2025-2037 年全球市场规模、预测和趋势亮点
财富科技解决方案市场的规模在 2024 年为 62.3 亿美元，预计到 2037 年将达到 448.6 亿美元，在预测期内（即 2025 年至 2037 年）复合年增长率约为 16.4%。到 2025 年，财富科技解决方案的行业规模预计将达到 70.5 亿美元。
跨行业采用自动化解决方案的增加正在推动财富科技解决方案市场的增长。通过使用财富科技解决方案，公司和银行可以了解新一代客户的需求，例如技术支持的金融解决方案、自动再平衡和投资组合构建。根据美国人口普查局的统计数据，使用尖端自动化技术可能会暴露大约 30% 的工人的风险。
此外，财富科技解决方案可帮助公司发现下一代客户的需求，包括对技术支持的金融解决方案、自动再平衡和投资组合开发的需求。
财富科技解决方案领域：增长动力和挑战
增长动力
- 对预测分析技术的需求不断增长 - 财富科技管理中的预测分析可获取相关信息，帮助顾问深入了解当前客户和潜在的财务需求。此外，预测分析技术对于财富科技公司的生存至关重要，因为它有助于深入了解客户行为及其需求，以便他们改进服务和产品。
此外，预测分析技术的实施将在未来几年增加财富科技解决方案提供商的收入。因此，这些因素将为财富科技解决方案市场份额的增长提供重要的利润丰厚的机会。根据一项调查，31% 的受访者已经使用预测分析，48% 的受访者将在未来几年使用。
- 金融科技行业的崛起 - 金融科技利用在线和移动渠道提供快速、便捷且廉价的解决方案。此外，ahref="https://www.researchnester.com/cn/reports/fintech-as-a-service-platform-market/3964">金融科技即服务平台越来越受欢迎，并赢得了银行、保险、资产和财富管理机构、投资者和消费者的信任。银行和保险公司收购金融科技公司以吸引新客户。投资者推动金融科技的发展。
这些公司为全球访问提供独特的解决方案。他们专注于通过定制解决方案改进投资管理服务，以降低成本并增加收入潜力。
因此，推动了财富科技解决方案市场的增长。此外，2010年至2019年间，全球金融科技公司投资总额达到2168亿美元，投资大幅增长。到2020年，全球对金融科技的金融支持将达到1050亿美元。到2023年，金融科技行业的价值将达到1790亿美元。
- 与人工智能和机器学习集成 - 人工智能和机器学习技术使财富科技解决方案能够提供个性化的投资建议、风险评估和预测分析。这些技术提高了财富管理流程的效率和准确性，吸引了投资者和金融机构采用财富科技解决方案。
- 创新的财富科技解决方案提供商为现有企业开发了众多自动化解决方案，通过利用人工智能、机器学习和区块链等尖端技术的潜力来增强运营并增加收入。因此，这是财富科技解决方案市场规模的主要增长因素。到 2024 年，机器人顾问行业管理的资产预计将达到 11.8 万亿美元。
挑战
- 安全问题 - 敏感财务数据和交易的处理使得安全成为财富科技解决方案的首要考虑因素。确保采取强有力的网络安全措施，防止数据泄露、身份盗窃和未经授权的访问，这对于维持用户信任和监管合规性至关重要。
- 其他问题 - 缺乏信任和透明度以及其他问题可能会阻碍财富科技解决方案市场的增长。财富科技平台在管理投资风险和有效应对市场波动方面面临挑战。
财富科技解决方案细分
组件（解决方案、服务）
到 2037 年，解决方案细分市场有望占据超过 54% 的财富科技解决方案市场份额。该细分市场的增长可归因于公司通过财富科技或财富管理技术改变了财务管理方式。包括 SaaS、大数据和人工智能等工具的数字金融生态系统目前正在控制全球资金流动。
目前 32% 的金融服务提供商正在使用人工智能。到 2023 年，人工智能将为银行业创造超过 4500 亿美元的价值。 50% 的银行已计划使用人工智能提供 52% 的定制服务。 54% 的金融服务提供商将聊天机器人视为改变客户体验的一种手段
这些数字工具已成为财富科技解决方案市场增长的主要因素。此外，由于采用了更加动态的 UI 和 UX 功能，传统的财富科技解决方案界面变得更加易于使用，从而改善了最终用户体验。软件解决方案供应商致力于为私人银行部门、资产和财富管理机构提供基于云的解决方案，以提高客户满意度、简化和数字化整个价值链、改进报告并恢复利润。所有这些因素都在推动该细分市场的增长。
最终用户（银行、财富管理公司、投资公司等）
