2025-2037 年全球市场规模、预测和趋势亮点
去中心化金融市场规模可能会从 2024 年的 196.7 亿美元增至 2037 年的 2.36 万亿美元，反映出在 2025 年至 2037 年的预测时间内复合年增长率约为 44.5%。目前，到 2025 年，去中心化金融的行业收入预计为 258 亿美元。
市场的增长得益于对去中心化金融平台的需求不断增长。去中心化金融允许世界上任何地方的任何人只要拥有比特币钱包和互联网连接就可以使用 DeFi 服务。例如，根据研究，去中心化金融用户在 2021 年末达到估计 800 万独立用户的峰值，而 2023 年的数字要低得多。用户可以转移和交换其资产，无需等待银行转账或支付常规银行费用，无需集中式财务框架。
除此之外，去中心化金融还提供广泛的金融服务，包括流动性挖矿、保险、去中心化交易所 (DEX)、稳定币以及借贷平台。预计这种广泛的金融服务也会在预测期内增加对 DeFi 技术的需求。
去中心化金融部门：增长动力和挑战
增长动力
- 电子竞技和游戏的需求不断增长：根据多项调查，2022 年，有 2.5 亿偶尔观看电子竞技的观众和 2.42 亿电子竞技爱好者，使电子竞技观众总数达到 4.92 亿，此外，据估计，Twitch 上约 69% 的电子竞技观众可能会投注电子竞技。电子竞技博彩的指数级增长对安全且易于使用的博彩平台产生了很高的需求。去中心化金融利用区块链技术创建体育博彩解决方案，该解决方案配备去中心化金融系统，可轻松实现匿名直接支付，无需拿自己的资金冒险，也无需任何机构和机构。经纪业务。因此，归因于去中心化金融 (defi) 市场的增长
- 增加对区块链技术的投资：支出和区块链技术采用的同步增长是去中心化金融技术市场快速扩张的原因。对区块链技术的投资增加导致了 Solana、Cardano、Polkadot、Polygon 和 Avalanche 等更稳定、可扩展的平台的开发，进而促进了去中心化金融应用的增长。区块链保证无需信任的交易和自动化程序的能力提高了 DeFi 技术的有效性，吸引了寻求简单、易于访问的金融解决方案的个人和组织。
- 加密货币的采用率不断提高：研究表明，全球估计有 2.95 亿加密货币用户，每周都会创建 33 种新加密货币。加密货币采用的快速扩展导致加密市场中对 Uniswap 和 Sushiswap 等去中心化金融应用程序的需求不断增加。由于加密货币市场使用在区块链网络上运行的去中心化技术，因此无需中介即可轻松且廉价地获取资本。因此，在预测期内推动去中心化金融市场的发展。
挑战
- 智能合约中的漏洞：智能合约已成为 DeFi 生态系统的重要组成部分，并且通常被认为是安全的。然而，不同的国家有不同的法律体系和监管困难，这可能会很困难。传统合约'智能合约消除了针对苛刻条款和草拟合同的保护措施，从而阻碍了去中心化金融市场的增长。
- 考虑到 DeFi 才刚刚兴起，法律和监管的不确定性对市场增长构成了重大障碍
- DeFi 技术中网络攻击的可能性增加也会阻碍预测期内的市场增长。
去中心化金融市场：主要见解
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基准年 |
2024年 |
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预测年份 |
2025-2037 |
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复合年增长率 |
45.4% |
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基准年市场规模（2024 年） |
196.7亿美元 |
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预测年度市场规模（2037 年） |
2.55万亿美元 |
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区域范围 |
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去中心化金融细分
组件（去中心化应用、智能合约、区块链技术）
