segment des maschinellen Lernens einen bedeutenden Anteil einnehmen wird. ML- und KI-basierte Kreditvergabe helfen Zeit und Energie zu sparen indem sie Rohdaten sehr effizient nutzen. Die ML-Anwendung im Finanzwesen hilft bei der Automatisierung vieler Aufgaben einschließlich Berechnung Datenüberwachung Claim-to-Process und Papierkram. Dies senkt die Arbeitskosten und verbessert den Kundenservice. Das Kundenverhalten kann einfach analysiert und ihre Präferenzen durch ML und AL in IoT-Geräten generiert werden. Der Handel mit Algorithmen die Erkennung von Betrugsaktivitäten das Management von Wertpapierportfolios der Hochfrequenzhandel die Erstellung von Chatbots das Risikomanagement die Abwicklung von Handelsgeschäften die Kundenakquise die Onboarding-Automatisierung und die Bewertung von Vermögenswerten werden in vielen Finanzinstituten über ML durchgeführt.

Unsere eingehende Analyse des globalen Marktes für KI-Plattformkredite umfasst die folgenden Segmente:

Globaler KI-Plattform-Kreditmarkt Regionale Zusammenfassung

Es wird prognostiziert dass der nordamerikanische Markt für die Kreditvergabe an KI-Plattformen neben dem Markt in allen anderen Regionen bis Ende 2036 den größten Marktanteil halten wird. Das Wachstum des Marktes ist vor allem auf die steigenden digitalen Bankaktivitäten und die steigende Zahl von Kreditkarteninhabern zurückzuführen. So wurden beispielsweise im Jahr 2021 allein in den Vereinigten Staaten rund 105 Milliarden Kreditkarten verwendet und es wird prognostiziert dass die Zahl im Jahresvergleich weiter steigen wird. Kreditkarten werden von den meisten Menschen verwendet da sie bequem und sicher sind für einen bestimmten Zeitraum keine Zinsen haben und sogar Belohnungen und Gutschriften geben. Kreditkarten sind sicherer zu tragen helfen die Ausgaben im Auge zu behalten und eine einfache Möglichkeit die Kreditwürdigkeit zu erhöhen. Außerdem gibt eine Kreditkarte einer Person finanzielle Stabilität da der Kredit nach einer Laufzeit von einem Monat zurückgezahlt werden kann was Zeit für die Planung eines Budgets lässt. Große Einkäufe können über Kreditkarten mit weniger oder gar keinen Zinsen und einer EMI-Option getätigt werden die langfristig bezahlt werden kann. Die Nachfrist von Kreditkarten hilft bei der Verwaltung von Last-Minute-Einkäufen oder Notfallausgaben die nicht im Budget enthalten sind und nicht verschoben werden können. Außerdem bietet es viele Rabatte und Cashback auf Kreditkartenkäufe. Darüber hinaus wird erwartet dass die steigende Zahl von Banknutzern in der Region das Wachstum des Marktes im Prognosezeitraum weiter vorantreiben wird. 

Die wichtigsten Unternehmen die den globalen Markt für KI-Plattformkredite dominieren

• Winzi Inc.
  • Unternehmen Übersicht
  • Geschäftsstrategie
  • Wichtige Produktangebote
  • Finanzielle Leistung
  • Wichtige Leistungsindikatoren