预计到 2037 年，财富科技解决方案市场中的财富管理公司细分市场的增长率将超过 14%。这些公司直接满足高净值个人和机构投资者的需求，他们需要先进的数字财富管理工具和个性化服务。
Weathtech 解决方案使财富管理公司能够简化运营、提供量身定制的投资策略并提高客户参与度，从而推动其采用。此外，财富管理公司拥有更大的灵活性和资源来投资技术，这使它们能够充分利用全球对数字财富管理解决方案不断增长的需求。
部署模式（云端、本地）
云细分市场有望在预测期内获得显着的财富科技解决方案市场增长。借助云技术，财富管理公司可以轻松发展业务，云技术提供了近乎无限的存储和计算能力，可以根据需求进行修改。据观察，55% 的组织优先考虑云成本优化。
此外，财富管理公司可以将机器学习和人工智能等尖端技术与云计算结合使用。这些技术有助于改善客户档案、简化投资组合管理和自动化流程，从而极大提高公司的运营效率。
我们对市场的深入分析包括以下细分市场：
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定制此报告财富科技解决方案行业 - 区域概要
北美市场统计信息
预计到 2037 年，北美行业将占据最大的收入份额，达到 35%。预计该地区的市场增长也将得益于消费者偏好变化和技术进步推动的金融行业数字化。 2019 年北美数字银行业规模达到 5000 亿美元，预计 2020 年至 2026 年将增长 4% 以上。
此外，在美国，该市场正在蓬勃发展，2020 年财富科技服务支出约为 210 亿美元。此外，2021 年财富科技融资总额为 140 亿美元，75% 的美国人已经在使用财富科技服务。
在资产管理、财富规划或直接投资领域，财富技术市场正以前所未有的速度扩张。在创新和采用的巨大热潮中，有一个市场利基脱颖而出。在 CG Wealth，生成式人工智能是另一个备受关注的领域。几乎无穷无尽的潜在用途
欧洲市场市场分析
在预测期内，由于消费者偏好变化、技术进步和监管改革对数字金融服务的需求，欧洲地区的财富科技解决方案市场也将出现巨大增长，复合年增长率约为 14%。到2025年，其技术基础设施预计将为75%的人口提供5G网络覆盖。财富科技解决方案通过提供用于投资管理、财务规划和投资组合分析的数字平台和工具来满足这一需求，从而促进该地区市场的增长。
由于金融科技领域的发展，德国的财富科技解决方案市场预计将获得巨大的市场规模，到 2024 年，资产管理规模将达到 32.080 亿美元的数字资产将成为最重要的市场。
过去五年，法国金融科技取得了巨大的发展。 2018 年至 2022 年间，法国金融科技投资的复合年增长率攀升至 52.2%。法国现已成为欧洲领先的金融科技国家之一。
主导财富科技解决方案市场的公司
- aixigo AG
- 公司概览
- 业务战略
- 主要产品
- 财务业绩
- 关键绩效指标
- 风险分析
- 近期发展
- 区域业务
- SWOT 分析
- 贝莱德公司
- InvestCloud, Inc.
- Wealthfront Corporation。
- FinMason, Inc.
- 巴克莱银行
- Valuefy
- 顾问软件
- Bridge Financial Technology Inc.
- DriveWealth, LLC
- Trackinsight SAS
In the News
- BridgeFT 是一家 API 优先的云原生软件公司，专注于财富基础设施，帮助金融机构、金融科技创新者和注册投资顾问为其客户提供数据驱动的成果。该公司名为 BridgeFT，最近宣布，其客户端网络中由 WealthTech API 提供支持的管理总资产在 2023 年增长了 100% 以上。这是自 WealthTech API 向寻求 API 优先方法来处理多托管数据的公司和金融科技公司提供以来的第一个完整年度。
- Aixigo 是欧洲领先的财富管理和零售银行技术平台提供商，已宣布入选 2024 年 WealthTech 100 榜单。WealthTech 100 是由行业专家和分析师小组策划的年度榜单，展示了财富科技领域最具创新性的公司。 Aixigo 很荣幸成为入选公司之一。
作者致谢: Abhishek Verma
- Report ID: 6065
- Published Date: Nov 15, 2024
- Report Format: PDF, PPT