预计在预测期内，区块链技术领域将占去中心化金融市场的 39% 份额。该细分市场的增长归因于金融科技行业越来越多地采用区块链技术。目前金融科技行业最强大的资产是区块链推动的汇款应用程序。研究显示，2018 年全球数字货币转账金额达 641.73 亿美元。此外，通过促进分布式信任、降低交易成本和加强去中心化平台，区块链技术有潜力取代当前去中心化商业模式的基础，从而有望刺激区块链技术领域去中心化金融市场的增长。
最终用户（BFSI、零售和电子商务、媒体和娱乐、汽车）
预计 BFSI 细分市场在预测期内将占去中心化金融市场的 29% 份额。该细分市场的增长可归因于去中心化金融技术能够通过为全球银行服务不足和无银行账户的人们提供金融服务来改善金融包容性。根据世界银行公布的数据，全球约有 17 亿人仍然没有银行账户。通过使用公共区块链，DeFi 技术减少了对中间商的需求并提高了透明度，吸引更多人进入 BFSI 领域。此外，去中心化金融还提供了大量的金融服务，例如流动性挖矿、保险、稳定币、去中心化交易所 (DEX)、借贷平台，预计这将有助于 BFSI 领域的增长。
我们对全球市场的深入分析包括以下细分市场：
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定制此报告去中心化金融产业-区域概要
北美市场预测
预计到 2037 年底，北美地区将占去中心化金融市场的 34% 份额。由于该地区对 DeFi 应用的需求不断增长，该地区的市场预计也会增长。由于去中心化金融消除了对中心化金融范式的要求，任何地方的每个人都可以访问金融服务。此外，由于加密货币的采用率不断增加，也增加了该地区对 DeFi 应用的需求。研究表明，大约 4600 万美国人（约占成年人口的 22%）拥有比特币。此外，区块链应用工厂、SDLCCorp、ScienceSoft、Uniswap 等主要市场参与者的存在以及加拿大区块链研究所等不断增加的战略举措以及政府对区块链项目的支持也预计将在预测期内推动该地区的市场收入增长。此外，该地区受益于精通技术的人口、高互联网普及率和浓厚的创业文化，这进一步加速了去中心化金融解决方案的采用。总体而言，这些因素推动了北美 DeFi 市场的扩张。
亚太地区市场分析
据估计，亚太地区的去中心化金融市场将成为第二大去中心化金融市场，到 2037 年底，其市场份额将达到约 22%。该地区去中心化金融市场的扩张主要归功于韩国、印度、中国、日本、新加坡和菲律宾等该地区领先的金融科技中心。研究显示，韩国数字活跃成年人的金融科技接受率已达到 67%。除此之外，印度巩固了其在全球舞台上的重要地位，到 2023 年在金融科技初创企业投资方面排名国际第三。此外，新加坡金融管理局（MAS）金融科技监管沙箱等先进的监管框架以及新加坡金融科技协会的成立也为该地区蓬勃发展的 DeFi 生态系统做出了贡献。此外，该地区受益于区块链技术的广泛采用。例如，到 2022 年，中国注册的区块链相关企业数量预计将达到 33,700 家。充满活力的初创生态系统、战略地理位置以及投资者对去中心化金融项目不断增长的兴趣是亚太地区 DeFi 市场增长的关键驱动力。
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In the News
- Compound Finance 宣布推出下一代广受欢迎的扩展工具 Arbitrum。 Compound 在 Arbitrum 上的部署仅限于几种加密货币，包括以太坊 (ETH)、Arbitrum、Wrapped Bitcoin (WBTC) 和 GMX（为同名去中心化交易所提供支持的代币）。这是因为该项目的最新版本（称为 V3）旨在通过限制可租赁和借用的长尾加密资产的数量来管理风险。
- 随着区块链扩展其 DeFi 生态系统，去中心化金融 (DeFi) 平台 Aave 已在 BNB Chain 网络上部署其货币市场协议。BNB Chain 团队向 Cointelegraph 宣布，Aave 将加入 BNB Chain 上日益增多的 DeFi 协议。该借贷协议与 Uniswap 和 PancakeSwap 一起推动区块链网络上的 DeFi 生态系统发展。
作者致谢: Abhishek Verma
- Report ID: 5975
- Published Date: Nov 08, 2024
- Report Format: PDF, PPT
